Comprendre clairement ce qu'est l'altcoin et comment investir efficacement

Dans l’écosystème des cryptomonnaies, si Bitcoin est la pierre angulaire, alors l’Altcoin est la structure construite sur cette base. Mais qu’est-ce qu’un Altcoin réellement ? En quoi diffère-t-il de Bitcoin ? Et faut-il ajouter des Altcoins à votre portefeuille d’investissement ? Cet article répondra à toutes ces questions.

Qu’est-ce qu’un Altcoin ? Définition détaillée

Un Altcoin est un terme désignant les cryptomonnaies alternatives à Bitcoin. Contrairement à Bitcoin, lancé en 2009, les Altcoins ont commencé à apparaître à partir de mi-2010, avec Namecoin comme exemple, lancé en avril 2011. La principale caractéristique des Altcoins est qu’ils sont basés sur la technologie Blockchain, similaire à Bitcoin, mais avec des améliorations concernant des fonctionnalités telles que la vitesse de traitement, le mécanisme de consensus ou encore la capacité d’application.

À ce jour, le marché a connu une explosion des Altcoins avec plus de 5 000 types différents. Cependant, en termes de capitalisation, Bitcoin reste dominant avec 55,097 % de la part de marché mondiale des cryptomonnaies, tandis que tous les Altcoins réunis ne représentent qu’environ 34 % selon Coinmarketcap. Cette différence reflète la confiance à long terme que le marché accorde à Bitcoin.

Cependant, la tendance des flux de capitaux des investisseurs expérimentés ces 2-3 dernières années montre un déplacement progressif vers les Altcoins, entraînant une volatilité de leur prix bien plus forte que celle de Bitcoin. C’est aussi pour cette raison que les Altcoins sont devenus des outils privilégiés pour les traders cherchant des opportunités de profit à court terme.

Classification des Altcoins : Deux principales catégories

La communauté des traders en cryptomonnaies divise généralement les Altcoins en deux groupes principaux en fonction de leur usage et de leurs caractéristiques techniques.

Stablecoin - La Monnaie à Valeur Stable

Les Stablecoins sont des Altcoins conçus pour maintenir leur valeur à un niveau égal ou proche d’une monnaie fiat comme l’USD ou l’EUR. Leur force réside dans leur capacité à résoudre le problème de forte volatilité dans le marché des cryptomonnaies. En étant émis par une entité centrale et garantissant un taux de 1:1 avec la monnaie fiat, les Stablecoins créent un pont sécurisé entre le monde des cryptos et le système financier traditionnel.

Les avantages pratiques des Stablecoins sont évidents : permettre des transferts internationaux rapides à faible coût, contrairement aux longues attentes des transactions bancaires classiques. Tether (USDT) est le représentant le plus connu de cette catégorie, largement utilisé sur les plateformes d’échange pour soutenir les activités d’investissement.

Digital Token - Jeton Numérique

La majorité des ICO sur le marché émettent des jetons utilisés dans des applications décentralisées (DApp) construites sur la plateforme Blockchain ou via Smart Contract. Ces jetons sont appelés Digital Tokens, ayant des fonctions spécifiques dans leur propre écosystème.

Par exemple, EOS est un jeton utilisé pour payer les services de développement dans la communauté EOS.io. Chaque jeton est conçu avec des caractéristiques et des usages différents, allant de la gouvernance (governance token) à la paiement (payment token) ou encore l’accès (utility token).

Altcoins remarquables à connaître

Ethereum (ETH) - Plateforme d’Applications Décentralisées

Ethereum a été lancé en juillet 2015 et est rapidement devenu la deuxième plus grande Altcoin en termes de capitalisation. Le prix actuel de l’ETH est de $2.97K avec une variation sur 24 heures de +1.56%, et un volume de transactions sur 24 heures de $435.30M.

La différence majeure avec Bitcoin est la capacité d’exécuter des programmes complexes via Smart Contract. Cette plateforme est devenue l’environnement de développement d’applications décentralisées le plus populaire, attirant des milliers de développeurs à bâtir l’écosystème DApp.

L’avantage technique d’Ethereum est clair : en 2020, il a été mis à niveau pour traiter jusqu’à 100 000 transactions par seconde, dépassant largement la vitesse de 65 000 transactions/sec du réseau Visa. La croissance du prix depuis son lancement est de 7 748 %, illustrant un potentiel de croissance puissant par rapport à Bitcoin (augmentation de 2 107%).

Litecoin (LTC) - Solution de Transaction Plus Rapide

Litecoin, lancé en 2011, est basé sur la technologie Bitcoin mais optimisé pour des transactions plus rapides. La vitesse moyenne de transaction de Litecoin est de 2,5 minutes, contre 10 minutes pour Bitcoin. Actuellement, le prix du LTC est de $77.35 avec une variation sur 24 heures de +1.29% et un volume de transactions de $2.95M.

Malgré ses fonctionnalités supérieures, Litecoin n’a pas atteint la même popularité que Bitcoin, avec un volume moyen quotidien d’environ 12 milliards de dollars, soit 5 fois moins que Bitcoin. Cependant, les traders considèrent toujours Litecoin comme une option fiable grâce à ses faibles coûts de transaction et sa rapidité.

Ripple (XRP) - Réseau de Paiement Global

XRP est un jeton associé au réseau RippleNet, un système de paiement mondial utilisé par plusieurs grandes banques comme Bank of America. Le prix actuel de XRP est de $1.88 avec une variation sur 24 heures de +1.02%, et un volume de transactions de $67.63M.

L’avantage de Ripple réside dans sa rapidité de transaction, la plus rapide parmi les cryptomonnaies, permettant de transférer de l’argent à l’échelle internationale sans frais traditionnels. Cependant, il faut noter un point important : le développement du réseau RippleNet ne garantit pas nécessairement une hausse du prix de XRP, car les utilisateurs peuvent choisir de ne pas utiliser ce jeton. La croissance réelle de XRP dépendra de son adoption dans les transactions concrètes.

Bitcoin Cash (BCH) - Fork de Bitcoin avec une Capacité Supérieure

Bitcoin Cash a été créé à partir d’un hard fork de Bitcoin en 2017, lorsque certains mineurs n’étaient pas d’accord avec les mises à jour. Son prix actuel est de $607.71 avec une variation sur 24 heures de +3.86% et un volume de transactions de $5.89M.

Essentiellement, Bitcoin Cash est similaire à Bitcoin mais avec une différence majeure : chaque bloc de Bitcoin Cash a une capacité plus grande, permettant de traiter plus de transactions et avec une vitesse plus élevée. Cela rend Bitcoin Cash plus adapté pour les transactions quotidiennes que Bitcoin. La corrélation entre la volatilité de BCH et BTC est forte, mais la volatilité de BCH est généralement moindre, offrant une stabilité relative.

Comparaison entre Altcoin et Bitcoin : Avantages et inconvénients

Qu’est-ce qu’un Altcoin si ce n’est une succession et une amélioration de Bitcoin ? Le tableau ci-dessous clarifie ces différences :

Bitcoin est construit sur une plateforme technologique propre avec un chiffrement SHA-256 de haut niveau, assurant une sécurité très forte. L’offre est limitée à 21 millions d’unités, ce qui signifie qu’une demande croissante fera mécaniquement augmenter le prix. Bitcoin possède la plus grande liquidité grâce à sa large diffusion, mais son principal inconvénient est la lenteur des transactions. L’exploitation minière de Bitcoin nécessite également des machines spécialisées avec une configuration coûteuse.

Ethereum hérite des fonctionnalités de sécurité de Bitcoin mais ajoute le smart contract et la plateforme DApp. Très populaire aujourd’hui pour sa flexibilité, il n’a pas de limite d’offre, ce qui peut entraîner une inflation.

Litecoin construit sur la Blockchain avec une amélioration clé : des transactions plus rapides, des coûts moindres, mais une liquidité nettement inférieure à celle de Bitcoin.

Ripple (XRP) développé par RippleNet, avec la transaction la plus rapide, mais la relation entre le jeton XRP et le réseau n’est pas étroite, ce qui signifie que le développement du réseau ne garantit pas une hausse automatique du prix.

Pourquoi investir dans l’Altcoin ?

La raison principale et fondamentale est la diversification du portefeuille. Les traders avisés cherchent toujours de nouveaux outils d’investissement en dehors des actifs traditionnels, et les Altcoins représentent une opportunité innovante.

Deuxièmement, les cryptomonnaies sont encore en phase de développement initiale. Personne ne peut prévoir avec certitude quelle cryptomonnaie sera largement adoptée à l’avenir. Détenir un portefeuille diversifié comprenant des Altcoins remarquables vous permet de rester en position favorable face aux évolutions du marché.

Troisièmement, les Altcoins génèrent de fortes fluctuations de prix, créant ainsi de nombreuses opportunités de trading. Les traders professionnels peuvent exploiter cette volatilité pour réaliser des profits, que le marché monte ou descende.

Stratégies efficaces d’investissement en Altcoin

Stratégie d’Achat et de Conservation (Hold)

C’est une méthode pour les investisseurs à long terme. Vous choisissez plusieurs Altcoins avec un potentiel de développement durable (comme ETH, XRP, LTC, BCH, USDT) et achetez pour les conserver à long terme, généralement pour plus d’un an. Lorsqu’un marché se replie, ces investisseurs continuent à accumuler à des prix plus bas, se préparant à une nouvelle hausse.

Stratégie de Trading Journalier (Day Trading)

Les Altcoins sont des outils idéaux pour le day trading grâce à leur forte volatilité. Par exemple, l’ETH peut fluctuer de 15 à 30 % en une journée, permettant aux traders intraday de générer des profits élevés. La clé du succès est d’identifier précisément le moment de forte volatilité et sa direction.

Quelques moments propices au trading :

• Jour de l’ICO : le prix augmente souvent fortement, c’est le bon moment pour acheter
• Après la phase d’achat/vente ICO : le prix se stabilise souvent par manque de demande, c’est une opportunité pour vendre lors de signes de volatilité

Facteurs à considérer lors du choix d’un Altcoin

Avec plus de 5 000 Altcoins sur le marché, faire le bon choix est un vrai défi. Voici les critères importants :

Liquidité : c’est le facteur le plus crucial. Plus un Altcoin a de liquidité, plus ses transactions sont faciles et ses prix volatils. Selon Coinmarketcap, les 5 Altcoins avec la plus forte liquidité sont Ethereum, XRP, Tether, Litecoin et Bitcoin Cash.

Date de l’ICO : l’historique montre que la majorité des altcoins connaissent une forte hausse dans les premiers jours suivant leur ICO. C’est une opportunité pour acheter à bon prix.

Attention aux “Altcoins fantômes” : faute de surveillance étatique, certains développeurs peuvent facilement créer des applications ou des jetons fictifs sans valeur réelle. Lire attentivement le White Paper et étudier la société émettrice avant d’acheter est essentiel pour éviter les pièges.

Choisir une plateforme d’échange fiable : toutes les plateformes d’échange de cryptomonnaies ne sont pas sûres et crédibles. Opter pour une plateforme de confiance est indispensable pour protéger vos actifs.

Conclusion

Qu’est-ce qu’un Altcoin ? Ce sont les créations suivantes dans le parcours des cryptomonnaies, chacune avec ses objectifs et ses avantages. Que vous optiez pour une stratégie d’achat et de conservation à long terme ou de trading journalier, connaître précisément les caractéristiques, avantages et inconvénients de chaque Altcoin est la base d’une décision d’investissement intelligente. N’oubliez jamais que la diversification du portefeuille et la gestion des risques sont les clés du succès sur le marché des cryptomonnaies.