Guide d'investissement ESG : Quelles sont les actions durables à surveiller en 2024 ?

Le changement climatique mondial devient de plus en plus un sujet d’actualité, et un nombre croissant d’investisseurs commencent à se tourner vers des entreprises socialement responsables. La philosophie d’investissement ESG (Environnement, Social, Gouvernance) connaît également un engouement croissant, mais pour l’investisseur ordinaire, il reste des questions telles que : quelles sont les entreprises ESG, comment les sélectionner, et peuvent-elles offrir de bons rendements ? Ces questions nécessitent encore une réponse systématique. Cet article vous présentera en détail les concepts clés, les principales cibles et les méthodes d’opération dans ce domaine d’investissement.

Comprendre l’ESG : la valeur de l’entreprise vue à travers les dimensions environnementale, sociale et de gouvernance

ESG est l’acronyme de Environmental (Environnement), Social (Social) et Governance (Gouvernance), un critère essentiel pour évaluer la capacité de développement durable d’une entreprise et son niveau de pratique éthique.

La dimension environnementale examine les efforts de réduction des émissions de carbone, l’utilisation rationnelle des ressources et le contrôle de la pollution ; la dimension sociale évalue la gestion des relations avec les employés, les consommateurs et la communauté ainsi que la protection des droits humains ; la dimension de gouvernance mesure les mécanismes de contrôle interne, la transparence des décisions et la qualité des rapports financiers.

Les entreprises ESG désignent celles qui accordent une grande importance au développement durable, avec des performances remarquables en matière de protection de l’environnement et de responsabilité sociale. Ces entreprises sont généralement mieux à même de faire face aux risques à long terme et sont favorisées par le marché et les investisseurs.

Quelles sont les entreprises ESG les plus prisées sur le marché américain en 2024 ?

Étant donné que le concept ESG trouve ses origines sur les marchés occidentaux développés, le marché américain, en tant que plus grand marché de trading mondial, regroupe le plus grand nombre d’entreprises ESG de haute qualité. Voici quelques leaders à suivre actuellement :

Pionnier de l’énergie nouvelle : Tesla (TSLA)

Tesla, grâce à sa position innovante dans le domaine des véhicules électriques, est considérée comme un modèle d’ESG par les investisseurs mondiaux. En 2022, la société a livré plus de 1,31 million de véhicules électriques, continuant de dominer le marché mondial des véhicules neufs.

En termes de performance boursière, après avoir atteint 55,2 dollars en juin 2023, le cours de Tesla a connu une année de correction, pour atteindre 57,56 dollars en juillet 2024. En tant que symbole de l’investissement ESG, son potentiel de développement à long terme continue d’être soutenu par les institutions.

Pionnier de la neutralité carbone technologique : Microsoft (MSFT)

Microsoft s’est engagé à atteindre la neutralité carbone d’ici 2030, et à éliminer d’ici 2050 toutes les émissions de dioxyde de carbone directes et indirectes depuis sa création en 1975. Cet engagement ferme en faveur de l’environnement renforce sa position en tant qu’entreprise ESG.

En tant qu’investisseur principal dans OpenAI, Microsoft a pris une position stratégique dans l’ère de l’IA, assurant sa compétitivité technologique future. Sur le plan boursier, MSFT a entamé une tendance haussière en janvier 2024, clôturant à 460,77 dollars le 3 juillet, atteignant un sommet récent.

Facilitateur de la puissance de calcul des puces : Nvidia (NVDA)

Longtemps considéré comme un fabricant de puces pour jeux vidéo, Nvidia a été dynamisé par l’émergence de l’industrie de l’IA. Ses GPU sont devenus indispensables dans l’ère de l’IA, contribuant à la durabilité en améliorant l’efficacité du calcul et en réduisant la consommation d’énergie.

La capitalisation de NVDA a dépassé 1 000 milliards de dollars à la mi-2023, puis a de nouveau explosé à 3 000 milliards en juin 2024, devenant la deuxième plus grande entreprise mondiale. Son importance dans l’investissement ESG est indéniable.

Pilier de la fabrication de semi-conducteurs : TSMC (TSM)

TSMC, en améliorant continuellement ses procédés de fabrication de semi-conducteurs, lance des produits à faible consommation et haute efficacité, devenant une entreprise clé pour soutenir l’infrastructure de l’ère de l’IA. Au premier semestre 2024, la tendance du marché taïwanais a été à la hausse, dépassant 180 dollars en juin, avec une capitalisation totale de 946,469 milliards de dollars.

Autres entreprises ESG à surveiller

Google (GOOGL), Amazon (AMZN), ExxonMobil (MRK) et Adobe (ADBE) affichent également de bonnes performances en termes de notation ESG et de capitalisation, complétant efficacement un portefeuille d’investissement.

Tableau de référence des principales entreprises ESG en 2024

Données collectées en juillet 2024

Trois méthodes pour participer à l’investissement ESG, choisissez la stratégie qui vous convient le mieux

Stratégie 1 : Contrats pour différence (CFD) — une option avancée pour profiter de petites mises

Le CFD est un instrument dérivé permettant aux investisseurs de spéculer sur la fluctuation des prix d’un actif sous-jacent via un courtier, sans détenir l’actif réel. Par rapport à l’achat direct d’actions, les avantages clés du CFD sont :

Plus de flexibilité : possibilité de profiter des hausses comme des baisses de prix en vendant à découvert

Efficacité du capital : généralement, un faible capital initial suffit, avec effet de levier pour amplifier les gains potentiels

Idéal pour le court et moyen terme : pour capter les opportunités de volatilité à court terme

Différences clés entre CFD et achat direct d’actions :

Pour les investisseurs recherchant un seuil d’entrée faible et une grande flexibilité, il est possible d’ouvrir une position CFD avec environ 50 dollars via une plateforme réglementée.

Stratégie 2 : Achat direct d’actions — Investissement stable à long terme

Acheter directement des actions d’entreprises ESG convient aux investisseurs ayant une vision à long terme et optimistes quant aux perspectives de l’entreprise. Cela permet de devenir un véritable actionnaire, bénéficiant des dividendes et de la valorisation.

Stratégie 3 : Fonds ETF — La solution pour diversifier et réduire les risques

Investir via des fonds ETF thématiques ESG permet de diversifier efficacement le risque, en exposant le portefeuille à plusieurs entreprises ESG de qualité. Parmi les fonds ESG populaires du marché actuel :

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Taille du fonds : 13,437 milliards de dollars, principalement composé d’Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), etc., avec une gestion prudente.

Fidelity U.S. Sustainability Index Fund (FITLX)
Taille du fonds : 2,14 milliards de dollars, sélectionnant des entreprises en croissance comme Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA), Google (GOOGL), axé sur la valorisation à moyen et long terme.

Nuveen ESG Mid-Cap Growth ETF (NUMG)
Taille du fonds : 375 millions de dollars, concentré sur des PME en forte croissance, avec un profil de risque plus élevé, adapté aux investisseurs tolérants au risque.

Conseils pratiques pour l’investissement ESG

Les investisseurs qui choisissent de s’engager dans l’ESG ont déjà une conscience sociale et une vision à long terme. En pratique, il faut faire attention à :

Évaluation dynamique : la performance ESG d’une entreprise n’est pas figée, il faut suivre et ajuster régulièrement son portefeuille

Adapter à soi-même : choisir l’outil d’investissement (achat direct, CFD ou ETF) selon sa tolérance au risque et son horizon

Bien se former : avant d’investir avec de l’argent réel, pratiquer le trading simulé pour apprendre

Pour ceux qui veulent éviter la complexité de la sélection d’actions, les ETF thématiques ESG sont une option idéale, laissant la gestion aux gestionnaires de fonds ; pour ceux qui cherchent à profiter des opportunités à court terme, le CFD offre une flexibilité et une efficacité accrues. Quelle que soit la stratégie choisie, un investissement rationnel et une gestion des risques sont essentiels pour réussir.