La véritable somme nette : comment les impôts sur un salaire de 100K varient considérablement à travers l'Amérique

Gagner un salaire de 100 000 $ semble être une sécurité financière — jusqu’à ce que vous voyiez votre fiche de paie. L’écart entre votre revenu brut et ce qui arrive réellement sur votre compte bancaire peut être choquant, et il varie énormément selon l’État où vous résidez.

Impôts fédéraux, FICA et prélèvements d’État : un triple coup

Lorsque vous gagnez six chiffres, trois types d’impôts entrent en jeu simultanément. L’impôt fédéral sur le revenu est prélevé en premier, puis les taxes FICA (Sécurité Sociale et Medicare) sont retenues automatiquement. Mais ce n’est pas tout — selon votre État, les impôts sur le revenu d’État et locaux s’ajoutent.

Chaque État a fixé ses propres tranches et taux d’imposition, ce qui signifie que votre revenu après impôt de $100K varie considérablement selon la géographie. En utilisant les données fiscales de 2025 de la Tax Foundation et des calculs d’impôt sur le revenu internes pour les déclarants célibataires au niveau de déduction standard, les différences deviennent très claires.

La plus grande leçon : les États sans impôt gagnent gros

Si vous gagnez 100 000 $ en tant que déclarant célibataire, les États qui n’imposent pas le revenu sont vos meilleurs alliés. En Alaska, en Floride, au Nevada, dans le New Hampshire, au Dakota du Sud, au Tennessee, au Texas, à Washington et au Wyoming, vos impôts sur un salaire de 100K totalisent seulement 21 264 $. Il vous reste donc 78 736 $ en revenu net — le maximum que vous conserverez à l’échelle nationale.

Comparez cela à l’Oregon, où le même $100K salaire entraîne 29 460 $ d’impôts totaux, ne vous laissant que 70 540 $ en poche. Cela représente une différence annuelle de 8 196 $ pour faire exactement le même travail.

Où la charge fiscale est la plus lourde

Les États à forte fiscalité se concentrent principalement sur les côtes et dans le Midwest supérieur. Hawaï impose la plus lourde charge avec 27 421 $ d’impôts sur $100K le revenu, réduisant votre revenu net à seulement 72 579 $. Le Maine ($26 833), le Delaware ($26 633), et le Kansas ($26 555) figurent également parmi les plus agressifs en matière de prélèvements.

La Californie affiche 26 591 $ d’impôts, tandis que New York facture 26 216 $. Le schéma est clair : les États côtiers et ceux avec des structures fiscales progressives pénalisent davantage les earners à six chiffres.

La gamme moyenne : la majorité des Américains vivent ici

La majorité des États se situent dans la fourchette de 23 000 à 25 500 $ pour les impôts sur un salaire de 100K. Cela inclut :

• Niveau inférieur-moyen ($23 000-$24 000) : Louisiane, Ohio, Arizona, Arkansas, Indiana, Pennsylvanie, Rhode Island, Nouveau-Mexique
• Niveau moyen ($25 000-$25 500) : Colorado, Connecticut, Iowa, Kentucky, Maryland, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, New Jersey, Caroline du Nord, Oklahoma, Caroline du Sud, Utah, Vermont, Virginie, Wisconsin

Pour les déclarants célibataires dans ces États, le revenu après impôt se situe généralement entre 74 000 et 77 000 $.

L’envers du décor : les États qui maintiennent les impôts au minimum

Au-delà des neuf États sans impôt sur le revenu, quelques autres se distinguent par une charge fiscale relativement légère. La Dakota du Nord ($21 976) et l’Ohio ($23 298) offrent un certain soulagement, bien que moins agressifs que les juridictions sans impôt.

Ce que cela signifie pour vos finances

La différence entre gagner $100K au Texas versus Oregon n’est pas seulement un chiffre sur le papier — c’est de l’argent réel que vous pouvez investir, épargner ou dépenser. Sur une décennie, cette différence annuelle de 8 196 $ se traduit par plus de 80 000 $. Pour quelqu’un qui déménage pour un emploi ou envisage un changement, la structure fiscale de l’État doit absolument faire partie de votre décision pour savoir si cette offre de salaire est aussi avantageuse qu’elle en a l’air.

Si votre employeur offre une flexibilité quant à votre lieu de travail, la géographie devient un outil de planification financière. Un salaire de 100 000 $ dans un État sans impôt offre effectivement plus de pouvoir d’achat que le même revenu nominal dans un État à forte fiscalité — sans augmentation de salaire.

La conclusion

Vos impôts sur un salaire de 100K varient d’un minimum de 21 264 $ (neuf États) à un maximum de 29 460 $ (Oregon), ce qui signifie que votre revenu net réel oscille entre 70 540 $ et 78 736 $ pour les déclarants célibataires. Les impôts fédéraux et FICA sont inévitables partout, mais ce sont les impôts sur le revenu d’État qui créent la véritable variance. Avant d’accepter une offre à six chiffres, faites le calcul pour votre État spécifique — la différence pourrait être plus importante que vous ne le pensez.

Méthodologie : Calculs d’impôt sur le revenu basés sur les tranches fédérales et d’État de 2025 de la Tax Foundation, utilisant un calculateur interne pour un déclarant célibataire au niveau de déduction standard. Analyse comprenant l’impôt fédéral sur le revenu, FICA (Sécurité Sociale et Medicare), et les impôts d’État applicables dans les 50 États.