La philosophie derrière la démarche d'investissement contrarien de Kiyosaki en période d'incertitude du marché

Le célèbre éducateur financier Robert Kiyosaki a lancé un avertissement sévère concernant une perturbation économique imminente, se positionnant comme un investisseur contrarien qui acquiert activement des actifs plutôt que de rester en retrait. Sa stratégie remet en question la sagesse conventionnelle en considérant la volatilité du marché comme une opportunité plutôt qu’une raison de prudence.

Comprendre le cadre économique de Kiyosaki

Au cœur de la thèse d’investissement de Kiyosaki se trouve sa conviction que le système financier actuel viole les principes monétaires fondamentaux. Plus précisément, il fait référence à la Loi de Gresham — le principe économique affirmant que « lorsque de l’argent faux entre dans le système, l’argent réel se cache ». Kiyosaki soutient que les banques centrales, en particulier la Réserve fédérale et le Trésor américain, enfreignent systématiquement les lois monétaires en imprimant de la monnaie pour financer leurs dépenses, une pratique qui entraînerait des poursuites pénales si elle était réalisée par des particuliers.

Ce fondement philosophique explique son insistance sur les « actifs réels » — matières premières et cryptomonnaies qui conservent une valeur intrinsèque indépendante de la politique monétaire du gouvernement. Son approche reflète un engagement de plusieurs décennies, ayant lancé sa stratégie d’acquisition de métaux précieux en 1971, année où les États-Unis ont abandonné l’étalon-or.

Objectifs de répartition stratégique des actifs

Kiyosaki a fixé des cibles de prix spécifiques pour un portefeuille diversifié d’actifs résistants à l’inflation et décentralisés :

Les métaux précieux comme fondation : Kiyosaki estime que l’or doit atteindre 27 000 $ l’once, une projection attribuée à l’économiste Jim Rickards. Notamment, Kiyosaki possède des mines d’or opérationnelles, ce qui lui confère à la fois des enjeux idéologiques et financiers dans l’appréciation des métaux précieux. Il prévoit également que l’argent se négociera à $100 dollars l’once d’ici 2026, en raison de préoccupations concernant la rareté de l’offre chez les mineurs.

Les actifs numériques entrent dans le portefeuille : Au-delà des matières premières traditionnelles, Kiyosaki a adopté la cryptomonnaie comme couverture contre la dévaluation monétaire. Il vise le Bitcoin à 250 000 $ d’ici 2026 — une prime significative par rapport à son niveau actuel d’environ 87 980 $. Pour Ethereum, son objectif de prix est fixé à 60 $, bien au-dessus de sa valorisation actuelle proche de 2 980 $.

La justification technologique : La loi de Metcalfe

La position de Kiyosaki sur Ethereum repose sur la théorie des effets de réseau. Il décrit Ethereum comme la blockchain fondamentale pour les stablecoins et applique la Loi de Metcalfe — qui stipule que la valeur du réseau croît de façon exponentielle avec le nombre de participants — pour justifier sa conviction dans la trajectoire à long terme de l’actif.

L’avertissement général et la conclusion d’investissement

Kiyosaki résume sa stratégie en affirmant que « les épargnants sont des perdants » dans un environnement de création persistante de monnaie. Son message aux investisseurs : préparez-vous à une correction majeure du marché en détenant des actifs tangibles et des réseaux décentralisés qui fonctionnent en dehors des systèmes monétaires traditionnels. Les récompenses potentielles, suggère-t-il, justifieront la position contre-intuitive adoptée lors des périodes de force apparente du marché.