JPMorgan passe à une IA interne pour le vote des actionnaires, lance le système Proxy IQ

La division de gestion d’actifs et de patrimoine de JPMorgan opère un changement stratégique dans sa gestion du vote des actionnaires, abandonnant sa dépendance de longue date aux services de conseil en procuration tiers. Le géant financier a annoncé qu’il déploierait une solution d’intelligence artificielle interne pour superviser tous les aspects du vote des entreprises américaines, marquant une rupture significative avec la norme du secteur où les sociétés comptent généralement sur des conseillers externes comme Institutional Shareholder Services et Glass Lewis pour orienter leurs décisions.

Proxy lance une couverture complète

La banque lance Proxy IQ, une plateforme d’IA innovante conçue pour gérer l’ensemble du cycle de vote. Le système traitera la collecte de recherches, l’analyse de données et les recommandations de vote en traitant des informations provenant de plus de 3 000 assemblées générales annuelles. Cette approche d’IA interne permet à JPMorgan de tirer parti de ses avantages en matière de données propriétaires et d’exécuter des décisions de vote qui s’alignent directement sur les intérêts de ses clients plutôt que de dépendre de cadres standardisés fournis par des tiers.

Changement stratégique dans la gestion d’actifs

Gérant environ $7 trillion d’actifs clients, la branche de gestion de patrimoine de JPMorgan émet des milliers de votes chaque année sur des questions de gouvernance d’entreprise. La transition loin des conseillers externes reflète une frustration croissante quant au fonctionnement des sociétés de procuration. Les régulateurs et les décideurs ont de plus en plus questionné si les services de vote tiers ne poussent pas des agendas qui ne servent pas nécessairement les meilleurs intérêts des investisseurs. La récente attention de l’administration Trump sur le renforcement de la surveillance de l’industrie de la procuration a ajouté de la pression sur le secteur, incitant JPMorgan à accélérer sa réorientation stratégique.

Alignement avec l’investissement plus large dans l’IA

Cette démarche s’intègre parfaitement dans l’initiative plus large de JPMorgan en matière d’intelligence artificielle. La banque a engagé $18 milliards pour le développement technologique, le PDG Jamie Dimon soulignant la détermination de l’institution à maintenir sa position de leader dans l’innovation en IA. En internalisant les opérations de vote, JPMorgan montre comment l’apprentissage automatique peut améliorer la prise de décision dans les fonctions clés de l’entreprise tout en réduisant la dépendance à des partenaires externes.

Calendrier de mise en œuvre

Le nouveau système entrera en vigueur le 1er avril, après une période de transition au premier trimestre permettant des tests et des ajustements. JPMorgan devient la première grande société d’investissement à éliminer complètement sa dépendance aux conseillers en procuration tiers pour les décisions de vote aux États-Unis.

La réaction du marché à l’annonce a vu l’action JPM clôturer à 326,99 $, en baisse de 2,28 %, avec une négociation après clôture à 326,60 $, en baisse de 0,12 % sur le NYSE.