Trois fonds équilibrés de haute qualité à considérer pour une performance constante

Pour les investisseurs recherchant un portefeuille équilibré sans la complexité de gérer des positions séparées en actions et en revenus fixes, les fonds communs de placement équilibrés représentent une solution attrayante. Ces fonds combinent actions et obligations dans un seul véhicule, ce qui entraîne généralement une réduction de la volatilité du portefeuille par rapport aux investissements purement en actions tout en offrant des rendements qui dépassent ceux des stratégies obligataires traditionnelles.

L’avantage structurel des fonds équilibrés réside dans leur gestion dynamique des actifs. Les gestionnaires de fonds conservent la flexibilité de modifier le ratio actions/dettes en fonction des conditions de marché. Lors des marchés haussiers, ils peuvent augmenter l’exposition aux actions pour capitaliser sur les gains, tandis que les corrections de marché incitent généralement à une réallocation vers des titres à revenu fixe pour amortir les pertes.

Analyse comparative des trois fonds équilibrés les plus performants

Fonds équilibré Sit (SIBAX) affiche la performance récente la plus forte parmi les options comparables. Ce fonds investit principalement dans des actions américaines à grande capitalisation — des entreprises dont la capitalisation boursière dépasse $5 milliard — ainsi qu’une allocation en titres à revenu fixe. L’approche de portefeuille équilibré de ce fonds a généré des rendements annualisés impressionnants de 16,7 % sur trois ans. En septembre 2025, le fonds SIBAX détenait 69 positions avec 8,4 % des actifs nets concentrés dans les actions de semi-conducteurs, notamment NVIDIA.

Fonds équilibré T. Rowe Price (RPBAX) adopte une approche géographique plus diversifiée. La construction du portefeuille équilibré du fonds inclut à la fois des positions en actions nationales et internationales, associées à des titres à revenu fixe senior sélectionnés en fonction des opportunités de marché. Ce fonds équilibré a produit un rendement annualisé de 13,8 % sur trois ans et maintient un ratio de dépenses de 0,56 %, reflétant une gestion des coûts compétitive.

Fonds équilibré Dodge & Cox (DODBX) vise une croissance à long terme grâce à un portefeuille équilibré diversifié couvrant à la fois actions et instruments de dette. Le fonds peut également incorporer des titres libellés en dollars américains émis par des étrangers. Avec un rendement annualisé de 7,2 % sur trois ans, DODBX représente une position plus prudente dans la catégorie des fonds équilibrés. Le fonds bénéficie d’une gestion cohérente depuis janvier 2002 sous la direction du gestionnaire de portefeuille David C. Hoeft.

Pourquoi les fonds équilibrés sont importants

L’attrait d’une structure de portefeuille équilibré va au-delà de la simple commodité. En maintenant une exposition à deux classes d’actifs, ces fonds limitent naturellement le risque de baisse en période de stress du marché tout en conservant une participation à la hausse lors des expansions. Chacun de ces trois fonds illustre comment une gestion professionnelle d’un portefeuille équilibré peut offrir des rendements réguliers adaptés à différents profils de risque et perspectives de marché.