Explorer trois fonds communs de placement équilibrés premium pour une croissance régulière du portefeuille

Les fonds communs de placement équilibrés représentent une option attrayante pour les investisseurs recherchant la diversification au sein d’un seul véhicule d’investissement. En combinant actions et titres à revenu fixe, ces fonds réduisent la volatilité globale du portefeuille tout en pouvant offrir de meilleurs rendements par rapport aux investissements uniquement en obligations. Les gestionnaires de fonds maintiennent une flexibilité opérationnelle, ajustant la répartition entre actions et obligations en fonction de la dynamique du marché — augmentant l’exposition aux actions lors des marchés haussiers pour capter les gains, et se tournant vers les actifs à revenu fixe lors des baisses pour protéger le capital.

Comprendre l’attrait des fonds communs équilibrés

L’avantage principal des fonds communs équilibrés réside dans leur capacité à offrir à la fois un potentiel de croissance et une stabilité du revenu. Plutôt que d’exiger des investisseurs qu’ils achètent et gèrent séparément des fonds actions et obligations, ces fonds avec un mandat équilibré regroupent ces stratégies en une seule détention. Cette approche simplifiée facilite la gestion du portefeuille tout en maintenant le rééquilibrage discipliné que les gestionnaires professionnels de fonds exécutent en réponse aux cycles économiques.

Trois performers équilibrés remarquables

Fonds équilibré Sit (SIBAX) concentre ses investissements en actions dans des grandes entreprises nationales de croissance évaluées à $5 milliard ou plus. La composante à revenu fixe du fonds se concentre sur des titres de dette. En septembre 2025, SIBAX détenait 69 titres distincts avec près de 8,4 % des actifs investis dans des technologies. Le fonds a délivré des rendements annualisés sur trois ans de 16,7 %, reflétant une performance historique solide.

Fonds équilibré T. Rowe Price (RPBAX) suit une stratégie d’allocation flexible, ajustant sa répartition entre actions et revenu fixe en fonction des conditions du marché. Cette option de fonds communs offre également une exposition internationale via des titres étrangers. RPBAX a réalisé des rendements annualisés sur trois ans de 13,8 % et maintient un ratio de dépenses de 0,56 %, offrant une mise en œuvre efficace en termes de coûts de sa stratégie équilibrée.

Fonds équilibré Dodge & Cox (DODBX) vise une appréciation du capital à long terme combinée à un revenu courant grâce à des investissements diversifiés en actions et en instruments de dette. Ce véhicule de fonds communs peut également inclure des positions sélectives dans des titres émis à l’étranger et négociés sur le marché domestique. DODBX a généré des rendements annualisés sur trois ans de 7,2 %. David C. Hoeft occupe le poste de l’un des gestionnaires du fonds depuis janvier 2002, assurant la continuité dans la gestion du portefeuille.

Évaluer vos options

Chacun de ces fonds communs équilibrés présente un profil risque-rendement distinct adapté à différentes circonstances d’investisseurs. SIBAX met l’accent sur la croissance via de grandes entreprises nationales, RPBAX équilibre croissance et revenu avec une diversification mondiale, tandis que DODBX adopte une approche plus conservatrice en insistant sur la préservation du capital tout en visant l’appréciation. Les investisseurs doivent considérer leur horizon temporel, leur tolérance au risque et leurs besoins en revenu lors du choix parmi ces alternatives.