Comment gagner de l'argent en marché baissier : 7 stratégies essentielles pour les investisseurs en cryptomonnaies

Le marché baissier est-il vraiment arrivé ?

Les fluctuations cycliques du marché des cryptomonnaies sont la norme. Mais lorsque les prix chutent de plus de 20 %, on parle d’un marché baissier dans la finance traditionnelle. Dans le monde des cryptos, une chute de 90 % n’est pas rare. Un vrai marché baissier doit être compris comme une période où la confiance du marché est très faible, les prix continuent de baisser, et les ventes dépassent largement les achats.

L’un des “hivers cryptographiques” les plus célèbres s’est produit de décembre 2017 à juin 2019, lorsque le Bitcoin est passé de 20 000 $ à 3 200 $. Ce type de marché baissier apparaît en moyenne tous les quatre ans, durant un peu plus d’un an. Connaître cette règle vous permet de vous préparer mentalement.

Puisque le marché baissier est inévitable, autant apprendre à en tirer parti

Beaucoup paniquent en voyant leur portefeuille en perte flottante. Mais en y réfléchissant calmement, le marché baissier est en réalité la meilleure période pour accumuler de la richesse. Voici sept stratégies pour mieux vivre — voire prospérer — durant “l’hiver”.

Étape 1 : Couvrir vos positions

Vous ne souhaitez pas subir la pression psychologique d’une chute brutale ? Utilisez des instruments dérivés pour vous couvrir. Le principe est simple : si vous détenez pour 1 million de RMB en BTC, ouvrez une position short équivalente sur le marché à terme. Quel en est le résultat ? Peu importe la volatilité, votre patrimoine total reste inchangé. Le seul coût est la commission de transaction, négligeable pour les opérations importantes.

Les contrats à terme et les options sont les outils de couverture les plus courants. Ils vous permettent d’ouvrir simultanément des positions longues et courtes, pour profiter de la hausse comme de la baisse du marché. Cette gestion du risque convient à tous ceux qui veulent réduire la volatilité de leur portefeuille.

Étape 2 : Diversifier votre portefeuille

Mettre tous ses œufs dans le même panier est la règle d’or de l’investissement, surtout en marché baissier. Construire un portefeuille diversifié vous aide à répartir le risque.

Diversification par type d’actifs : Bitcoin, en tant que choix le plus stable, offre une fonction de “refuge”. Les investisseurs institutionnels l’apprécient justement pour cela. Bien qu’il ne vous fasse pas multiplier votre capital par 10, il ne vous ruinera pas du jour au lendemain. Les altcoins sont plus risqués mais offrent un potentiel de rendement plus élevé. Les stablecoins vous permettent de maintenir votre liquidité face à la volatilité.

Diversification par capitalisation : les projets à grande capitalisation (comme Ethereum) offrent de la stabilité ; ceux à moyenne ou petite capitalisation offrent des opportunités de croissance.

Diversification par secteur : Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, Web3, IA — chaque secteur a ses performances. Faites vos recherches, choisissez les secteurs que vous soutenez, évitez de tout miser sur une seule direction.

La diversification peut aussi s’étendre au-delà du monde crypto. Actions, obligations, immobilier, matières premières — une allocation mixte entre actifs traditionnels et cryptos peut réduire davantage le risque systémique.

Étape 3 : La stratégie DCA (Dollar Cost Averaging)

L’investissement périodique, ou Dollar Cost Averaging, peut sembler complexe, mais sa mise en œuvre est simple. Investissez chaque semaine 1000 RMB pour acheter du BTC, quel que soit le prix. Quels en sont les avantages ?

• Lors des chutes brutales, vous achetez plus de coins avec la même somme
• Lors des rebonds, vous avez déjà accumulé suffisamment de tokens
• Vous n’avez pas à vous soucier de “acheter au mauvais moment”

C’est la puissance du DCA. Les économistes recommandent cette stratégie aux débutants, surtout en marché baissier. Même avec un petit investissement initial, persévérez un ou deux ans, et la force des intérêts composés sera impressionnante.

Étapes à suivre : choisissez l’actif cible → déterminez un montant fixe → fixez une périodicité d’investissement → trouvez une plateforme fiable → commencez à acheter.

Étape 4 : Profiter de la vente à découvert pour gagner en marché baissier

Moins de personnes gagnent de l’argent en achetant en marché baissier, mais beaucoup en profitent en vendant à découvert. Le principe est simple : empruntez des cryptos, vendez-les immédiatement, puis rachetez-les lorsque le prix baisse pour les rendre. La différence est votre profit.

En pratique, il suffit de cliquer sur “Vendre à découvert” sur la plateforme, le système s’occupe de l’emprunt et de la vente. La question clé : quand clôturer la position ? Fixez un stop-loss pour éviter de grosses pertes si le marché s’inverse.

La vente à découvert est une arme à double tranchant. Bien utilisée, c’est une machine à cash en marché baissier ; mal utilisée, c’est le chemin rapide vers la liquidation. Commencez donc avec de petites positions et entraînez-vous.

Étape 5 : HODL — la stratégie la plus simple mais la plus efficace

HODL vient d’une faute d’orthographe, mais il représente une philosophie : croire en la valeur à long terme des cryptomonnaies, ignorer la volatilité à court terme, et conserver ses actifs.

Qui devrait HODL ?

• Ceux qui ne font pas de trading à court terme. Si vous admettez ne pas maîtriser le day trading ou l’analyse technique, HODL est fait pour vous.
• Ceux qui croient sincèrement à la révolution cryptographique. Si vous pensez que la blockchain va bouleverser la finance et que la cryptomonnaie remplacera la monnaie fiat, HODL est la voie.
• Ceux qui veulent échapper au FOMO et au FUD. En marché baissier, les nouvelles fusent : certains sautent par la fenêtre, d’autres crient au bottom. HODL vous évite ces tourments émotionnels.

L’objectif du HODLer est le futur à 5 ou 10 ans, pas le prix d’aujourd’hui ou de demain. Cette mentalité vous aidera à traverser les moments les plus sombres.

Étape 6 : Mettre en place un stop-loss pour protéger votre capital

Le stop-loss est une assurance pour votre investissement. Vous fixez un prix, et si le marché le franchit à la baisse, la plateforme vend automatiquement.

Les avantages sont clairs :

• Limiter vos pertes maximales
• Éviter d’être guidé par l’émotion
• Avoir un plan de sortie précis

Le défaut ? Le stop-loss peut être déclenché lors d’une chute rapide, vous forçant à sortir au pire moment. Mais comparé à ne pas en mettre et tout perdre, c’est une décision plus sage.

Étape 7 : Placer des ordres limite pour acheter au plus bas

La plupart des investisseurs particuliers ne parviennent jamais à acheter au fond du marché. La chute se produit en un instant, et le marché crypto fonctionne 24/7, impossible de surveiller constamment.

Solution : placer des ordres limite à des prix très bas. Par exemple, si le BTC est à 50 000 $, vous placez des ordres à 40 000 $, 35 000 $, 30 000 $.

Il y a de fortes chances que ces ordres ne soient jamais exécutés. Mais si un mouvement extrême se produit, vous serez surpris de voir que vous avez acheté au plus bas historique. Ce “coup de chance” peut changer votre rentabilité.

Les vérités éternelles que tout investisseur doit garder en tête

Ne misez que ce que vous pouvez perdre. Le marché crypto est imprévisible. Même avec une analyse approfondie, tout peut échouer. Commencez avec de petites sommes, observez le marché, familiarisez-vous avec l’interface, accumulez de l’expérience. Ne mettez pas tout votre patrimoine en jeu.

Apprenez en continu pour préparer la prochaine hausse. Suivez l’actualité, étudiez les tendances, lisez les discussions communautaires. Surveillez les mouvements des gros investisseurs, étudiez la stratégie des traders professionnels. Mais surtout, développez votre propre jugement, ne suivez pas aveuglément la foule. Restez aussi attentif aux évolutions réglementaires. La conformité est la clé pour durer.

Faites une analyse fondamentale sérieuse. Avant d’acheter, lisez le White Paper, étudiez l’économie du token, renseignez-vous sur l’équipe. Un bon projet a des objectifs clairs et une feuille de route concrète, pas des promesses vaines. Méfiez-vous des enthousiasmes communautaires ou des recommandations de célébrités.

Protégez bien vos actifs. Avec un Bitcoin à 88 560 $, chaque coin est précieux. Les portefeuilles hardware (Ledger, Trezor) stockent votre clé privée hors ligne, protégeant contre les hackers. Si vous détenez beaucoup, un cold wallet est indispensable. Même la plateforme la plus sûre ne vaut pas un portefeuille personnel.

Fixez des objectifs clairs et votre tolérance au risque. Pourquoi êtes-vous entré dans la crypto ? Pour multiplier par 10 en cinq ans ? Pour une croissance stable ? Une fois votre objectif défini, tenez-vous-y. Mettez en place des ordres de take profit et stop loss, et laissez les données, pas les émotions, guider vos décisions.

Le marché baissier n’est pas une fin, mais un nouveau départ

Pour les investisseurs expérimentés, le marché baissier n’est pas effrayant. Au contraire, c’est la meilleure période pour construire. Si vous restez calme et appliquez les bonnes stratégies, lorsque la prochaine vague haussière arrivera, votre patrimoine aura probablement doublé.

Les sept étapes résumées dans cet article — couverture, diversification, DCA, vente à découvert, HODL, gestion des risques — vous aideront à survivre, accumuler, voire profiter du marché crypto en période de baisse. Rappelez-vous : le marché baissier met à l’épreuve la psychologie et la capacité d’exécution des investisseurs. Préparez-vous à gérer les risques pour réellement bénéficier de la chute du marché.

Les lois du marché crypto nous disent que chaque baisse cache une prochaine hausse. La clé est de survivre jusqu’à ce moment.