Ce problème fondamental est le suivant : si l'argent a déjà été crédité et qu'un utilisateur authentifié via KYC se connecte à la plateforme pour réclamer ses actifs, cette somme doit-elle lui être rendue ou non, et à qui doit-elle être attribuée ?

Le scénario est particulièrement difficile à accepter. Supposons que vous achetiez des informations d'identification KYC d'une autre personne, que cette dernière ait effectué un remboursement depuis la plateforme, et que vous vous connectiez à une grande plateforme d'échange en utilisant cette identité, pour découvrir que vos actifs ont disparu comme par magie. À ce moment-là, vous demandez à la plateforme pourquoi l'argent a été transféré, comment la plateforme réagirait-elle ?

En résumé, cela concerne un conflit d'intérêts entre trois parties : le titulaire authentifié du KYC, le véritable bénéficiaire des fonds, et la plateforme elle-même. Les politiques de sécurité des comptes et les mécanismes de vérification d'identité en vigueur manquent souvent d'un cadre clair pour gérer ce genre de scénarios complexes. La plateforme peut généralement geler les actifs pour "non-conformité d'identité" ou "opération suspecte", mais il reste flou de savoir qui est réellement la victime et qui doit assumer la responsabilité.