Comprendre votre impôt d'État dans le Colorado : une analyse complète

Vous envisagez de déménager dans le Colorado ou y vivez déjà ? Voici ce que vous devez savoir sur le fonctionnement du système fiscal de l’État. Que vous soyez résident à plein temps, résident à temps partiel ou que vous perceviez simplement des revenus provenant de sources du Colorado, vous devrez probablement payer des impôts à l’État.

Les bases : ce que le Colorado attend de vous

Le Colorado maintient sa structure d’impôt sur le revenu simple. Tout le monde paie un taux fixe de 4,5 % sur le revenu d’État — peu importe combien vous gagnez. Cette approche uniforme s’applique aussi bien aux résidents qu’aux non-résidents, tant qu’ils perçoivent des revenus générés dans l’État.

En plus de l’impôt sur le revenu, les résidents du Colorado doivent également s’acquitter de la taxe de vente, qui varie de 2,9 % à 15 %, selon votre comté et votre municipalité. Ensuite, il y a la taxe foncière, qui varie selon le comté puisque chacun fixe ses propres taux.

Moyens de réduire ce que vous devez

La bonne nouvelle ? Le Colorado offre plusieurs déductions et crédits qui peuvent réellement réduire votre facture fiscale. Passons en revue les principales opportunités.

Déductions qui aident vraiment

Dons de charité : Si vous faites un don à des organisations religieuses, des associations à but non lucratif, des établissements d’enseignement ou des organismes de recherche médicale, vous pouvez déduire ces contributions. Les vêtements et les biens ménagers sont également éligibles, à condition qu’ils soient en bon état ou évalués à plus de 500 $. Voici le calcul : prenez le total de vos contributions et soustrayez 500 $ — c’est votre montant déductible.

Investissements pour la protection contre les incendies de forêt : Possédez un terrain dans le Colorado ? Si vous avez payé pour atténuer les risques d’incendie de forêt — que ce soit pour des frais de contractant, des coûts d’équipement ou la location de véhicules — vous pouvez déduire 50 % de ces dépenses, plafonné à 2 500 $.

Contributions à un plan d’épargne universitaire : Contribuer à un plan CollegeInvest 529 ? Ces contributions sont déductibles de votre déclaration d’impôt de l’État, même si vous n’êtes pas le titulaire du compte.

Crédits qui réduisent directement votre impôt

Crédit d’impôt pour revenu gagné (EITC) : Les résidents du Colorado gagnant jusqu’à 57 414 $ (en fonction du statut de déclaration et des personnes à charge) peuvent être éligibles. Le crédit du Colorado équivaut à 10 % de votre EITC fédéral. Si vous êtes éligible à 3 000 $ au niveau fédéral, le Colorado ajoute 300 $ supplémentaires.

Frais de garde d’enfants : Éligible au crédit fédéral pour la garde d’enfants ? Le Colorado vous accorde 50 % de ce montant en crédit d’État si votre revenu brut ajusté (AGI) est inférieur à 60 000 $. Celui-ci est remboursable, ce qui signifie que vous pourriez récupérer de l’argent. Les déclarants à faibles revenus (avec un AGI inférieur à 25 000 $) bénéficient d’un soulagement spécial : jusqu’à $500 1 000 $ pour un enfant ou 2 000 $ pour deux ou plus.

Crédit pour véhicules électriques et hybrides : Achetez un nouveau véhicule électrique ou hybride que vous enregistrez dans le Colorado ? Vous pouvez bénéficier de 2 500 $ pour les véhicules de tourisme classiques, jusqu’à 10 000 $ pour les camions lourds de plus de 26 000 lbs. En leasing ? Vous obtenez toujours 1 500 $.

Assurance soins de longue durée : Payez une assurance pour soins de longue durée ? Déclarez jusqu’à 25 % des primes (maximum $150 par police) si votre revenu reste en dessous de 50 000 $ pour les déclarants seuls ou 100 000 $ pour les déclarants conjoints.

Qui doit réellement déposer une déclaration dans le Colorado ?

Vous devez déposer une déclaration fiscale du Colorado si vous percevez des revenus provenant du Colorado et que vous êtes tenu de déposer une déclaration fédérale. Cela inclut les résidents à plein temps, les partiels qui ont gagné de l’argent dans l’État, et les non-résidents avec des revenus du Colorado.

Les résidents à temps partiel utiliseront l’annexe DR 0104PN pour calculer la part du revenu déclarée au Colorado.

Situations particulières à connaître

Le Colorado vous permet d’exclure certains gains en capital de l’impôt d’État — notamment les gains sur des biens immobiliers — bien que d’autres restrictions s’appliquent. À savoir également : l’État ne prélève pas d’impôt sur les successions ou les héritages, ce qui peut être un avantage appréciable pour la planification.

La conclusion sur l’impôt d’État dans le Colorado

L’approche du Colorado en matière d’imposition d’État est relativement simple comparée à celle de nombreux autres États : un impôt sur le revenu fixe de 4,5 %, des déductions raisonnables pour dons de charité et épargne éducative, et un bon éventail de crédits. Entre l’EITC, les avantages pour la garde d’enfants et les incitations pour véhicules électriques, il existe des moyens légitimes de réduire ce que vous devez. Faites le calcul pour votre situation spécifique afin de voir quelles déductions et crédits s’appliquent à vous.