Auto-apprentissage en investissement en actions - 10 conseils essentiels pour les débutants

Se lancer sur le marché boursier ne se limite pas à la connaissance théorique tirée des livres. Pour apprendre à investir en bourse efficacement, vous devez combiner théorie et pratique, suivre le marché en continu et apprendre des investisseurs expérimentés. Voici 10 principes d’or que tout celui qui souhaite réussir en bourse doit maîtriser.

1. Définir son style d’investissement

Tout d’abord, clarifiez votre objectif : investissement à court terme ou à long terme ?

Investissement à court terme basé sur le trading journalier, utilisant des stratégies d’analyse technique. Les traders à court terme doivent suivre les graphiques en permanence, saisir l’actualité du marché et ajuster rapidement leurs positions.

Investissement à long terme utilisant la stratégie d’achat et de détention, basé sur l’analyse fondamentale des entreprises. Ce type d’investisseur n’a pas besoin de suivre quotidiennement le tableau de cotation, mais doit faire des vérifications périodiques.

Chaque style requiert des compétences différentes. Les traders à court terme doivent comprendre l’analyse technique, les indicateurs de momentum, la psychologie du marché. Les investisseurs à long terme doivent maîtriser l’analyse fondamentale, lire les rapports financiers, et repérer les entreprises à potentiel.

Une fois le style choisi, respectez strictement votre stratégie, évitez les décisions d’achat ou de vente impulsives dictées par l’émotion.

2. Diversifier son portefeuille – La formule de protection du capital

C’est un principe évoqué par Warren Buffett et tous les investisseurs expérimentés. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier.

Diversifier peut signifier :

• Acheter plusieurs actions différentes dans divers secteurs
• Combiner actions, obligations, cryptomonnaies, forex
• Investir dans des indices de marché (S&P 500, VN30…) plutôt que dans des actions individuelles

L’avantage de la diversification est qu’en cas de récession du marché, les pertes seront limitées comparé à la détention d’une seule action. Les indices de marché ont généralement moins de volatilité que les actions isolées.

En marché haussier, investir dans des indices peut ne pas offrir un rendement aussi élevé que la détention d’une entreprise prometteuse. Mais à long terme, cette stratégie reste plus rentable que les obligations ou l’épargne bancaire.

3. Techniques de sélection d’actions à conserver

Si vous visez le long terme, choisir une « bonne action » est une décision clé. Pour apprendre à investir en bourse en profondeur, il faut analyser :

Les caractéristiques d’une action de qualité :

• Faible endettement, indicateur de liquidité sûr (au-dessus de 1.5)
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années
• Les ratios de rentabilité (marge bénéficiaire, ROE, ROA) en amélioration annuelle
• Distribution régulière de dividendes aux actionnaires
• Direction réputée, professionnelle

Des entreprises leaders comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát… ont prouvé leur solidité avec 10 ans de forte croissance. Ce sont des sociétés avec une gestion excellente, une part de marché importante, et une reconnaissance continue.

Une bonne action peut ne pas générer un rendement très élevé en marché chaud, mais constitue un actif de protection efficace en cas de retournement du marché.

4. Ajuster son portefeuille selon la tendance

Même pour un investisseur à long terme, il est nécessaire de faire des vérifications périodiques et d’ajuster la pondération des actions dans le portefeuille.

Par exemple, lors de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire et réduit les taux d’intérêt pour stimuler l’économie. Le coût de l’emprunt a diminué, la demande immobilière a explosé, faisant monter fortement les actions du secteur immobilier. Mais lorsque la politique de restriction du crédit immobilier a été mise en place en 2022, la demande a chuté et les prix des actions du secteur ont reculé.

L’investisseur intelligent sait modifier la pondération de son portefeuille lorsque la politique ou la tendance économique évoluent. Buffett en est la preuve : bien qu’il soit célèbre pour sa stratégie à long terme, le portefeuille du fonds Berkshire est constamment ajusté.

5. Maîtriser la gestion du risque – La clé de la survie en trading

Pour le trading à court terme, la gestion du risque est essentielle. Utilisez des ordres stop pour protéger votre capital :

Ordre Stop de vente (Sell Stop) : Vendu automatiquement si le prix chute à un niveau fixé à l’avance, limitant la perte.

Ordre Stop d’achat (Buy Stop) : Achète automatiquement si le prix dépasse un seuil prédéfini.

Une stratégie efficace consiste à placer le stop à 10-15% du prix d’entrée. Si le marché tourne brusquement, vous ne perdez qu’une petite partie de votre capital plutôt que tout.

6. Déterminer le moment d’achat ou de vente par l’analyse technique

Les traders professionnels utilisent l’analyse technique pour repérer les points d’entrée et de sortie optimaux.

L’indicateur RSI (Relative Strength Index) : Mesure la force ou faiblesse de la tendance.

• RSI < 30 : Action en vente massive, opportunité d’achat
• RSI > 70 : Action en surachat, il faut envisager de vendre

L’indicateur Stochastic : Détecte la force de la tendance et les signaux de retournement.

• Au-dessus de 80 : Surachat, risque de retournement imminent
• En dessous de 20 : Survente, potentiel de rebond

Si vous maîtrisez pas encore ces outils, apprenez progressivement et pratiquez sur un compte démo avant de trader en réel.

7. Technique pour repérer le fond d’une action – La plus grande rentabilité

Savoir repérer le fond peut générer des rendements exceptionnels, mais c’est très risqué.

Signaux indiquant que l’action approche du fond :

• Le prix crée continuellement de nouveaux bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) commencent à remonter – preuve que la dynamique de baisse faiblit
• Le prix forme des creux successifs de plus en plus hauts – la pression vendeuse diminue
• Volume important lors de la baisse – signe que les investisseurs reviennent

Mais, acheter en chute libre est très dangereux. N’y consacrez qu’une petite partie de votre capital pour tester, ne misez jamais tout. Évitez de chercher à bottoming des actions spéculatives ou à bas prix, car ces actions peuvent chuter encore plus profondément.

8. Ne pas emprunter pour investir

C’est une leçon essentielle pour tout investisseur en bourse. N’investissez qu’avec l’argent que vous pouvez perdre.

Emprunter à taux élevé pour investir est très risqué, surtout via des plateformes non réglementées avec des taux pouvant atteindre 1000% par mois.

Vous pouvez utiliser le margin (emprunt auprès de la plateforme) de façon raisonnable pour amplifier vos gains, mais il faut bien comprendre les risques. En cas de perte, le pire est de perdre tout votre capital initial, sans devoir rembourser de dette supplémentaire.

9. Continuer à apprendre et pratiquer

Une leçon précieuse de Warren Buffett : ne perdez jamais d’argent inutilement en investissement.

Pour cela, il faut :

• Étudier en permanence la théorie de l’investissement
• Analyser quotidiennement des actions réelles
• S’entraîner sur un compte démo avant d’investir en vrai

L’apprentissage concret passe par la participation à des simulations pour accumuler connaissances et expérience. Commencez avec peu, utilisez des outils d’entraînement pour noter vos erreurs, analyser, et ajuster votre stratégie.

10. Rester calme – La clé du succès

C’est probablement le secret le plus important pour apprendre à investir en bourse.

Les marchés sont très volatils. Une position en profit peut devenir une perte en 1-2 jours. La peur, la cupidité, la panique peuvent vous faire prendre de mauvaises décisions.

Pour garder votre calme :

• Analysez systématiquement la cause après chaque mouvement du marché
• Décidez de conserver ou de couper vos pertes en vous basant sur des données, pas sur l’émotion
• Évitez de couper vos positions par peur, vous pourriez le regretter
• Respectez la discipline de votre plan d’action

Conclusion

Se former seul en investissement boursier est un parcours long qui demande patience, discipline et stabilité mentale. Les 10 principes ci-dessus constituent une base pour éviter les erreurs courantes et développer une stratégie d’investissement durable. Commencez par les fondamentaux, pratiquez sur simulateur, puis appliquez progressivement en réel. La réussite en bourse ne dépend pas du hasard, mais de la connaissance, de la discipline et d’un mental solide.