Trois stratégies éprouvées de revenus pour la constitution de richesse à long terme : pourquoi ces actifs à rendement de dividendes méritent votre attention

Construire un flux de trésorerie fiable sans parier sur le risque

Les investisseurs en revenus font souvent face à un choix difficile : poursuivre des rendements agressifs au détriment de la sécurité, ou se contenter de rendements modestes issus d’investissements ultra-conservateurs. Mais et si une voie médiane existait ? Trois entreprises établies démontrent qu’il est possible d’obtenir des rendements de dividendes attractifs sans les nuits blanches qui accompagnent généralement les stratégies à forte distribution.

Verizon Communications : La machine à dividendes dans la télécommunication

Verizon Communications [(NYSE : VZ)] évolue dans un secteur où la barrière concurrentielle est exceptionnellement profonde. Exploiter l’un des plus grands réseaux sans fil au monde nécessite des investissements en capital astronomiques — une barrière naturelle qui empêche les startups d’entrer sur le marché.

Les chiffres racontent une histoire convaincante. Verizon a marqué en septembre 2025 sa 19e année consécutive d’augmentation de dividendes. Cette régularité est importante. Avec un rendement en dividendes anticipé atteignant 6,8 %, la distribution semble généreuse, mais voici la partie rassurante : la trésorerie disponible de l’entreprise continue de croître et couvre confortablement la distribution de dividendes. Oui, la croissance semble modérée — seulement 1,5 % d’augmentation du chiffre d’affaires d’une année sur l’autre au troisième trimestre 2025, avec un bénéfice par action ajusté en hausse de 1,7 % — mais cette stabilité est précisément ce que recherchent les investisseurs axés sur le revenu.

En regardant vers l’avenir, l’infrastructure 6G émergente pourrait ouvrir de nouvelles sources de revenus. Mais même sans cette variable, la génération de trésorerie de Verizon offre une base solide pour les distributions actuelles et les augmentations futures.

Realty Income : Trois décennies de performance ininterrompue

Realty Income [(NYSE : O)] raconte une histoire remarquable à travers une seule métrique : 29 années consécutives de rendements totaux positifs. Ce REIT a traversé la Grande Récession et l’effondrement lié à la COVID-19 sans interrompre sa série — un exploit qui ne doit pas être sous-estimée.

Quel est le secret ? La diversification à travers 15 542 propriétés louées à 1 647 clients représentant 92 secteurs d’activité. Ce sixième plus grand REIT mondial existe depuis 56 ans, avec des notations de crédit Moody’s A3 et S&P Global A-. Le fonds d’investissement immobilier a augmenté ses dividendes pendant 30 années consécutives — et voici le point fort : 133 augmentations trimestrielles consécutives. Depuis son introduction en bourse en 1994, les distributions de dividendes ont crû à un taux de croissance annuel composé de 4,2 %.

Le rendement anticipé actuel en dividendes se situe autour de 5,8 %, ce qui est particulièrement attractif compte tenu des vents favorables provenant de la demande pour les centres de données et des opportunités d’expansion en Europe. Pour les investisseurs à la recherche d’un historique de hausses de dividendes incessantes, peu d’actifs égalent les références de Realty Income.

Enbridge : La stabilité du rendement des pipelines

Enbridge [(NYSE : ENB)] se décrit avec précision comme une opération « à faible risque, semblable à un service public ». La société exploite le plus long réseau de pipelines au monde, transportant d’énormes volumes de pétrole brut et de gaz naturel en Amérique du Nord. Des acquisitions récentes ont ajouté une couche supplémentaire : la position de leader continental dans les services publics de gaz naturel.

En plus de deux décennies, le rendement total pour les actionnaires d’Enbridge a dépassé celui du S&P 500 en moyenne annuelle composée — tout en maintenant une volatilité comparable à celle des actions de services publics traditionnels, bien en dessous de l’indice général. C’est la définition d’une surperformance ajustée au risque.

Le rendement en dividendes s’élève à 5,8 % en anticipé, complété par la 31e augmentation annuelle consécutive annoncée le mois dernier. La direction prévoit une croissance annuelle des dividendes de 5 % jusqu’en 2026 et au-delà. Cette trajectoire d’expansion prévisible séduit tous ceux qui construisent des portefeuilles de revenus de retraite ou de flux de trésorerie à long terme.

La conclusion : un rendement sans imprudence

Ces trois entreprises partagent des traits communs : des positions de marché bien ancrées, des flux de revenus diversifiés, une génération de trésorerie fiable, et des antécédents de constance des dividendes sur plusieurs décennies. Que vous soyez attiré par la domination de Verizon dans la télécommunication, la diversification immobilière de Realty Income, ou la stabilité infrastructurelle d’Enbridge, chacune offre un rendement de dividende authentique à des niveaux de risque acceptables.

La différence clé qui les distingue des « pièges à rendement » ? Chacune peut soutenir et augmenter ses distributions à travers les cycles économiques. C’est ainsi que les investisseurs en revenus dorment sur leurs deux oreilles tout en encaissant leurs chèques.