Guide d'investissement en argent : votre feuille de route complète pour acheter de l'argent en ligne en Australie

Le boom du marché de l’argent : pourquoi maintenant ?

En février 2025, les métaux précieux entrent dans un marché haussier significatif. L’or a franchi la barre des 2 900 $, atteignant un sommet historique de 2 945 $ le 24 février. Suite à la dynamique de l’or, l’argent a émergé comme le meilleur performer parmi les métaux secondaires, enflant avec un regain d’intérêt des investisseurs.

Les chiffres racontent une histoire convaincante. Au cours des cinq dernières années (mis à jour le 24 février 2025), l’or a offert un rendement de 78,34 % tandis que l’argent a réalisé un rendement encore plus fort de 78,6 %. Cette performance a rendu l’argent un actif de plus en plus attractif pour les traders souhaitant investir dans l’argent aux côtés des métaux traditionnels.

Snapshot des prix actuels :

• Or : 4 487,82 $ (↑0,88 % 1J)
• Argent : 80,588 $ (↑5,22 % 1J)
• Platine : 2 437,43 $ (↑7,24 % 1J)

Facteurs qui font monter les prix de l’argent en 2025

Plusieurs forces structurelles soutiennent une perspective haussière pour l’investissement dans l’argent :

Explosion de la demande industrielle L’argent a dépassé son rôle de simple métal précieux. Les applications industrielles représentent désormais plus de 55 % de la demande annuelle en 2024, avec une croissance particulièrement forte dans :

• la fabrication de panneaux solaires (transition énergétique)
• la production de véhicules électriques et la technologie des batteries
• l’électronique 5G et les infrastructures de télécommunications

Les projections suggèrent que la demande mondiale d’argent se stabilisera autour de 1,20 milliard d’onces tout au long de 2025, soutenue par des applications industrielles continues malgré une faiblesse potentielle dans les secteurs de la joaillerie et de la vaisselle en argent.

Contraintes d’offre La production d’argent issue des mines a stagné depuis 2014. Cette compression de l’offre intensifie l’épuisement des stocks — des bourses majeures comme le COMEX et la LBMA ont vu leurs réserves diminuer de 50 % depuis 2023. Ces déficits d’offre ne montrent aucun signe de reversal, apportant un soutien fondamental à des valorisations plus élevées.

Opportunité de valorisation Le ratio or/argent est actuellement à 87:1, bien au-dessus de la médiane historique de 70:1. Cela suggère un potentiel de compression significatif si le sentiment des investisseurs change, ce qui pourrait pousser l’argent plus haut à mesure que le ratio se normalise.

Momentum d’investissement L’argent a gagné 30 % en 2024, avec des analystes du marché projetant une poursuite de la hausse. Les cibles de prix pour 2025 varient de 35 $ $40 par once dans des scénarios de base, avec des mouvements potentiels vers $50 si la demande industrielle et d’investissement s’accélère.

Risques à considérer avant d’investir dans l’argent

Un ralentissement économique ou une récession pourrait freiner la demande industrielle, notamment chez les fabricants de panneaux solaires et de véhicules électriques. Les tensions géopolitiques et les revirements politiques — comme un éventuel recul des initiatives d’énergie verte — constituent des catalyseurs à la baisse. De plus, la taille relativement petite du marché de l’argent amplifie la volatilité des prix par rapport aux matières premières plus larges.

Quatre façons d’investir dans l’argent : cadre de comparaison

Les investisseurs australiens disposent de plusieurs voies pour accéder à l’argent :

Comparatif des plateformes : où investir dans l’argent en Australie

Mitrade : CFD sur l’argent & Trading multi-actifs

Mitrade se distingue par sa transparence réglementaire et sa diversité de produits. La plateforme est agréée par l’ASIC (Australian Securities and Investments Commission), le principal régulateur financier australien.

Caractéristiques de la plateforme :

• Dépôt minimum : AUD $50
• Plage de levier : 1:1 à 1:30 (argent plafonné à 1:10)
• Siège : Melbourne, Australie
• Produits disponibles : plus de 40 cryptomonnaies, 13 indices boursiers, 300+ actions, métaux précieux, 60+ paires forex, 40 ETF

Fonctionnalité notable : Zéro frais de nuit pour le trading avec effet de levier 1:1 sur cryptomonnaies et actions étrangères, réduisant les barrières à l’entrée pour les nouveaux traders. La plateforme offre des outils complets de gestion des risques, y compris une fonctionnalité automatisée de stop-loss.

Spécifications CFD sur l’argent :

• Effet de levier jusqu’à 1:10 pour les positions argent
• Transparence totale sur les frais et marges
• Graphiques en temps réel et outils d’analyse technique
• Spreads compétitifs sur les produits en métaux précieux

ABC Bullion : Acquisition d’argent physique

ABC Bullion est spécialisé dans la distribution d’argent physique et de métaux précieux, idéal pour les investisseurs recherchant une propriété tangible.

Caractéristiques clés :

• Transaction minimale : 1 000 AUD
• Type de plateforme : négociant en lingots en ligne (sans effet de levier)
• Langues supportées : anglais, mandarin, japonais
• Gamme de produits : barres, pièces, rondelles en argent

Avantages pour les investisseurs physiques :

• Pas de complications liées à l’effet de levier (propriété directe)
• Interface conviviale avec insights de marché intégrés
• Traitement sécurisé des transactions
• Tarification transparente par rapport aux prix spot
• Réputation établie pour la fiabilité

eToro : ETF sur l’argent & Trading social

eToro fonctionne comme une plateforme de trading à marge avec un composant de trading social distinctif, attirant la participation des particuliers via ses fonctionnalités communautaires.

Paramètres de trading :

• Dépôt minimum : $200 USD
• Effet de levier : 1:2 à 1:400 (selon le type de compte)
• Licences réglementaires : FCA et CySEC
• Langues de la plateforme : plusieurs, dont le vietnamien

Points forts de la plateforme :

• Fonctionnalité de trading social permettant la copie de stratégies
• Diversification des classes d’actifs : forex, matières premières, actions, cryptomonnaies, indices, ETF
• Barrières d’entrée plus faibles par rapport aux courtiers traditionnels

Considérations sur la plateforme :

• Spreads plus élevés comparés aux alternatives institutionnelles
• Délais prolongés pour le traitement des retraits
• Frais de retrait plus élevés

Guide étape par étape : comment acheter de l’argent en Australie

Trading CFD sur l’argent en ligne

Étape 1 : Choix de la plateforme & configuration du compte

1. Identifier des plateformes régulées par l’ASIC proposant des CFD sur l’argent (Mitrade recommandé)
2. Comparer frais, ratios de levier, et gamme de produits
3. Compléter l’inscription avec les informations personnelles requises
4. Soumettre les documents de vérification d’identité (KYC)
5. Alimenter le compte via virement bancaire ou carte de crédit

Étape 2 : Analyse du marché & planification de position

1. Utiliser les outils d’analyse technique fournis par la plateforme
2. Étudier les moteurs fondamentaux : tendances de la demande industrielle, données sur l’offre, facteurs géopolitiques
3. Définir des cibles d’entrée et de sortie prédéfinies
4. Utiliser les graphiques et indicateurs techniques pour le timing

Étape 3 : Exécution de l’ordre

1. Passer votre ordre d’achat initial lorsque les cibles de prix sont atteintes
2. Établir immédiatement des ordres stop-loss en dessous de votre point d’entrée (gestion des risques critique)
3. Envisager de commencer avec des tailles de position plus petites pour tester le marché
4. Ajuster la position en fonction des retours en temps réel et de l’évolution du marché

Étape 4 : Gestion continue du portefeuille

1. Surveiller les calendriers économiques et les développements géopolitiques affectant l’argent
2. S’abonner à des sources d’informations financières (Investing.com recommandé)
3. Ajuster les positions opportunément selon les nouvelles informations
4. Prendre des profits à des niveaux prédéfinis ou couper les pertes si les niveaux techniques sont franchis

Achat d’argent physique en ligne

Étape 1 : Identification du vendeur

1. Rechercher des vendeurs en lingots en ligne réputés avec un historique établi
2. Consulter les témoignages clients et les évaluations indépendantes
3. Vérifier l’enregistrement et les accréditations du vendeur
4. Cross-vérifier plusieurs sources pour la fiabilité

Étape 2 : Comparaison des prix & analyse

1. Surveiller les prix spot en direct sur plusieurs sources
2. Comparer les prix demandés par les vendeurs avec les niveaux de référence spot
3. Comprendre la structure des primes (primes au-dessus du spot)
4. Consulter le Silver Institute pour les données de marché actuelles et les tendances historiques

Étape 3 : Exécution de l’achat

1. Sélectionner des produits en argent spécifiques (barres, pièces, denominations)
2. Calculer le coût total incluant primes et frais de transaction
3. Finaliser le paiement et obtenir la documentation de transaction détaillée
4. Conserver la preuve d’achat

Étape 4 : Logistique & stockage

1. Vérifier les délais de livraison et coûts d’expédition
2. Suivre de près l’envoi entrant
3. Évaluer les options de stockage : coffre à domicile, coffre bancaire, coffres professionnels
4. Envisager un stockage en coffre assuré pour de grandes quantités (sécurité renforcée)

Étape 5 : Fiscalité & gestion des documents

1. Vérifier l’application de la TVA (Taxe sur les biens et services) à votre achat
2. Maintenir des dossiers complets pour la déclaration fiscale
3. Documenter les prix d’acquisition et dates pour les calculs de revente futurs
4. Conserver factures et certificats d’authenticité

Principes professionnels d’investissement pour réussir dans l’argent

Acquisition de connaissances Adoptez une habitude régulière de suivi du marché. Abonnez-vous à des plateformes de recherche financière reconnues et suivez les mouvements des prix de l’argent par rapport aux indicateurs macroéconomiques. La lecture d’analyses professionnelles de spécialistes en matières premières offre une perspective stratégique inaccessible à l’observation occasionnelle.

Architecture du risque Une gestion disciplinée de la taille des positions couplée à des ordres stop-loss obligatoires constitue la base de rendements durables. La diversification du portefeuille entre différentes classes d’actifs — sans concentrer exclusivement dans l’argent — réduit le potentiel de pertes catastrophiques.

Suivi de l’exécution Tenez un journal de trading détaillé documentant la justification de l’entrée, les prix de sortie, et l’analyse post-trade. Cette discipline accélère la courbe d’apprentissage et évite la répétition d’erreurs. Les trades gagnants comme perdants fournissent une matière éducative précieuse.

Rigueur dans le choix des plateformes Privilégiez les plateformes régulées par l’ASIC pour vos activités d’investissement dans l’argent. La supervision réglementaire garantit le respect des normes, la protection des actifs clients, et des mécanismes de résolution des litiges. Vérifiez la licence de la plateforme avant d’engager des capitaux.

Perspective finale : intégrer l’argent dans votre portefeuille

Le marché australien offre plusieurs vecteurs d’entrée pour l’investissement dans l’argent — des positions CFD à effet de levier à la propriété physique. Que vous choisissiez Mitrade pour l’exposition dérivée, ABC Bullion pour les actifs tangibles, ou d’autres plateformes pour des stratégies ETF, la réussite repose sur une exécution disciplinée et une veille constante du marché.

Les applications industrielles de l’argent, ses contraintes d’offre, et sa sous-évaluation par rapport à l’or créent un cas fondamental convaincant. Cependant, les cycles économiques, les changements de politique, et le sentiment peuvent entraîner des retournements brusques. En suivant des protocoles d’achat systématiques et en maintenant une discipline de risque, les investisseurs australiens peuvent intégrer efficacement des positions en argent dans des portefeuilles diversifiés.

L’essentiel est d’agir en pleine conscience des opportunités comme des risques — une approche équilibrée qui respecte la volatilité de l’argent tout en capitalisant sur son attrait structurel en tant que candidat à l’investissement en 2025.