Guide pour jouer en bourse - 10 astuces incontournables pour les investisseurs

Plusieurs débutants en investissement en actions se concentrent souvent sur l’apprentissage de la théorie, mais en réalité, le marché est bien plus complexe. Pour trader efficacement, vous devez combiner connaissances fondamentales et expérience acquise auprès d’investisseurs expérimentés. Cet article synthétise 10 conseils importants que quiconque souhaite réussir dans le guide pour jouer en actions doit maîtriser.

1. Définir sa méthode d’investissement dès le départ

Avant de commencer à trader, il est essentiel de déterminer clairement à quelle école vous appartenez :

Investissement à court terme : Utiliser des stratégies de trading intraday, basées sur l’analyse technique pour identifier les points d’entrée et de sortie. Cette méthode exige de suivre en continu les cotations, d’être capable de supporter un risque élevé et d’utiliser l’effet de levier pour augmenter les gains.

Investissement à long terme : Choisir des actions de qualité, à conserver sur une longue période, basé sur l’analyse fondamentale. Cette méthode demande moins de suivi régulier, comporte un risque moindre et offre une rentabilité stable.

Chaque méthode a ses stratégies propres. Si vous optez pour le court terme, vous devrez apprendre à analyser les graphiques, suivre l’actualité du marché quotidiennement. Si vous choisissez le long terme, il faut maîtriser la lecture des rapports financiers et comprendre les indicateurs de performance de l’entreprise.

Tableau comparatif des deux méthodes d’investissement :

Une fois votre orientation définie, respectez strictement la stratégie planifiée pour éviter des décisions d’achat ou de vente impulsives dictées par l’émotion.

2. Maintenir un mental stable en toutes circonstances

Ce qui fait échouer de nombreux investisseurs n’est pas le manque de connaissances, mais l’incapacité à contrôler leurs émotions. Le marché boursier est très volatile, une position en profit peut devenir une perte en quelques jours.

Lorsque le marché chute fortement, vous pouvez ressentir la peur et vouloir tout vendre immédiatement. Mais c’est précisément le moment où il faut rester calme. Plutôt que de prendre des décisions impulsives, analysez les raisons derrière la volatilité du marché et décidez de conserver ou de couper vos pertes de manière rationnelle. Souvent, les décisions précipitées dans la panique conduisent à des regrets ultérieurs.

Les investisseurs expérimentés savent que la stabilité psychologique est la clé pour des profits à long terme. Apprenez à maîtriser vos émotions et à penser logiquement face aux fluctuations du marché.

3. La diversification du portefeuille est la meilleure stratégie défensive

C’est le conseil que tous les investisseurs chevronnés vous donneront. Même Warren Buffett — la légende de l’investissement — prône cette stratégie. La diversification permet de réduire considérablement les pertes en cas de risque.

Vous pouvez diversifier en :

• Achetant plusieurs actions différentes plutôt que de concentrer sur un seul titre
• Choisissant des actions de secteurs variés
• Combinant plusieurs types d’actifs comme actions, cryptomonnaies, forex

Un exemple classique est les indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30. Ces indices sont constitués d’un panier diversifié de plusieurs actions. En période de marché baissier, ces indices chutent moins que la détention d’une seule action. Warren Buffett conseille aux investisseurs à long terme que l’investissement dans les indices est une méthode simple mais efficace pour augmenter le rendement comparé à l’épargne ou l’achat d’obligations.

4. Choisir des actions de qualité pour un investissement à long terme

Si vous optez pour une stratégie à long terme, la sélection des actions est cruciale. Pour choisir de bonnes actions, vous devez :

• Lire attentivement les rapports financiers de l’entreprise
• Comprendre sa stratégie de développement
• Évaluer le potentiel du marché pour ses produits futurs

Caractéristiques d’une action de qualité :

• Faible endettement, avec un ratio de capacité de paiement (Actifs à court terme / Dettes à court terme) supérieur à 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années (hors périodes de crise comme la pandémie)
• Les indicateurs de rentabilité comme la marge bénéficiaire, le ROE, le ROA en hausse annuelle
• Distribution régulière de dividendes aux actionnaires
• Une direction crédible, sans antécédents de fraude ou de dissimulation d’informations

En observant l’historique, les 10 entreprises vietnamiennes avec la plus forte croissance de leur cours en 10 ans incluent Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh — toutes de grandes entreprises, avec une part de marché importante et une direction reconnue.

Les actions de qualité peuvent ne pas offrir des rendements très élevés lors des marchés en forte hausse, mais elles constituent d’excellents actifs défensifs lors des retournements de marché. C’est pourquoi ajouter quelques actions de qualité à votre portefeuille à long terme est une stratégie souvent recommandée aux débutants par les investisseurs expérimentés.

5. Ajuster le portefeuille selon la tendance du marché

Même si vous êtes un investisseur à long terme annuel, il est nécessaire de vérifier périodiquement la performance du portefeuille et d’ajuster la répartition en fonction de la tendance du marché.

Prenons l’exemple de la pandémie de COVID-19 : lors de son déclenchement, la banque centrale a assoupli la politique monétaire, réduit les taux d’intérêt pour stimuler la consommation. Les emprunts sont devenus plus faciles et moins chers, ce qui a entraîné une hausse soudaine des prix de l’immobilier. Cela a fait monter en flèche les cours des actions du secteur immobilier.

Cependant, pour limiter la hausse excessive des prix, en début 2022, la banque centrale a demandé un resserrement du crédit immobilier. Ce changement de politique a réduit la demande d’achat de logements, les perspectives de profit des sociétés immobilières ont diminué, et leurs cours ont commencé à baisser.

Un investisseur expérimenté sait ajuster la répartition de son portefeuille pour s’adapter aux politiques et tendances. Même Warren Buffett — célèbre pour sa stratégie de détention à long terme — ajuste régulièrement la répartition de ses actions dans le fonds Berkshire selon les rapports périodiques. L’expérience efficace en trading d’actions ne consiste pas seulement à détenir longtemps, mais à détenir avec une répartition adaptée aux conditions du marché.

6. Contrôler toujours le risque

Gérer le risque est la clé du succès, surtout pour ceux qui font du trading à court terme. Les outils pour maîtriser le risque incluent :

Ordre Stop Loss (Sell Stop) : Permet de vendre une action lorsque son prix atteint un seuil prédéfini. Lorsqu’elle tombe à ce prix, l’ordre se déclenche automatiquement.

Ordre Stop Buy (Buy Stop) : Permet d’acheter une action à un prix fixé.

Une stratégie efficace consiste à placer un stop loss ou un stop buy à environ 10-15% du prix d’ouverture de position. Cela vous aide à gérer le risque, en assurant que la perte reste supportable.

7. Déterminer précisément le moment d’achat et de vente

Les investisseurs expérimentés utilisent l’analyse technique (graphiques, modèles, indicateurs) pour identifier le moment optimal de trading. Les deux indicateurs les plus courants sont :

RSI (Relative Strength Index) : Mesure la volatilité du prix. Quand RSI < 30, l’action est en vente massive (possibilité d’achat). Quand RSI > 70, l’action approche d’un sommet (il faut vendre).

Stochastic : Mesure la force de la tendance et détecte les signaux de retournement. Si l’indicateur > 80, l’action est surachetée et pourrait bientôt inverser sa tendance. Si < 20, elle est survendue et pourrait rebondir rapidement.

Si vous n’êtes pas encore à l’aise avec ces outils, vous pouvez apprendre à partir des signaux de traders de renom. Maîtriser l’utilisation de ces outils pour déterminer précisément les points d’entrée et de sortie est une étape essentielle dans le guide pour jouer en actions.

8. La clé pour profiter du creux du marché

Profiter du creux — acheter lorsque le prix est au plus bas — permet de maximiser les profits. Pour repérer le fond, faites attention aux signaux suivants :

• Le prix forme un nouveau creux mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) augmentent. Cela indique que la pression vendeuse faiblit et que le prix approche du fond.

• Le prix commence à former des creux plus hauts que le précédent. C’est un signe que la pression vendeuse s’affaiblit.

• Un volume important lors d’une baisse indique que des investisseurs cherchent à profiter du creux.

Si vous réussissez à repérer le fond, vous pouvez générer des profits exceptionnels. Cependant, acheter au plus bas est extrêmement risqué — vous risquez de tomber dans un piège. Il est conseillé de n’investir qu’une petite partie de votre capital pour tester. Ne misez pas tout votre patrimoine dans cette opération. De plus, évitez d’acheter des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale, car elles peuvent chuter fortement si la situation se détériore.

9. Ne pas emprunter pour investir

C’est un conseil que Warren Buffett insiste toujours : ne jamais perdre d’argent en investissement. Par conséquent, il ne faut pas emprunter pour acheter des actions.

Investissez uniquement avec votre argent disponible ou votre épargne — des fonds que leur perte ne compromettra pas votre vie quotidienne. En Vietnam, emprunter pour investir est très risqué, car de nombreuses sociétés peu fiables piègent les investisseurs avec des applications d’investissement proposant des taux d’intérêt pouvant atteindre 1000% par mois.

Cependant, vous pouvez utiliser intelligemment des outils comme le margin. Le margin permet d’amplifier la rentabilité tout en limitant les pertes. Par exemple, avec un effet de levier de 1:20, vous pouvez acheter pour 2 000 $. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre mise initiale, sans dette. Mais si le cours augmente de 1%, votre profit sera multiplié par 20.

10. La pratique continue est la clé du succès

Ne jamais cesser d’apprendre, analyser les actions et pratiquer le trading est la seule façon de maîtriser la théorie et la pratique du marché. Il faut accumuler de l’expérience à travers des transactions réelles.

La meilleure façon de commencer est de s’entraîner avec des outils de simulation de marché. Commencez avec un compte démo pour pratiquer l’analyse et le trading sans risque réel. En tirant des leçons de ces erreurs simulées, vous acquerrez des connaissances précieuses pour vos transactions réelles.

Conclusion

Le guide pour réussir en actions demande patience, discipline et stabilité mentale. Ces 10 conseils ne sont que la base — le chemin reste long et vous attend pour l’explorer. Continuez à apprendre, à vous adapter aux fluctuations du marché, et rappelez-vous toujours que la réussite en investissement en actions ne se fait pas du jour au lendemain, mais résulte d’efforts et d’expériences accumulés au fil du temps.