Dans le marché Crypto Bear Market : 7 étapes pour protéger vos actifs et rechercher des opportunités

Lorsque l’on parle de marché baissier en crypto, la plupart des investisseurs ont l’impression d’être menacés. Mais en réalité, ces périodes de baisse recèlent de grandes opportunités si vous savez comment les gérer. Cet article vous aidera à mieux comprendre le bear market dans la crypto et comment traverser ces mois difficiles sans avoir à “serrer les dents” et subir.

Qu’est-ce qu’un vrai Crypto Bear Market ?

Si vous regardez la définition traditionnelle, un marché baissier est lorsque le prix chute de 20% par rapport au sommet précédent. Mais dans le monde de la crypto, cela n’a pas beaucoup de sens. Pourquoi ? Parce qu’une chute de 90% dans un bear market crypto est normale, et non une exception.

Une définition plus précise serait : un crypto bear market est une période prolongée durant laquelle le marché manque de confiance, les prix baissent continuellement, et l’offre dépasse la demande. C’est une période de récession économique, où l’activité du marché ralentit considérablement.

L’histoire montre que les bear markets en crypto surviennent généralement tous les 4 ans et durent plus d’un an. Par exemple, “l’hiver crypto” de décembre 2017 à juin 2019, lorsque le Bitcoin est passé de 20 000 USD à 3 200 USD.

La psychologie : la clé numéro un en bear market

Avant de parler de stratégies, parlons de psychologie. Lorsque votre portefeuille est “plongé dans le rouge” et que vous subissez des pertes à deux chiffres, la chose la plus difficile n’est pas la compétence en trading, mais de garder son calme.

En réalité, les meilleurs investisseurs ne sont pas ceux qui réagissent le plus vite, mais ceux qui ont de la discipline et ne laissent pas leurs émotions influencer leurs décisions. En crypto, la psychologie doit s’ajuster dans le sens inverse du marché.

7 stratégies pour préserver votre capital et réaliser des profits

1. HODL - Conserver indéfiniment pour ceux qui ont la foi

HODL est une faute d’orthographe de “hold” mais est devenu la philosophie de toute la communauté crypto. Un HODLer n’est pas celui qui ne sait pas vendre, mais celui qui croit en la technologie blockchain et en l’avenir du secteur.

Si vous êtes un investisseur à long terme, HODLing vous aidera à éviter le FOMO (peur de manquer) et le FUD (peur, incertitude, doute). Vous n’avez qu’à :

• Acheter des actifs que vous aimez
• Les garder malgré la volatilité
• Croire que la technologie triomphera

Mais attention : HODL n’est pas pour ceux qui ont besoin d’argent rapidement ou qui ne sont pas sûrs de l’avenir de la crypto.

2. Dollar Cost Averaging (DCA) - Investir régulièrement pour réduire le risque

DCA est une stratégie plus “calme”. Au lieu d’attendre le fond parfait, vous investissez une somme fixe à intervalles réguliers (par exemple : 100 USD chaque lundi).

Comment faire :

• Choisir une crypto à DCA
• Déterminer un montant fixe à chaque achat (fixe)
• Définir la fréquence (hebdomadaire, mensuelle)
• Commencer et ne pas arrêter, peu importe l’état du marché

L’avantage du DCA en bear market, c’est qu’à la baisse, vous achetez automatiquement plus. À la hausse, vous achetez moins. Cela équilibre automatiquement votre portefeuille sans avoir à “prédire” le marché.

3. Diversifier le portefeuille - Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier

Un portefeuille diversifié est le meilleur outil de protection. Vous pouvez diversifier de plusieurs façons :

Par type de crypto :

• Bitcoin : actif sûr, peu volatile
• Altcoins : risque élevé, rendement élevé
• Stablecoins : outil de stockage de valeur, pour attendre des opportunités
• NFT : actifs alternatifs, accès à des secteurs comme GameFi, métaverse

Par capitalisation de marché :

• Large-cap : stable mais peu susceptible de multiplier par 100
• Mid-cap : équilibre entre risque et rendement
• Small-cap : risque élevé, potentiel de gains importants

Par secteur :

• DeFi, NFT, IA, Layer 1, Layer 2, Metaverse, etc.

Note : le marché crypto évolue principalement dans la même direction. La diversification réelle, c’est aussi avoir d’autres actifs non crypto (actions, immobilier, matières premières).

Lors de la diversification, vérifiez :

• White paper : ce document explique pourquoi le projet existe
• Tokenomics : le mécanisme du token favorise-t-il une croissance à long terme ?
• Historique des prix : attention aux chutes brutales (signes de pump-and-dump)

4. Vente à découvert - Gagner quand le prix baisse

La vente à découvert consiste à emprunter une crypto, la vendre immédiatement, puis la racheter à un prix inférieur. En termes simples, vous “pariez” sur la baisse du prix.

Avantage : vous pouvez faire du profit même en bear market. Mais attention : c’est une stratégie avancée, risquée si vous ne la maîtrisez pas.

Pour commencer à vendre à découvert, il vous faut une plateforme supportant le margin trading ou les futures.

5. Hedging - Couverture pour votre position

Le hedging est une méthode pour protéger votre portefeuille contre le risque. Par exemple, vous détenez 1 BTC mais craignez qu’il baisse. Vous pouvez vendre à découvert 1 BTC équivalent. Ainsi :

• Si le prix baisse, la perte sur le BTC long est compensée par le profit sur le short
• Si le prix monte, le gain sur le long est compensé par la perte sur le short

Le seul coût est la commission, relativement faible comparé à la protection qu’il offre.

Outils courants pour le hedging :

• Contrats à terme (Futures) : vous permettent d’acheter/vendre à un prix fixé dans le futur
• Options (Options) : vous donnent le droit, sans obligation, d’acheter/vendre à un prix fixé

6. Ordres limit buy - Placer des ordres à des prix très bas

Personne ne peut parfaitement repérer le fond du marché. Mais vous pouvez placer des ordres “en attente” à des prix très faibles. Lorsqu’ils sont atteints, ils s’exécutent automatiquement.

Exemple : vous placez un ordre d’achat de 1 BTC à 20 000 USD. Si le marché descend à 19 500 USD, l’ordre est déclenché.

Cette technique vous permet de capter de bons prix sans avoir à surveiller 24/7.

7. Ordres stop-loss - La sécurité pour votre portefeuille

Le stop-loss est un ordre automatique de vente partielle ou totale si le prix descend à un certain niveau. C’est une “filet de sécurité” pour vous.

Avantages :

• Limiter les pertes
• Éviter les décisions impulsives basées sur l’émotion
• Respecter votre plan initial

Exemple : vous achetez ETH à 2 000 USD. Vous placez un stop-loss à 1 800 USD. Si le prix descend à 1 800 USD, l’ordre se déclenche et vend tout, limitant la perte à 10%.

Les règles d’or pour gérer votre portefeuille en bear market

N’investissez que l’argent que vous pouvez perdre

Le marché baissier crypto est imprévisible. Même si vous maîtrisez toutes les théories, vous pouvez perdre. La première étape est donc d’investir petit, suivre le marché, vous familiariser avec l’interface et partager votre expérience.

Restez informé en permanence

Suivez :

• Les actualités et annonces des projets
• Les discussions sur Twitter, Reddit
• Les mouvements des traders professionnels
• Les mouvements des “whales” (les gros détenteurs)
• Les changements réglementaires

Mais observer les autres ne suffit pas. Vous devez analyser les données à votre façon.

Faites preuve de diligence avant d’investir

Ne jamais investir sur la base de rumeurs ou de “hype”. Vérifiez toujours :

• White paper du projet
• Membres de l’équipe et leur historique
• Objectifs réels du projet
• Projets antérieurs de l’équipe

Stockez vos crypto-monnaies en toute sécurité

Si vous détenez à long terme, stockez-les dans un portefeuille froid (hardware wallet) comme Ledger ou Trezor. Ces portefeuilles stockent les clés privées hors ligne, plus sûrs que les hot wallets (portefeuilles en ligne).

Fixez des objectifs réalistes et évaluez votre tolérance au risque

Avant d’entrer sur le marché, posez-vous ces questions :

• Quel est votre objectif ? (Long terme ? Court terme ?)
• Combien êtes-vous prêt à perdre ? (10% ? 50% ?)
• Quelle est la durée de votre investissement ?

Notez ces réponses et affichez-les. Quand le bear market vous donne envie de tout vendre, rappelez-vous vos objectifs initiaux.

Conclusion : Le bear market n’est pas une fatalité

Le marché baissier crypto n’est pas inconnu des investisseurs expérimentés. Si vous savez comment le gérer, vous pouvez non seulement protéger vos actifs, mais aussi réaliser des profits durant cette période.

Les 7 stratégies — HODL, DCA, diversification, short selling, hedging, limit buy orders, et stop-loss orders — vous aideront à élaborer un plan clair pour le bear market.

Souvenez-vous, cette phase de récession est un rappel pour gérer réellement le risque, et c’est aussi une opportunité pour les investisseurs intelligents d’accumuler des actifs à bon prix. Le crypto bear market fait partie du cycle naturel, ce n’est pas une fin en soi.