Comment investir efficacement en bourse - 10 principes que tout investisseur doit connaître

Vous vous demandez comment jouer en bourse pour optimiser vos profits ? Ou vous venez de pénétrer dans le monde du trading et avez besoin d’un plan clair ? Pour réussir en bourse, la connaissance théorique n’est que la première étape. Les traders doivent suivre en permanence le marché, apprendre des précédents et ne pas cesser d’améliorer leurs compétences. Voici 10 principes fondamentaux pour jouer en bourse que tout investisseur doit connaître.

1. Contrôler le risque - La base de toute transaction

Avant de penser au profit, vous devez donner la priorité à la protection du capital. C’est la leçon numéro un que tout investisseur efficace doit garder en mémoire.

Pour contrôler le risque en jouant en bourse, utilisez des outils comme l’ordre de vente (Sell Stop) et l’ordre d’achat (Buy Stop). Lorsque le prix de l’action atteint le niveau prédéfini, ces ordres s’exécutent automatiquement, vous aidant à éviter des pertes excessives.

Une méthode efficace consiste à fixer un point de stop à 10-15% du prix d’ouverture de position. Cette approche vous permet de gérer le risque de manière rationnelle — même en cas de perte, celle-ci reste maîtrisable. Particulièrement pour les stratégies de trading à court terme, cela est indispensable.

2. Définir votre méthode d’investissement

Comment jouer en bourse dépend de votre personnalité et de votre capacité financière. Deux grandes orientations :

Investissement à court terme basé sur l’analyse technique — utilisation de graphiques, indicateurs pour déterminer les points d’achat et de vente dans la journée. Cette méthode requiert :

• Suivi constant des tableaux de cotation
• Connaissances approfondies en analyse technique
• Forte tolérance au risque
• Possibilité d’utiliser l’effet de levier pour augmenter les profits (mais aussi augmenter le risque)

Investissement à long terme basé sur l’analyse fondamentale — analyse financière de l’entreprise, potentiel de croissance. Exigences :

• Connaissances approfondies du secteur et de l’entreprise spécifique
• Capacité à lire et comprendre les états financiers
• Risque plus faible
• Moins de transactions, moins d’observation quotidienne

Connaître votre profil vous permettra d’établir une stratégie claire et d’éviter des décisions d’achat ou de vente impulsives dues à l’émotion.

3. Diversifier le portefeuille - Un bouclier de protection

C’est la règle que Warren Buffett ne cesse de rappeler. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier.

Diversifier le portefeuille peut signifier :

• Posséder plusieurs actions différentes
• Acheter des actions de secteurs variés
• Combiner plusieurs types d’actifs (actions, devises, matières premières)

L’avantage est qu’en cas de marché baissier (bear market), un portefeuille diversifié subira une baisse moindre qu’une seule action. Des indices boursiers majeurs comme le S&P 500 ou le VN30 en sont des exemples typiques.

Warren Buffett recommande que pour un investisseur à long terme, investir via un indice est une méthode simple et efficace. Même si en marché haussier (bull market), il ne monte pas aussi vite qu’une action individuelle, le rendement à long terme est bien supérieur à celui des obligations ou de l’épargne.

4. Choisir de bonnes actions - La clé de l’investissement à long terme

Pour réussir en bourse sur le long terme, la sélection de bonnes actions est une étape cruciale.

Caractéristiques d’actions de qualité :

• Ratio Actifs à court terme / Dettes à court terme supérieur à 1.5 (faible risque de dette)
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance stable sur les 5 dernières années
• Indicateurs de rentabilité (ROE, ROA) en progression annuelle
• Distribution régulière de dividendes
• Direction crédible, sans antécédents de fraude ou de dissimulation d’informations

En réalité, les entreprises vietnamiennes ayant connu la plus forte hausse ces 10 dernières années, comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh, sont toutes de grandes sociétés avec une direction reconnue en permanence.

Les bonnes actions peuvent ne pas offrir un rendement élevé en marché chaud, mais elles constituent d’excellents actifs défensifs en cas de retournement du marché. C’est pourquoi les investisseurs expérimentés recommandent souvent d’ajouter des actions de qualité à leur portefeuille à long terme.

5. Indicateurs techniques - Outils de lecture du marché

Les traders expérimentés utilisent l’analyse technique pour déterminer le moment optimal d’achat ou de vente. Deux indicateurs parmi les plus populaires :

Indicateur de force relative (RSI) : Mesure la volatilité du prix de l’action.

• RSI < 30 : Action en vente excessive, potentiel d’achat favorable
• RSI > 70 : Action proche du sommet, attention

Oscillateur stochastique (Stochastic) : Détecte les signaux de retournement.

• Au-dessus de 80 : Surachat, baisse probable à venir
• En dessous de 20 : Survente, inversion haussière imminente

Maîtriser l’utilisation de ces indicateurs vous aidera à jouer en bourse avec une précision accrue.

6. Acheter au plus bas - La stratégie pour maximiser les profits

Acheter au plus bas (mua khi giá chạm mức thấp nhất) permet d’optimiser les gains. Pour repérer le fond, se baser sur des signaux :

• Le prix forme un nouveau plancher mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) augmentent — signe que le prix pourrait rebondir
• Le prix commence à former des creux de plus en plus hauts — pression vendeuse en diminution
• Volume élevé lors de la baisse — investisseurs en train de « battre le fer »

Cependant, acheter lors d’une chute brutale est très risqué. Il faut n’y consacrer qu’une petite partie du capital, sans risquer la totalité. De plus, évitez d’acheter des actions spéculatives ou très bon marché — ces actions peuvent chuter très profondément.

7. Ajuster le portefeuille selon le marché

Le monde change, les besoins évoluent, et le marché boursier aussi. Même un investisseur à long terme doit périodiquement vérifier la performance de son portefeuille et ajuster ses poids.

Par exemple, lors du début de la pandémie de COVID-19, la politique de relâchement monétaire et la baisse des taux d’intérêt ont fait exploser la demande immobilière, faisant monter les prix des actions du secteur. Mais début 2022, lorsque la Banque d’Indonésie a resserré les crédits immobiliers, la demande a chuté et les prix des actions du secteur ont reculé.

Un vrai bon investisseur sait faire preuve de flexibilité dans la gestion de son portefeuille. Warren Buffett, bien qu’il soit célèbre pour sa stratégie à long terme, ajuste aussi régulièrement la répartition de ses actions dans le fonds Berkshire en fonction des tendances du marché.

8. Ne pas emprunter pour jouer en bourse

C’est une leçon précieuse : n’investissez qu’avec de l’argent que vous pouvez perdre sans que cela n’affecte votre vie à long terme. Il ne faut surtout pas emprunter pour investir.

Prendre un crédit pour jouer en bourse est très risqué, surtout au Vietnam où de nombreuses sociétés « piègent » avec des applications d’investissement offrant des taux d’intérêt pouvant atteindre 1000% par mois.

Préférez investir avec votre épargne ou votre argent disponible. Si vous souhaitez augmenter la rentabilité, utilisez le margin (crédit de trading) de manière raisonnable via des plateformes fiables, mais en veillant à ce que la perte maximale ne dépasse pas votre capital initial, sans vous endetter.

9. S’entraîner sans relâche - Un apprentissage sans fin

Le grand enseignement de Warren Buffett est de ne jamais perdre d’argent en investissant. Pour cela, il faut apprendre sans cesse, analyser des actions, pratiquer le trading.

La méthode la plus efficace est de commencer avec un compte démo sur des plateformes fiables, où vous pouvez vous entraîner sans risquer votre argent réel. Progressivement, en accumulant connaissances théoriques et pratiques, vous comprendrez mieux comment jouer en bourse pour atteindre des résultats optimaux.

10. Rester calme - La clé de la réussite ou de l’échec

Le marché boursier est très volatile. Une position en profit peut se transformer en perte en 1-2 jours. Pour réussir, il faut garder son calme.

Ne prenez pas de décisions de couper vos pertes par panique ou peur. Analysez les causes derrière la volatilité avant de décider de conserver ou de vendre. Les actions impulsives mènent souvent à des regrets par la suite.

Jouer en bourse efficacement demande une combinaison de connaissances, de discipline et de stabilité mentale. En appliquant ces principes, vous aurez une base solide pour entrer sur le marché avec l’espoir d’améliorer vos performances d’investissement à long terme.