L'Autorité indienne de lutte contre le blanchiment d'argent (FIU) impose la vérification d'identité en direct et la vérification de la localisation pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies

Source : CoinEdition Titre original : La FIU indienne impose la vérification d’identité en direct et la vérification de localisation pour les échanges de crypto Lien original : L’Unité de renseignement financier de l’Inde a renforcé les exigences de conformité pour les plateformes de cryptomonnaie. Le 8 janvier, les règles mises à jour ont été publiées, imposant la vérification d’identité en direct et la vérification de localisation dans le cadre de mesures renforcées de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance client visant les transactions illicites.

Les directives classent les échanges de crypto comme des fournisseurs de services d’actifs numériques virtuels, nécessitant des processus de vérification plus stricts que le simple téléchargement de documents. La FIU a cité la nature anonyme et instantanée des transactions VDA comme justification pour une surveillance accrue. Les plateformes ont l’obligation de prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération via des mécanismes robustes de diligence raisonnable client.

Mécanismes de vérification renforcés

Le processus de diligence raisonnable client exige désormais que les plateformes identifient les clients en recueillant des détails et des documents tout en vérifiant l’identité via des sources indépendantes fiables. Les entités déclarantes doivent collecter des identifiants supplémentaires, notamment adresses IP avec horodatages, données de géolocalisation, identifiants d’appareil, adresses de portefeuilles VDA et hachages de transactions pour la vérification, l’authentification, la surveillance et l’évaluation des risques.

La vérification du numéro de compte permanent devient obligatoire pour l’intégration et toute activité liée aux VDA. Les plateformes doivent vérifier les comptes bancaires des clients via des mécanismes de dépôt minimal pour confirmer la propriété et le statut opérationnel. Les utilisateurs doivent fournir une identification secondaire comme un passeport, une carte Aadhaar ou une carte d’électeur, ainsi qu’une vérification OTP pour les adresses e-mail et numéros de téléphone.

Réactions de la communauté

Edul Patel, PDG de Mudrex, a salué ces directives comme une étape positive pour l’écosystème crypto en Inde. Il a déclaré que de nombreuses mesures, notamment un KYC strict, la surveillance des transactions, des audits de cybersécurité et la conformité à la Travel Rule, étaient déjà suivies par des échanges responsables. Selon lui, la formalisation de ces pratiques aiderait à standardiser les meilleures pratiques dans toute l’industrie.

Les réactions de la communauté ont exprimé leur frustration face à des approches réglementaires plus larges. L’utilisateur Simba a indiqué que ces règles sont acceptables pour les échanges, mais que le problème principal réside dans la taxe crypto de 30 % et le TDS de 1 %. « Ils doivent d’abord résoudre ce problème fiscal », a noté Simba.

Robbin a publié que l’Inde est toujours en retard dans les nouvelles technologies comme l’IA ou la crypto, non pas par manque de talents, mais à cause d’une sur-réglementation qui crée des cadres pour la corruption institutionnelle. « Une taxe de 30 % sur les profits sans ajustement pour les pertes est un exemple de cette mentalité régressive », a déclaré Robbin.

Veepul a questionné les implications en matière de surveillance, en demandant si l’obligation de selfie et de GPS tous les six mois pour les utilisateurs à haut risque n’était pas une étape vers une surveillance de niveau Aadhaar pour la KYC crypto. « Cool, donc maintenant on est à un pas de la surveillance totale de niveau Aadhaar pour la KYC crypto. L’Inde a-t-elle ramené la décentralisation au niveau de la centralisation ? » a écrit Veepul.