6 Méthodes Efficaces pour Investir en Bourse en Ligne au Vietnam

Le trading en ligne en actions est devenu l’un des canaux d’investissement les plus prisés aujourd’hui, mais de nombreux investisseurs débutants ne maîtrisent pas encore le fonctionnement ni les approches adaptées. Cet article vous aidera à mieux comprendre les différents types de produits financiers en ligne, leurs avantages et leurs limites, afin de choisir une stratégie adaptée à vos objectifs financiers.

Qu’est-ce que la Bourse ?

La bourse désigne les actifs financiers ayant une valeur pouvant être achetés ou vendus sur le marché. Ils peuvent exister sous diverses formes : documents physiques, formats électroniques, ou enregistrements dans un registre comptable, tous attestant du droit de propriété légitime de l’investisseur vis-à-vis de l’émetteur.

Le marché boursier est l’endroit où s’échangent ces produits. De plus, la bourse sert également de base pour des produits financiers dérivés tels que les indices, les contrats à terme, et les fonds indiciels cotés (ETF).

Étant donné que la valeur des actions fluctue en permanence selon le marché, elles sont considérées comme un canal d’investissement important, avec un potentiel de rendement supérieur à celui des investissements traditionnels.

6 méthodes efficaces pour jouer en bourse en ligne

Le marché boursier vietnamien propose aujourd’hui une grande diversité de produits, comprenant actions, obligations, ETF, indices et autres instruments dérivés. Chaque type de produit possède ses caractéristiques propres, adaptées à différents objectifs d’investissement.

1. Actions IPO (Initial Public Offering)

Les actions IPO sont celles émises par une société lors de sa première introduction en bourse pour lever des fonds. Il s’agit d’actions ordinaires, généralement émises sous forme de certificats. Les détenteurs bénéficient des droits correspondants de la société.

Avantages :

• Potentiel de croissance élevé à long terme
• Achat à bas prix, possibilité de générer des profits importants
• Prix des actions transparent et public

Inconvénients :

• Très difficile d’acheter des actions lors de l’IPO en raison de la forte demande
• Forte volatilité des prix, donc risque plus élevé que pour les actions ordinaires

2. Actions ordinaires

Les actions ordinaires permettent aux actionnaires de confirmer leur propriété partielle de la société. Il en existe deux types principaux : actions ordinaires et actions privilégiées.

Les actionnaires détenant des actions ordinaires ont le droit de participer à l’assemblée générale, de voter sur les décisions, et de se présenter au conseil d’administration. Cependant, ils ne peuvent pas retirer leur capital, seulement transférer leurs actions.

Les actionnaires avec des actions privilégiées sont payés en priorité et ont une valeur nominale inférieure, mais ne participent pas aux votes ni aux candidatures au conseil.

Avantages :

• Coût faible — pas de frais de gestion d’actifs, seulement lors de l’achat ou de la vente
• Rendement élevé à long terme comparé à d’autres canaux comme l’or ou l’argent
• Liberté totale dans le choix des types d’actions, du moment d’achat/vente, et de la gestion
• Haute liquidité, facilité d’achat et de vente sur les plateformes

Inconvénients :

• Difficulté à diversifier le portefeuille, augmentant le risque
• Nécessite un capital important pour acheter différentes actions
• Temps consacré à la recherche et à la gestion
• Facilement influencé par les émotions, pouvant conduire à de mauvaises décisions

3. Indices boursiers (Index)

Les indices boursiers regroupent un ensemble d’actions ou d’obligations représentant un segment spécifique du marché.

Au Vietnam, l’indice VN30 comprend les 30 actions les plus solides, représentant jusqu’à 80 % de la capitalisation boursière et cotées sur HoSE. Dans le monde, l’indice S&P 500 regroupe les 500 plus grandes actions américaines, représentant 75-80 % de la capitalisation du marché américain. L’indice DJIA (Dow Jones Industrial Average) comprend 30 actions phares, calculé en moyenne pondérée.

Avantages :

• Diversification de l’investissement — un seul montant permet d’acquérir un portefeuille de plusieurs sociétés
• Réduction du risque grâce à la diversification, avec une volatilité du marché qui diminue à long terme
• Économies sur les coûts de transaction
• Gain de temps et d’efforts par rapport à l’achat individuel d’actions
• Réduction des décisions émotionnelles

Inconvénients :

• Impossible de réaliser des profits très élevés si le portefeuille contient des sociétés faibles

4. Fonds indiciels cotés (ETF) (ETF)

Les fonds indiciels cotés (Exchange-Traded Fund) sont des fonds investissant dans plusieurs actifs sous-jacents. Vous pouvez acheter ou vendre des parts du fonds comme des actions classiques.

Certains indices boursiers sont également des ETF, comme le S&P 500 ou le DJIA. Au Vietnam, le FTSE Vietnam ETF est le premier fonds lancé en 2008. Aujourd’hui, 7 ETF sont en activité, dont les trois plus importants sont VNM ETF (VANECK), FTSE, et VFMVN30 ETF, représentant plus de 90 % de la taille totale.

Avantages :

• Diversification à travers différents actifs
• Facilité de transaction, faibles coûts, distribution de dividendes
• Certains ETF peuvent être négociés avec des options et des stratégies Long/Short

Inconvénients :

• Commissions élevées selon la plateforme
• Faible volume de transactions, entraînant des écarts de prix plus importants
• Certains ETF sont fortement taxés

5. Contrats à terme sur indices (Stock Futures)

Les contrats à terme sur indices sont des dérivés financiers, dans lesquels l’acheteur et le vendeur conviennent du prix d’un indice boursier à une date future. À l’échéance, le vendeur doit vendre au prix fixé, indépendamment de l’évolution du marché.

Au Vietnam, il existe actuellement des contrats à terme sur l’indice VN30 avec différentes échéances, comme 1 mois (VN30F1M), 2 mois (VN30F2M), etc.

Avantages :

• Vente à découvert sans posséder les actions
• Utilisation de l’effet de levier pour augmenter le rendement
• Application de stratégies d’investissement similaires au trading Forex

Inconvénients :

• Taille de lot importante, difficile pour les petits investisseurs
• Nécessité de surveiller constamment le portefeuille
• Mode de trading complexe pour les débutants

6. Contrats différés (Stock CFD)

Les contrats pour différence (Contract For Difference) sont des opérations où l’investisseur ne possède pas l’actif sous-jacent, mais achète un contrat auprès du fournisseur CFD. Contrairement à l’achat d’actions réelles, il est possible d’utiliser un effet de levier élevé avec une marge plus faible.

Avantages :

• Effet de levier élevé — accès à un capital plus important avec moins d’argent
• Trading 24h/24 sur les marchés mondiaux
• Transactions instantanées, en continu dans la journée
• Marge faible, plus flexible
• Divers outils de trading

Inconvénients :

• Perte pouvant dépasser le montant initial investi si l’effet de levier est mal utilisé
• Moins de droits que pour les actions réelles (pas de droit de vote)

Plateformes de trading boursier au Vietnam

Selon les statistiques de HOSE, les principales sociétés de courtage en valeurs mobilières en 2020 comprenaient :

Top 10 des courtiers :

• Công ty CPCK Thành phố SSI
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh
• Công ty CPCK Bản Việt
• Công ty CPCK VNDirect
• Công ty CPCK Mirae Asset
• Công ty CPCK VPS
• Công ty CPCK MB
• Công ty CPCK FPT
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

Ces sociétés proposent principalement des produits tels que actions, certificats de fonds, warrants, obligations, et l’indice VN30, opérant sur les deux bourses HOSE et HNX.

Lors du choix d’une plateforme, il est conseillé de vérifier :

• La licence d’exploitation légale
• La diversité des produits proposés
• La qualité des outils d’analyse
• La liquidité du marché
• Le support client

Termes importants en trading en ligne

Actions bonus — Forme d’émission d’actions pour lever des fonds. Par exemple, une action d’une valeur nominale de 100 000 VND peut être divisée en 2 actions de 50 000 VND chacune.

Actions de trésorerie — La société rachète ses propres actions sur le marché pour réduire le nombre en circulation, diminuant ainsi la part des dividendes ou évitant une OPA.

Actions ESOP — Actions privilégiées émises aux employés à un prix inférieur pour fidéliser les talents.

Actions OTC — Actions non cotées sur une plateforme officielle, dont la valeur peut être gonflée par leur caractère privé.

Actions Bluechip — Actions de sociétés leaders, stables, avec une croissance financière et une part de marché importante. Au Vietnam, les actions dans VN30 ou HNX30 sont considérées comme bluechip.

Actions Penny Stock — Actions à très faible prix, très volatiles en raison de petites entreprises émettrices. Potentiellement très rentables mais aussi susceptibles de causer de lourdes pertes.

Actions défensives — Actions stables, peu risquées. Les secteurs essentiels comme l’électricité, l’eau, la pharmacie sont considérés comme défensifs.

Instruments financiers dérivés — En plus des actions, vous pouvez investir dans CFD, contrats à terme, indices. Ces outils sont plus flexibles, avec un marché beaucoup plus vaste, permettant l’effet de levier, le trading 24/7, et diverses stratégies.

Comment apprendre efficacement l’investissement en bourse en ligne

Pour gagner de l’argent en bourse en ligne, il faut consacrer du temps à l’apprentissage des notions fondamentales, à l’analyse technique, à la mise à jour des tendances du marché, et à l’accumulation d’expérience pratique.

Étapes clés :

1. Maîtriser les concepts de base sur la bourse et les différents produits
2. Apprendre les méthodes d’analyse — technique et fondamentale
3. Suivre les événements du marché et les actualités influençant les prix
4. Commencer avec un compte démo pour s’entraîner
5. Gérer le risque de manière disciplinée

L’apprentissage continu et la pratique sur un compte démo sont essentiels avant de trader avec de l’argent réel. Commencez votre parcours en bourse en ligne avec méthode et patience.