Linqto offre aux investisseurs particuliers une voie vers la propriété d'entreprises privées avant leur introduction en bourse

Les histoires de réussite d’entreprises privées telles que Airbnb (NASDAQ : ABNB), Meta Platforms (NASDAQ : META), et Uber (NYSE : UBER) illustrent une réalité cruciale : la création de richesse se produit souvent lors de la phase d’investissement privé, bien avant l’introduction en bourse d’une entreprise. Des recherches montrent que les entreprises privées génèrent des marges bénéficiaires environ 50 % plus élevées que leurs homologues publiques, et que les actifs privés ont généralement des valorisations moyennes plus élevées selon les analystes en capital-investissement. Pourtant, pour la plupart des investisseurs individuels, l’accès à ces opportunités est resté bloqué derrière des barrières d’entrée prohibitivement élevées.

Linqto, une plateforme d’investissement basée en Californie, travaille à changer cette dynamique en permettant aux investisseurs particuliers de participer aux marchés privés avec un seuil d’entrée nettement inférieur. La mission principale de la plateforme consiste à rendre les investissements pré-IPO accessibles, abordables et véritablement liquides pour les investisseurs de tous les jours — un objectif qui répond directement à une demande croissante sur le marché.

Réinventer l’investissement privé pour les investisseurs individuels

Le paysage traditionnel du capital-investissement exige depuis longtemps des engagements minimums de 100 000 $ ou plus, excluant ainsi la majorité des participants particuliers. Linqto restructure ce modèle en permettant aux investisseurs de commencer avec seulement 2 500 $ comme investissement minimum, avec des achats ultérieurs possibles par tranches de 5 000 $. Cela représente un changement fondamental dans l’accès aux opportunités de propriété d’entreprises privées.

L’infrastructure technique de la plateforme offre une expérience numérique simplifiée, conçue pour la facilité d’utilisation et la rapidité des transactions. Ce qui distingue Linqto, c’est son engagement envers la transparence — les investisseurs ne paient pas de frais cachés ni de coûts surprises, créant une structure de coûts simple comparée à d’autres plateformes qui continuent d’appliquer des modèles de tarification traditionnels de gestion de patrimoine.

Comment Linqto maintient la liquidité du marché

Un obstacle principal à l’investissement pré-IPO a toujours été l’illiquidité. Une fois que vous achetez des actions, elles restent généralement bloquées jusqu’à un événement de sortie. Linqto aborde ce problème par une stratégie active consistant à maintenir des participations importantes dans les entreprises de la plateforme, en sourcing direct auprès des fondateurs, employés et investisseurs existants via des transactions négociées. Cette approche permet à la plateforme de faciliter les ventes sur le marché secondaire sans nécessiter le consentement de l’entreprise d’origine — une distinction opérationnelle cruciale.

Le processus de sélection des investissements

Linqto se concentre exclusivement sur des entreprises privées de taille moyenne à tardive dans le secteur technologique. Pour intégrer la plateforme, les entreprises cibles doivent démontrer une génération de revenus significative et bénéficier du soutien de fonds de capital-risque institutionnels ou de sociétés de capital-investissement. L’équipe d’investissement mène une due diligence rigoureuse en utilisant ses capacités de recherche internes, et, de manière notable, Linqto investit avec son propre capital en parallèle des fonds des investisseurs — garantissant ainsi l’alignement des intérêts à chaque transaction.

L’équipe de direction possède une expertise importante dans le capital-risque, le développement technologique, l’innovation d’entreprise et les investissements stratégiques. Cette expérience approfondie du secteur permet un affinement continu des offres de la plateforme et de l’interface utilisateur.

Comprendre la structure SPV

Lorsque les investisseurs achètent des actions via Linqto, ils reçoivent des participations dans une Société à Objet Spécial (SPV) gérée par la plateforme mais appartenant aux investisseurs eux-mêmes. Cette structure offre une protection significative aux investisseurs et présente un avantage stratégique clé : en maintenant Linqto comme le seul investisseur sur le tableau de capitalisation de chaque entreprise, les sociétés du portefeuille réduisent la complexité administrative et satisfont aux exigences réglementaires — tout en permettant aux investisseurs de conserver la propriété bénéficiaire et de participer aux gains.

Le mécanisme SPV permet également un règlement plus rapide. Plutôt que de nécessiter le consentement de l’entreprise pour transférer la propriété, Linqto peut garantir une exécution immédiate des ventes par les investisseurs, créant un marché plus efficace.

Le cadre de détention de 90 jours

Les achats d’actions sur Linqto nécessitent une période de détention de 90 jours à partir de la date de transaction. Pendant cette période, les investisseurs ne peuvent ni vendre leurs positions ni utiliser les actions achetées pour entrer dans d’autres investissements sur la plateforme. Cette structure est conforme aux exigences réglementaires pour les placements privés.

Conformité réglementaire et surveillance du marché

Linqto opère en tant que courtier-négociant enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) et maintient le statut de membre de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). La plateforme détient également des licences de Système de Négociation Alternatif (ATS), ce qui en fait un lieu entièrement réglementé pour les transactions de titres privés. Un ATS fonctionne comme un système de négociation réglementé par la SEC, opérant indépendamment des bourses traditionnelles, permettant aux investisseurs de transiger en actions de sociétés privées avec efficacité et conformité légale.

Capitaliser sur la prolongation des cycles de vie des entreprises privées

Les entreprises restent privées plus longtemps que par le passé, créant des fenêtres prolongées pour les investisseurs pré-IPO. À mesure que l’intérêt institutionnel pour les marchés privés s’accélère, la plateforme de Linqto offre une opportunité aux jeunes investisseurs et à ceux qui construisent des portefeuilles diversifiés de gagner une exposition précoce à des entreprises positionnées pour une future domination du secteur et une expansion significative de leur valorisation.

Avec le seuil d’investissement minimum de Linqto à partir de 2 500 $, la barrière à la participation au marché privé a été fondamentalement abaissée, transformant ce qui était autrefois un domaine réservé aux institutions en une voie accessible à la création de richesse pour les investisseurs particuliers cherchant une exposition à des entreprises privées à forte croissance.