Comment la vérification des sanctions alimentée par l'IA de Fincom transforme la conformité AML : menée par Nasdaq Ventures

Le problème : Les banques sont submergées par de faux positifs

Les banques du monde entier peinent à relever un défi écrasant : gérer la conformité aux sanctions sous une pression réglementaire croissante. Les systèmes hérités génèrent des volumes massifs d’alertes fausses, obligeant les équipes de conformité à consacrer d’innombrables heures à examiner manuellement des correspondances à faible risque. Selon une étude de Celent, le seul filtrage des sanctions représente 20 % des $35 milliards que les institutions financières investissent chaque année dans la technologie de lutte contre la criminalité financière et la conformité. Ajoutez à cela la numérisation rapide des paiements, l’évolution des menaces géopolitiques et les flux de transactions multilingues, et il devient évident : les solutions traditionnelles sont obsolètes.

Entrez dans Fincom : une nouvelle approche à un problème ancien

Fincom a développé une réponse fondamentalement différente au filtrage des sanctions en utilisant la linguistique computationnelle propriétaire, des algorithmes de correspondance basés sur la distance et une analyse phonétique avancée. Contrairement aux systèmes hérités dépendants de la structure, la technologie de Fincom est indépendante de la langue, du format de données et de la source d’information — ce qui lui permet de faire correspondre avec précision des noms et références dans plusieurs langues et bases de données avec beaucoup moins de faux positifs. Le résultat ? Les clients constatent une réduction de plus de 80 % des coûts opérationnels tout en atteignant une précision et une conformité supérieures.

Aujourd’hui, des dizaines de banques américaines utilisent déjà les solutions anti-blanchiment de Fincom pour atténuer le risque de sanctions et maintenir la conformité réglementaire. Désormais, avec un nouveau soutien majeur et une annonce de partenariat transformateur, l’entreprise est positionnée pour étendre cet impact à l’échelle mondiale.

Succès de la Série B : Miser gros sur l’innovation

Fincom a bouclé sa levée de fonds de Série B, sécurisant un investissement stratégique mené par Nasdaq Ventures, avec un soutien supplémentaire de Macquarie Group, G1 Ventures, et des partenaires existants AnD Ventures et ff Venture Capital. Cette étape témoigne de la confiance des investisseurs dans l’opportunité de marché de Fincom et ses capacités d’exécution.

« Cet investissement valide le travail acharné de notre équipe, la confiance de nos clients dans nos solutions, et la conviction de nos investisseurs en notre vision », a déclaré Gideon Drori, fondateur et CEO de Fincom. « Nous sommes prêts à accélérer notre impact sur le paysage de la conformité AML et à apporter une valeur substantielle à nos clients actuels et futurs. »

Nasdaq Ventures voit un potentiel stratégique

Gary Offner, Vice-président senior et responsable de Nasdaq Ventures, a souligné ce qui a motivé l’investissement : « Fincom offre un filtrage des sanctions plus rapide et plus précis par rapport aux approches héritées, simplifiant un paysage AML complexe et permettant une meilleure conformité réglementaire. Nous sommes ravis de l’accueillir dans notre portefeuille et de tirer parti de notre partenariat avec Nasdaq Verafin pour créer des synergies entre nos plateformes. »

Un partenariat mondial qui change tout

Au-delà du financement, Fincom entre dans un partenariat stratégique mondial avec Nasdaq Verafin, la branche de Nasdaq spécialisée dans la gestion de la criminalité financière. Verafin sert plus de 2 600 institutions financières représentant plus de $10 trillion en actifs collectifs. Grâce à cette collaboration, les clients de Verafin auront accès aux capacités avancées de filtrage des sanctions de Fincom, ce qui se traduira par une efficacité améliorée, une réduction des coûts opérationnels, une conformité renforcée et une meilleure expérience client grâce à une technologie de pointe.

« Les solutions AML de Fincom offrent une valeur exceptionnelle — comme en témoigne leur croissance extraordinaire et leur forte fidélisation client », a déclaré Gary Munitz, co-responsable mondial de Macquarie Capital Venture Capital. « Nous sommes enthousiastes à l’idée de soutenir leur stratégie de remplacement des fournisseurs hérités et des workflows manuels par des solutions AML natives dans le cloud, éprouvées sur le terrain. »

Et après : élargir la boîte à outils

Les fonds de la Série B alimenteront l’expansion internationale de Fincom et le lancement de nouvelles offres, notamment le filtrage des Personnes Politiquement Exposées (PEPs), la surveillance des médias négatifs, et la vérification du bénéficiaire (VOP). Plus tôt cette année, Fincom a renforcé son équipe aux États-Unis pour répondre à la croissance du marché nord-américain — et ce financement accélère cette dynamique à l’échelle mondiale.

Pour les banques fatiguées des faux positifs, de l’augmentation des coûts de conformité et des limitations des systèmes hérités, la combinaison d’innovation, de validation sur le marché et de partenariats stratégiques de Fincom annonce un changement fondamental dans la manière dont la conformité AML peut être réalisée. Avec le soutien de Nasdaq Ventures et la distribution de Nasdaq Verafin, l’entreprise est prête à transformer le filtrage des sanctions à grande échelle.