Comment commencer à investir en actions : feuille de route pratique pour les débutants

Il existe de nombreuses idées reçues sur les actions. Beaucoup de gens considèrent les actions comme un « jeu de hasard », mais en réalité, si vous vous armez de connaissances appropriées et d’une approche systématique, c’est un moyen financier efficace pour faire fructifier votre patrimoine. Cet article couvre toutes les étapes de l’investissement en actions, du choix de la société de courtage à l’ouverture de compte, en passant par l’élaboration de stratégies d’investissement.

Comprendre l’essence des actions

Une action représente la propriété d’une entreprise sous forme de titre. Acheter une action signifie posséder une partie de cette entreprise. Par exemple, si vous détenez 1 action de Samsung Electronics, cela équivaut à posséder environ 0,0000018 % de l’ensemble des parts de Samsung Electronics(au 21 février 2025).

Les détenteurs d’actions génèrent des revenus de deux manières. La première est la plus-value, lorsque le prix de l’action augmente suite à une amélioration des résultats de l’entreprise, permettant de réaliser un profit lors de la vente. La seconde est le dividende, une partie des bénéfices de l’entreprise redistribuée aux actionnaires.

Déterminer si l’investissement en actions vous convient

L’un des principaux atouts des actions est leur forte rentabilité. L’indice S&P 500 a enregistré en moyenne environ 10 % de rendement annuel depuis 1957. Cela signifie qu’il a généré des rendements bien supérieurs à l’inflation à long terme.

De plus, la liquidité est élevée. Contrairement à l’immobilier, les actions peuvent être vendues immédiatement en cas de besoin, permettant une conversion rapide en cash.

Cependant, il faut aussi faire attention à plusieurs points. Les prix des actions peuvent connaître une volatilité extrême à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, le S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un mois. Il est essentiel de pouvoir gérer psychologiquement ces baisses soudaines.

Pour évaluer si l’investissement en actions vous convient, il faut analyser objectivement votre profil d’investisseur, votre situation financière et votre capacité à prendre des risques. Une étude continue et une analyse du marché sont également indispensables.

Comparaison des différentes méthodes de trading d’actions

Investissement direct dans des actions individuelles
Choisir et acheter directement des actions d’entreprises spécifiques. Potentiellement très rentable, mais comporte aussi un risque élevé de mauvais choix.

Investissement indirect via ETF et fonds
Investir dans des produits diversifiés répartis sur plusieurs actions. Efficace pour réduire le risque.

Trading fractionné (micro-trading)
Acheter ou vendre en unités inférieures à une action. Permet d’accéder à des titres coûteux avec un petit capital, mais les frais sont généralement plus élevés.

Investissement périodique (dollar-cost averaging)
Investir un montant fixe chaque mois automatiquement. Permet de réduire le prix moyen d’achat et d’éviter les décisions émotionnelles.

Produits à effet de levier
Permettent de réaliser de gros gains avec peu de capital, mais amplifient aussi les pertes. Il faut bien comprendre ces produits avant de s’y engager.

Guide pratique pour ouvrir un compte-titres

L’ouverture d’un compte-titres aujourd’hui est très simple. En quelques minutes via une application mobile.

Matériel nécessaire

• Pièce d’identité(carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.)
• Smartphone

Choix du type de compte

Le compte ordinaire est destiné à la négociation classique d’actions, permettant d’investir dans des actions nationales et internationales ainsi que divers produits financiers.

Le compte d’investissement global (ISA() offre des avantages fiscaux pour des investissements à moyen et long terme. Il permet des déductions fiscales, ce qui est avantageux pour la gestion patrimoniale à long terme.

Le compte de gestion d’actifs (CMA)) verse des intérêts sur le dépôt et permet de gérer simultanément des investissements en actions et des fonds à court terme.

Procédure d’ouverture

Étape 1 : Choisir la société de courtage - prendre en compte les frais, la qualité du service, la convivialité de l’application mobile.
Étape 2 : Installer l’application et effectuer la vérification d’identité - scanner la pièce d’identité et authentifier via le téléphone.
Étape 3 : Entrer les informations personnelles - renseigner précisément la source de revenus et autres données nécessaires.
Étape 4 : Accepter les conditions générales et soumettre les documents - donner son accord aux termes de transaction et aux conditions d’utilisation, puis signer électroniquement.
Étape 5 : Finaliser l’ouverture - recevoir la confirmation de la création du compte.

Stratégie de frais

Les frais sont généralement plus élevés si vous passez par un conseiller en direct(environ 0,5 %). En revanche, utiliser un logiciel de trading en ligne ou une application mobile MTS est beaucoup moins coûteux.

Comme vous avez tendance à conserver votre courtier sur le long terme, il est judicieux de choisir dès le départ une plateforme avec des frais faibles.

Vérification des réglementations

Récemment, si vous avez ouvert un compte de dépôt dans une institution financière, il faut attendre 20 jours ouvrables avant de pouvoir ouvrir un nouveau compte dans une autre institution, afin de prévenir la criminalité financière. Cependant, les courtiers partenaires de Kakao, K-Bank, Toss Bank, etc., sont exemptés de cette restriction.

Deux axes d’analyse des actions : analyse technique et fondamentale

Avant de prendre une décision d’investissement, une analyse approfondie est essentielle.

Analyse technique
Elle consiste à prévoir le futur prix des actions en étudiant les tendances passées des prix et des volumes de transactions. Les indicateurs comme la moyenne mobile, MACD, etc., aident à déterminer les points d’achat et de vente. Elle est principalement utilisée par les traders à court terme.

Analyse fondamentale
Elle consiste à analyser les états financiers, la performance de gestion, et les tendances sectorielles pour évaluer la valeur intrinsèque d’une action. On examine des ratios comme le PER(, le PBR), le ROE(, etc. Elle est adaptée aux investisseurs à long terme.

Élaborer une stratégie d’investissement : court terme vs long terme

Stratégie de spéculation à court terme
Le day trading en est un exemple. Il vise à réaliser des gains rapides sur une courte période. L’analyse technique et la surveillance en temps réel sont indispensables.

Avantages : gains rapides
Inconvénients : risque élevé, coûts de transaction, stress psychologique

Stratégie d’investissement à long terme
Conserver ses actions pendant plus de 5 ans, selon la philosophie de Warren Buffett.

Avantages : croissance exponentielle grâce aux intérêts composés, avantages fiscaux, faibles coûts de transaction
Inconvénients : rendement initial plus lent

Les investisseurs à long terme peuvent bénéficier d’un effet de levier considérable. Par exemple, investir 1 million de won à un taux de 10 % annuel pendant 20 ans donne environ 6,73 millions de won.

Tactiques concrètes de gestion des risques

Diversification
Le proverbe « Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » s’applique. Posséder des actions de plusieurs entreprises comme Samsung, Hyundai, Naver, etc., permet de réduire le risque de chute d’un secteur ou d’une action spécifique.

Fixer un stop loss
Définir un seuil de vente automatique si le prix baisse en dessous d’un certain niveau, pour limiter les pertes. Très efficace pour éviter les décisions émotionnelles.

Rééquilibrage périodique du portefeuille
Vérifier régulièrement la composition du portefeuille et l’ajuster selon les objectifs. Cela permet de s’adapter aux changements du marché et de maintenir un équilibre.

Investissement fractionné
Ne pas investir tout son capital en une seule fois. Par exemple, au lieu d’investir 10 millions de won en une seule fois, investir 2 millions de won chaque mois sur 5 mois permet de réduire le prix moyen d’achat.

Conseils pratiques pour les débutants

Commencer avec de petites sommes
Ne pas investir une grosse somme dès le départ. Il est important de comprendre le marché et votre profil d’investisseur avec un capital modeste.

Éviter les actions à la mode
Se laisser emporter par la hype des « thèmes » ou des « actions du lendemain » est risqué. Il faut baser ses décisions sur une analyse objective plutôt que sur la spéculation.

Apprendre en continu
Lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats des entreprises et les indicateurs macroéconomiques hebdomadaires.

Tenir un journal d’investissement
Noter chaque transaction avec ses raisons et ses résultats. Cela permet d’analyser ses habitudes et d’améliorer ses décisions futures.

Conclusion : l’essentiel pour commencer à investir en actions

Investir en actions ne consiste pas uniquement à rechercher des gains à court terme. Une analyse rigoureuse, une gestion stricte des risques, et une stratégie structurée sont la clé du succès.

Pour un débutant, il ne faut pas se précipiter. Comme lors d’un marathon, il faut avancer étape par étape. Le temps deviendra votre meilleur allié. En apprenant et en appliquant correctement la méthode pour commencer à investir en actions, vous pourrez atteindre votre objectif de croissance patrimoniale à long terme.