Boostez votre épargne-retraite : la stratégie améliorée de correspondance IRA de SoFi

La saison fiscale ne doit plus être une source d’angoisse. SoFi change la donne en proposant une incitation attrayante pour tous ceux qui prennent au sérieux la planification de leur retraite : une correspondance de 2 % sur toutes les cotisations IRA éligibles jusqu’au Jour de la déclaration (15 avril 2024). Cela représente une augmentation significative par rapport à la correspondance de 1 % introduite précédemment à la fin de 2023, doublant ainsi l’opportunité pour les membres de SoFi de dynamiser leurs économies pour la retraite durant cette période cruciale.

L’écart de retraite est réel

Des recherches récentes racontent une histoire inconfortable. Plus de la moitié des investisseurs interrogés admettent ne pas avoir suffisamment investi pour leur avenir à ce stade de leur vie. La préoccupation transcende les générations, bien que la génération X se sente la plus sous-investie, suivie de près par les Millennials et la génération Z. La saison fiscale, traditionnellement associée à l’anxiété financière, présente un tournant inattendu — une occasion de rectifier le tir et de faire des progrès significatifs vers des objectifs financiers à long terme. La double correspondance IRA de SoFi répond directement à ce sentiment en rendant plus facile et plus gratifiant de contribuer pendant la saison fiscale.

Comment ça fonctionne

Les mécanismes sont simples : les membres peuvent obtenir la correspondance IRA sur tous les nouveaux transferts ACH vers leurs comptes IRA. Cette approche simplifiée élimine les frictions du processus de contribution, permettant aux investisseurs de constituer leur patrimoine sans la complexité souvent associée à la planification de la retraite. La correspondance améliorée offre essentiellement un rendement immédiat sur les contributions, raccourcissant le délai pour atteindre les étapes de la retraite.

Au-delà de la correspondance : un écosystème d’investissement complet

SoFi Invest ne se limite pas à l’incitation. La plateforme complète cette offre avec une boîte à outils complète conçue pour soutenir les investisseurs à chaque étape de leur parcours financier :

• Conseil d’experts : Accès à des Certified Financial Planners™ (CFPs) qui fournissent des conseils personnalisés adaptés aux circonstances et aspirations individuelles
• Propriété flexible : Le trading d’actions fractionnées permet à tout investisseur de constituer un portefeuille diversifié en fonction de son capital disponible, éliminant la barrière des prix élevés des actions
• Base de connaissances : Contenu éducatif sélectionné couvrant les fondamentaux de l’investissement, les stratégies de planification financière, l’optimisation de la retraite, et plus encore

Une plateforme financière plus large

SoFi fonctionne comme un centre de services financiers numériques complet, servant plus de 7 millions de membres. Au-delà de l’investissement, la plateforme permet d’emprunter, d’épargner, de dépenser et de protéger la richesse grâce à des outils et ressources intégrés. Les membres ont accès à des conseillers en carrière, des professionnels financiers, des événements communautaires exclusifs, et un réseau de personnes partageant les mêmes idées, tous en quête d’indépendance financière.

Le calendrier de cette correspondance IRA améliorée s’aligne parfaitement avec les échéances annuelles de contribution, offrant aux investisseurs une raison tangible de prioriser la planification de la retraite cette saison fiscale. Pour ceux qui ont du mal à atteindre leurs objectifs d’épargne, la correspondance de 2 % de SoFi Invest offre à la fois une valeur immédiate et une dynamique vers des objectifs financiers plus importants.