Lectures pour débutants : Guide d'introduction à l'achat et à la vente de cryptomonnaies Processus complet pour acheter du Bitcoin à Taïwan

Vous souhaitez commencer à acheter des cryptomonnaies mais ne savez pas par où commencer ? Beaucoup s’intéressent au Bitcoin, mais face à la complexité des processus de transaction, ils hésitent souvent. Cet article vous guidera à travers les étapes clés pour acheter des cryptomonnaies, le choix des plateformes d’échange, ainsi qu’une comparaison des différentes méthodes d’achat.

Cinq étapes essentielles pour acheter des cryptomonnaies

Acheter des cryptomonnaies à Taïwan n’est pas compliqué, il suffit de suivre ces étapes :

Étape 1 : Choisir la plateforme d’échange adaptée
Les fonctionnalités des plateformes varient selon votre stratégie d’investissement. Certaines se concentrent sur le trading spot, d’autres proposent principalement des produits dérivés. Choisissez en fonction de vos besoins.

Étape 2 : Créer un compte et vérifier votre identité
Les nouveaux utilisateurs doivent ouvrir un compte sur la plateforme, la plupart demandant une vérification d’identité (KYC). Cela pour respecter la réglementation financière.

Étape 3 : Déposer des fonds sur votre compte
Les plateformes supportent plusieurs méthodes de dépôt, comme virement bancaire, transfert via banque en ligne, ou transfert direct en cryptomonnaies. Le compte doit être approvisionné pour pouvoir trader.

Étape 4 : Passer une commande pour acheter ou échanger des cryptomonnaies
Une fois le dépôt effectué, vous pouvez acheter du Bitcoin ou d’autres cryptomonnaies via des ordres limités ou au marché. Certaines plateformes proposent aussi du trading spot, à terme ou avec effet de levier.

Étape 5 : Retirer vos gains ou transférer vos actifs
Après la transaction, vous pouvez choisir de transférer vos cryptomonnaies vers votre portefeuille personnel pour une conservation à long terme, ou retirer en monnaie fiat vers votre compte bancaire.

Aperçu des plateformes d’échange de cryptomonnaies à Taïwan

Caractéristiques et choix des plateformes locales

Taïwan compte plusieurs plateformes d’échange reconnues, toutes supportant le NTD pour les dépôts et retraits, ce qui est très pratique pour les utilisateurs locaux.

Points clés des plateformes locales :

• Les plateformes établies depuis longtemps ont généralement une meilleure réputation
• La structure des frais varie, certaines appliquent 0,05% en limite d’ordre et 0,15% en marché
• Toutes ne proposent pas de services de fiducie bancaire
• La variété de cryptomonnaies supportées diffère grandement

L’avantage des plateformes locales réside dans le support du NTD, une régulation claire et un service client localisé. En revanche, elles offrent souvent moins de paires de trading, des frais plus élevés, et une profondeur de marché moindre.

Avantages des plateformes internationales

Comparées aux plateformes locales, les plateformes mondiales présentent généralement ces caractéristiques :

Volume de transactions et profondeur de marché : Les grandes plateformes internationales réalisent des milliards de dollars de volume quotidien, avec une exécution rapide des ordres, limitant le slippage.

Variété de cryptomonnaies : Elles proposent des centaines voire des milliers de paires, offrant plus de choix.

Frais plus compétitifs : Leurs frais de transaction sont souvent inférieurs à ceux des plateformes locales, parfois aussi bas que 0,08%.

Produits diversifiés : En plus du spot, elles offrent des contrats à terme, options, tokens à effet de levier, etc.

Comparatif approfondi des méthodes d’achat de cryptomonnaies

Il existe principalement trois méthodes pour acheter des cryptomonnaies, chacune avec ses avantages et inconvénients :

Échanges centralisés

Les échanges centralisés ressemblent à la version crypto des courtiers en actions, où les actifs des utilisateurs sont custodialisés par la plateforme. Ils offrent une grande variété de paires, une forte profondeur de marché, et une interface simple, idéale pour les débutants. Cependant, en cas de problème technique ou de faille de sécurité, les fonds peuvent être à risque.

Processus opérationnel : Achat de stablecoin USDT en NTD → Échange contre Bitcoin ou autre cryptomonnaie → Transfert vers un portefeuille froid ou stockage à long terme

Public cible : Débutants, petits investisseurs, ceux qui veulent entrer rapidement sur le marché

DEX (échanges décentralisés)

Les DEX utilisent des contrats intelligents pour réaliser des échanges, sans intermédiaire, avec une sécurité accrue et une meilleure protection de la vie privée. L’utilisateur doit gérer ses clés privées et son portefeuille. Leurs inconvénients sont une complexité accrue, une profondeur de marché moindre, et des délais de confirmation plus longs.

Processus opérationnel : Préparer un portefeuille → Déposer des actifs cryptographiques → Connecter le portefeuille → Échanger en P2P → Gérer soi-même ses fonds

Public cible : Investisseurs ayant une certaine expérience technique, soucieux de leur vie privée, avec des fonds importants

Plateformes de produits dérivés

Les plateformes de dérivés proposent principalement des contrats à terme, options, et trading avec effet de levier. Les investisseurs ne détiennent pas réellement les actifs, mais spéculent sur leur prix. Ils peuvent prendre des positions longues (hausse) ou courtes (baisse), profitant ainsi des deux sens du marché.

Les avantages clés des dérivés :

• Utiliser peu de marge pour contrôler une position plus grande
• Profiter des hausses comme des baisses du marché
• Convient au trading à court terme et à la couverture de risque
• Leverage flexible (généralement 1-100x)

Processus opérationnel : Créer un compte → Déposer une marge → Choisir une position long ou short → Passer un ordre → Définir stop loss et take profit

Public cible : Traders expérimentés, recherchant des gains à court terme, avec une forte tolérance au risque

Trading spot vs trading dérivés

Le choix entre ces deux méthodes dépend de vos objectifs d’investissement :

Caractéristiques du trading spot :

• Achat de l’actif réel, nécessitant un portefeuille
• Convient pour un investissement à moyen ou long terme
• On ne peut que spéculer à la hausse, pas à la baisse
• Nécessite un capital initial plus élevé
• Pas de risque de levier

Caractéristiques du trading dérivés :

• Trading de contrats, sans détention réelle d’actifs
• Idéal pour la spéculation à court terme et le day trading
• Possibilité de prendre des positions longues ou courtes, avec flexibilité
• Capital initial plus faible
• Risque de levier à maîtriser

En raison de la forte volatilité du Bitcoin, le trading dérivé a attiré ces dernières années de nombreux traders à court terme et investisseurs professionnels. Selon les données du marché, le volume mondial de trading de dérivés dépasse largement celui du spot.

Risques à connaître avant d’acheter des cryptomonnaies

Avant d’investir, il est crucial de comprendre ces risques :

Risque de volatilité : Les prix du Bitcoin et autres cryptomonnaies fluctuent fortement, pouvant monter ou descendre rapidement.

Risque lié au levier : Le levier amplifie à la fois gains et pertes. Une mauvaise gestion peut entraîner la liquidation du compte.

Risque plateforme : Même les plateformes réputées peuvent rencontrer des problèmes techniques, des failles de sécurité ou des risques réglementaires.

Risque opérationnel : Les débutants peuvent faire des erreurs en raison d’une mauvaise maîtrise de l’interface ou par impulsion émotionnelle.

Comment choisir sa méthode d’achat selon ses objectifs

Pour les débutants
Commencez par une plateforme centralisée locale pour apprendre les bases. Achetez une petite quantité pour tester le marché, puis décidez d’investir davantage.

Pour la sécurité et la vie privée
Les DEX sont préférables. Bien qu’ils soient plus complexes, vous contrôlez entièrement vos fonds et votre vie privée est mieux protégée.

Pour les traders expérimentés
Les plateformes de dérivés offrent plus de flexibilité et d’opportunités. Utilisez le levier pour le day trading, le trading de tendance ou la couverture.

Pour un investissement à long terme
Achetez sur une plateforme spot fiable et sécurisée, puis transférez vos cryptomonnaies dans votre portefeuille personnel pour une conservation à long terme.

Cadres temporels pour différentes stratégies de trading

Selon votre style, la stratégie d’achat de cryptomonnaies doit varier :

Trading ultra court terme (day trading, swing trading)
Effectuer des achats et ventes fréquents sur de petites fluctuations. Nécessite du temps, de l’expérience, et une analyse technique précise. Les frais peuvent être élevés.

Trading à moyen terme (quelques semaines à quelques mois)
Basé sur l’analyse technique et fondamentale, avec des points de stop loss et take profit. Risque modéré, adapté aux investisseurs qui ont un emploi.

Investissement à long terme (plusieurs mois ou années)
Acheter en se basant sur la vision à long terme du marché, puis conserver. Préférable via un portefeuille spot, en transférant dans un portefeuille personnel.

Processus pratique : étape par étape pour acheter des cryptomonnaies

Supposons que vous décidiez de trader du Bitcoin sur une plateforme :

Étape 1 : Créer un compte de trading
Inscrivez-vous et vérifiez votre identité. Beaucoup de plateformes proposent aussi des comptes démo pour s’entraîner sans argent réel.

Étape 2 : Approvisionner votre compte
Choisissez la méthode de dépôt adaptée à votre montant. La première fois, il peut y avoir une limite.

Étape 3 : Se familiariser avec l’interface
En mode démo, pratiquez la passation d’ordres, la configuration de stop loss/take profit, et la lecture des graphiques.

Étape 4 : Définir un plan de trading
Avant de trader en réel, fixez vos objectifs, votre tolérance au risque, et vos niveaux de stop loss.

Étape 5 : Passer un ordre
Selon votre analyse, achetez ou vendez. N’oubliez pas de toujours définir un stop loss.

Étape 6 : Surveiller et ajuster
Vérifiez régulièrement votre position, et ajustez vos stops ou prenez des profits selon l’évolution du marché.

FAQ

Q1 : Peut-on acheter des cryptomonnaies avec une carte de crédit ?
R : Beaucoup de plateformes internationales acceptent la carte de crédit, mais avec des frais plus élevés. La plupart des plateformes taïwanaises privilégient le virement bancaire.

Q2 : Qu’est-ce qu’une stablecoin, et pourquoi acheter USDT en premier ?
R : Les stablecoins (comme USDT) sont indexés au dollar, leur prix est stable. Acheter USDT permet d’éviter le risque de change, d’être plus flexible dans le trading, et de faciliter la transition entre différentes paires.

Q3 : Peut-on laisser des cryptomonnaies sur une plateforme d’échange ?
R : C’est possible pour une détention à court terme, mais pour du long terme, il est conseillé de transférer vers un portefeuille personnel. La garde sur plateforme comporte des risques.

Q4 : Que signifie un effet de levier 1:10 ?
R : Cela signifie que pour 1 unité de marge, vous pouvez trader pour 10 unités de cryptomonnaie. Gains et pertes sont amplifiés.

Q5 : Comment déterminer le bon moment pour acheter ou vendre ?
R : En combinant analyse technique (graphes, indicateurs) et fondamentale (nouvelles, politiques). Il est conseillé d’établir des règles disciplinées d’entrée et de sortie pour éviter les décisions impulsives.

Résumé et recommandations

La meilleure méthode pour acheter des cryptomonnaies dépend de chaque individu :

• Les débutants devraient commencer avec une plateforme centralisée locale pour apprendre avec peu de fonds.
• Les investisseurs à long terme devraient acheter en spot et gérer eux-mêmes leurs fonds, pour éviter les risques liés aux plateformes.
• Les traders expérimentés peuvent explorer les produits dérivés, en maîtrisant la gestion du risque.
• Dans tous les cas, il faut toujours définir un stop loss pour limiter les pertes.

Le marché des cryptomonnaies comporte risques et opportunités. Avant d’investir avec de l’argent réel, il est conseillé d’étudier le marché, de s’entraîner en mode démo, et de bien comprendre chaque transaction. Investissez uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Ne considérez pas la cryptomonnaie comme un moyen de s’enrichir rapidement.

Vous avez maintenant toutes les clés pour maîtriser le processus d’achat de cryptomonnaies. La prochaine étape : choisir la plateforme et la méthode qui vous conviennent, commencer avec de petites sommes, et pratiquer. Rappelez-vous : prudence, apprentissage, pratique — ce sont les trois piliers de tout investisseur qui réussit.