Comment acheter des actions : processus en 5 étapes pour les débutants

Dans le parcours d’investissement en actions, comprendre le processus d’achat d’actions est la étape la plus fondamentale. Cet article vous guidera en détail sur la façon d’acheter des titres via 5 phases spécifiques, depuis le choix du fournisseur de services jusqu’à la constitution d’un portefeuille diversifié.

Phase 1 : Identifier un courtier en valeurs mobilières fiable

La première étape pour décider comment acheter des actions est de définir un compte d’investissement. Sur le marché actuel, les investisseurs ont deux options principales.

Premièrement, investir via des fonds d’investissement, où vous ne choisissez pas directement d’acheter ou de vendre des actions mais bénéficiez d’intérêts selon les résultats de la gestion du fonds. Cette méthode a généralement des coûts plus élevés et nécessite un capital initial plus important.

Deuxièmement, ouvrir un compte de trading auprès de sociétés de courtage en valeurs mobilières, ce qui vous permet de passer directement des ordres d’achat ou de vente selon votre intention. C’est la formule la plus courante choisie par les investisseurs particuliers pour sa flexibilité et ses coûts raisonnables.

Lors du choix d’un courtier, il faut considérer les critères suivants :

Licence et supervision : Le courtier doit être autorisé et supervisé par des organismes de régulation financière internationaux (tels que ASIC, FCA, CySEC, IFSC).

Types d’actifs : Il est conseillé de choisir un courtier proposant plusieurs types d’instruments de trading (de devises, indices boursiers, actions, matières premières, cryptomonnaies, obligations, ETF).

Frais de dépôt/retrait : Privilégier les courtiers qui ne facturent pas de frais pour les opérations de dépôt/retrait, et qui supportent plusieurs méthodes de paiement (comme les banques, portefeuilles électroniques, cartes de crédit).

Outils de trading : La plateforme doit offrir une plateforme web, une application mobile professionnelle avec des fonctionnalités d’analyse technique.

Phase 2 : Ouvrir un compte de trading en actions

Après avoir identifié un courtier adapté, vous devez suivre la procédure d’ouverture de compte pour commencer à acheter des actions. Cette procédure inclut généralement :

Inscription avec les informations de base : Entrer une adresse email ou un numéro de téléphone mobile, définir un mot de passe.

Vérification d’identité : Fournir des informations détaillées sur votre identité, votre expérience de trading précédente via des questionnaires.

Vérification des documents : Authentifier votre identité et vérifier vos revenus.

Le processus de vérification d’identité prend généralement 1-2 jours ouvrables. Pendant ce temps, vous pouvez utiliser un compte démo pour pratiquer le trading. Ce compte de test fournit des données de prix et des types de titres identiques à un compte réel, vous permettant de vous familiariser avec la plateforme et de tester des stratégies.

Une fois le compte entièrement vérifié, vous pouvez déposer de l’argent et commencer à trader en réel. Il est conseillé aux nouveaux investisseurs de commencer avec une petite somme pour maîtriser le risque.

Phase 3 : Choisir les actions à acheter

Après avoir configuré votre compte, l’étape suivante consiste à sélectionner l’instrument d’investissement approprié. Ce processus nécessite une analyse du marché et des données financières pour prévoir les tendances de fluctuation des prix.

Sur le marché boursier, il existe trois principaux types de produits :

Actions d’entreprises individuelles : Vous choisissez une société spécifique pour investir. Cette méthode demande du temps pour étudier la situation financière et évaluer la société. L’avantage est que les actions ont tendance à augmenter plus rapidement que les fonds indiciels. Vous pouvez acheter plusieurs types d’actions pour diversifier votre portefeuille.

Fonds communs de placement et ETF : Ces outils offrent une diversification. En achetant des parts de fonds, vous possédez une petite partie de plusieurs sociétés différentes. Par exemple, acheter un ETF suivant l’indice technologique signifie que vous détenez une petite part de toutes les entreprises technologiques dans le fonds.

Instruments dérivés : Ce sont des outils financiers dont la valeur dépend d’un actif sous-jacent. La différence est que vous pouvez passer des ordres dans deux directions pour réaliser un profit même lorsque le prix baisse. Les types courants incluent les CFD (, contrats à terme ), options (, et swaps ).

Chaque type de produit correspond à une stratégie et à des objectifs d’investissement différents. Les investisseurs ayant une bonne analyse financière préfèrent souvent analyser eux-mêmes des actions individuelles. Les investisseurs moins expérimentés rechercheront une sécurité accrue en investissant dans des fonds ou ETF, qui offrent une diversification sans nécessiter une analyse approfondie. Les jeunes investisseurs ou ceux tolérant un risque élevé peuvent opter pour les instruments dérivés afin de maximiser leurs gains.

Phase 4 : Appliquer une stratégie de trading avec différents types d’ordres

La façon de passer des ordres est tout aussi importante. Après avoir choisi un titre, il faut passer des ordres qui peuvent être exécutés sur le marché. Il existe quatre types d’ordres courants :

Ordre au marché (Market Order) : Achat ou vente immédiate d’une action. Ce type garantit l’exécution mais pas le prix exact. Il est généralement exécuté au prix actuel ou proche. Sur des titres très volatils, le prix affiché lors de la passation peut différer du dernier prix d’exécution.

Ordre limite (Limit Order) : Achat ou vente à un prix spécifique que vous définissez. Par exemple, si vous souhaitez acheter une action Apple à 10$, vous placez cet ordre, qui ne sera exécuté que si une vente à ce prix est disponible. L’ordre limite ne garantit pas l’exécution, mais si c’est le cas, le prix est fixé.

Ordre stop-loss (Stop-Loss Order) : Ordre pour prendre des profits ou limiter les pertes. Lorsqu’une position est ouverte et que vous n’êtes pas sûr de la tendance future, cet ordre s’exécutera automatiquement si le marché va à l’encontre, limitant ainsi la perte maximale.

Ordre de trailing stop (Trailing Stop-Loss) : Version avancée du stop-loss, où le prix d’exécution évolue avec le prix du marché plutôt qu’un niveau fixe, permettant d’optimiser les gains lorsque le marché est favorable.

Les ordres au marché ou limites sont des stratégies initiales pour ouvrir une position. Sur des actions très volatiles, utiliser un ordre limite est souvent préférable car le marché peut fluctuer rapidement vers le prix souhaité. En revanche, pour des titres peu volatils, un ordre au marché garantit l’exécution.

Phase 5 : Construire un portefeuille d’investissement diversifié

La dernière étape pour réussir dans l’achat d’actions est de se concentrer sur la diversification du portefeuille. Il faut bâtir une base solide en possédant des titres de plusieurs sociétés différentes.

La méthode la plus simple consiste à acheter des fonds communs, des ETF ou à investir dans un indice boursier. Par exemple, investir dans l’indice S&P 500 équivaut à posséder une petite part des 500 plus grandes entreprises américaines, ce qui économise du temps d’analyse de chaque société.

En plus de la diversification dans le marché boursier, vous pouvez diversifier d’autres types d’instruments financiers. Par exemple, pendant la pandémie de Covid, tous les marchés boursiers ont fortement chuté alors que le marché de l’or a augmenté. Si votre portefeuille inclut à la fois actions et or, la performance globale sera moins impactée qu’en investissant uniquement dans un seul marché.

Globalement, la diversification est un outil essentiel pour réduire le risque. Cependant, il faut aussi choisir des titres de qualité pour le portefeuille, sans investir dans toutes les actions du marché. La méthode la plus simple est d’investir dans des indices ou des fonds, qui regroupent déjà une sélection de titres de qualité.

Conclusion : Comment acheter des actions

Les actions sont un excellent outil d’investissement pour les débutants. À travers ces 5 phases, vous avez compris comment acheter des titres — depuis le choix du courtier, l’ouverture du compte, la sélection des instruments, l’application de stratégies d’ordre, jusqu’à la constitution d’un portefeuille diversifié.

Chaque étape est importante et contribue au succès d’un investissement en actions à long terme. En espérant que cet article vous aidera à visualiser clairement les démarches à suivre pour commencer à acheter des actions.