Guide sur la bourse du niveau débutant à avancé - 10 principes que tout investisseur doit respecter

Vous souhaitez rejoindre le marché boursier mais ne savez pas par où commencer ? La différence entre les investisseurs à profit stable et ceux qui subissent constamment des pertes ne tient pas à la chance, mais à la connaissance et à la discipline. Pour développer ses compétences en trading, les traders doivent non seulement apprendre la théorie, mais aussi suivre en permanence les tendances du marché et apprendre des expériences des investisseurs expérimentés. Cet article synthétise les 10 principes fondamentaux que quiconque souhaite réussir dans le guide de l’investissement en actions doit maîtriser.

1. Choisir clairement sa stratégie - Court terme ou long terme

Tout d’abord, vous devez déterminer le style de trading qui vous convient. Le marché boursier comporte deux voies principales :

Style à court terme : Appliquer des stratégies d’achat et de vente intra-journalières, en se basant sur l’analyse technique pour identifier les points d’entrée et de sortie. Ce type de guide boursier exige de suivre en continu les cotations et de maîtriser les signaux des graphiques.

Style à long terme : Utiliser une stratégie d’achat et de conservation, sélectionner les actions en se basant sur l’analyse fondamentale de l’entreprise. Vous n’avez pas besoin de suivre quotidiennement, mais simplement faire des vérifications périodiques.

Chaque style requiert des connaissances différentes. Pour l’investissement à court terme, il faut comprendre l’analyse technique, le trading basé sur l’actualité, et les stratégies dérivées. Pour l’investissement à long terme, il faut savoir lire les rapports financiers, comprendre les indicateurs fondamentaux, et choisir des secteurs à potentiel de croissance.

Tableau comparatif des deux styles :

2. Diversifier pour réduire le risque

C’est une leçon de Warren Buffett, l’un des plus grands investisseurs. Plutôt que de mettre tous ses œufs dans le même panier, il faut répartir son capital sur plusieurs actions, secteurs, ou même différents types d’actifs comme les actions, la cryptomonnaie, le forex.

Lorsque vous détenez des indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30 — qui regroupent plusieurs dizaines d’actions différentes — vous constaterez une volatilité moindre comparée à la détention d’une seule action. En période de marché baissier, ces indices chutent moins que les actions individuelles fortement impactées.

Buffett conseille aux investisseurs à long terme que l’investissement dans les indices est une méthode simple et efficace pour construire son patrimoine. Bien que lors d’un marché haussier, l’indice ne puisse pas augmenter aussi fortement qu’une action spécifique, le rendement annuel reste généralement supérieur à celui de l’épargne ou des obligations.

3. Choisir des actions de qualité - La clé de l’investissement à long terme

Si vous suivez une stratégie d’achat et de conservation à long terme, le choix des actions est crucial. Il faut lire attentivement les rapports financiers, comprendre la stratégie de développement de l’entreprise, et évaluer le potentiel de croissance de ses produits/services.

Signes d’une action de qualité :

◆ Solidité financière : Entreprise peu endettée, ratio de couverture à court terme (Actifs à court terme / Dettes à court terme) supérieur à 1.5 est sûr.

◆ Croissance stable : Chiffre d’affaires et bénéfices en tendance à la hausse sur les 5 dernières années (sauf en périodes de crise mondiale comme COVID-19).

◆ Performance rentable : Indicateurs comme la marge bénéficiaire, ROE, ROA s’améliorent chaque année.

◆ Dividendes réguliers : Entreprise ayant une tradition de versement de dividendes réguliers aux actionnaires.

◆ Direction fiable : La direction de l’entreprise n’a pas d’antécédents de fraude, de dissimulation d’informations ou de rupture de promesses envers les investisseurs.

Observez les grandes entreprises vietnamiennes comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh — toutes ont en commun : grande taille, part de marché importante, et une gestion reconnue par les employés. Ces sociétés ne donnent pas toujours le rendement le plus élevé en période de marché chaud, mais elles constituent souvent des actifs défensifs solides lors d’un retournement baissier.

4. Rééquilibrer le portefeuille selon l’évolution du marché

Même si vous êtes un investisseur à long terme annuel, il est nécessaire de vérifier périodiquement la performance de vos positions et d’ajuster leur poids en fonction des nouvelles tendances du marché.

Par exemple, lors du début de la pandémie de COVID-19, les banques centrales du monde ont assoupli leur politique monétaire et réduit les taux d’intérêt. Cela a rendu l’emprunt moins cher, entraînant une explosion de la demande immobilière et une forte hausse des prix des actions immobilières. Cependant, en 2022, pour lutter contre l’inflation, des politiques de resserrement du crédit immobilier ont été appliquées. La demande d’achat de logements a diminué, les bénéfices anticipés des sociétés immobilières ont reculé, et leurs actions ont commencé à baisser.

Un investisseur avisé sait adapter ses positions. Même Warren Buffett, célèbre pour sa stratégie « acheter et conserver », ajuste régulièrement le poids de son portefeuille Berkshire Hathaway chaque trimestre. La clé d’un guide boursier efficace n’est pas simplement de détenir longtemps, mais de détenir avec le bon poids selon les conditions du marché.

5. La gestion du risque est essentielle

Quelle que soit votre stratégie de trading, la gestion du risque doit toujours être prioritaire. Parmi les outils importants :

◆ Ordre stop de vente (Sell Stop) : Permet de vendre automatiquement une action lorsque son prix atteint un seuil défini. Si vous achetez à 100, vous pouvez placer un stop à 90 pour limiter la perte.

◆ Ordre stop d’achat (Buy Stop) : Permet d’acheter automatiquement une action lorsque son prix atteint un seuil prédéfini.

Une stratégie efficace consiste à placer le stop à environ 10-15% du prix d’entrée. Cela vous permet de gérer le risque de manière raisonnable — en cas de perte, la perte reste supportable.

6. Définir ses points d’entrée et de sortie par l’analyse technique

Les investisseurs expérimentés utilisent l’analyse technique (graphiques, modèles, indicateurs, psychologie du marché) pour déterminer le moment optimal pour trader.

Deux indicateurs les plus courants :

◆ RSI (Relative Strength Index) (: Mesure la volatilité du prix. Si RSI < 30, l’action est en survente extrême. Si RSI > 70, elle approche d’un sommet.

◆ Stochastic : Détecte les signaux de retournement. Si l’indicateur > 80, l’action est surachetée et risque de correction. Si < 20, elle est survendue et prête à rebondir.

Si vous débutez, commencez par ces signaux simples et développez progressivement votre capacité d’analyse.

7. Acheter au plus bas - Une opportunité à haut risque

Savoir repérer le bottom peut générer des profits exceptionnels, mais c’est aussi très risqué. Pour identifier un vrai fond :

◆ Le prix forme de nouveaux plus bas inférieurs, mais l’indicateur de momentum )RSI, Stochastic( augmente — signe que la pression vendeuse faiblit.

◆ Le prix commence à former des plus hauts plus élevés que le précédent — preuve que la pression vendeuse diminue.

◆ Volume important lors de la baisse — indication que des investisseurs cherchent à bottomer.

Si vous souhaitez tenter de repérer le bottom, n’utilisez qu’une petite partie de votre capital que vous pouvez perdre. Ne mettez pas tout en jeu. Évitez aussi de chercher le bottom sur des actions spéculatives ou dévaluées sous leur valeur nominale — celles-ci risquent de chuter encore plus.

8. Ne pas utiliser d’argent emprunté pour investir

C’est une erreur fréquente. Investissez uniquement avec de l’argent disponible, celui que vous pouvez perdre sans que cela n’impacte votre vie quotidienne. Emprunter pour investir est très dangereux, surtout via des canaux non officiels avec des taux exorbitants.

Cependant, si vous utilisez des plateformes fiables, vous pouvez recourir au margin )Vay ký quỹ( pour augmenter votre pouvoir d’achat. Par exemple, avec un effet de levier 1:20 sur Alibaba, vous pouvez acheter pour 2 000 $. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre mise initiale, sans dette. En cas de hausse de 1 %, le gain potentiel est de 20 %.

9. La pratique continue est la clé de la progression

Warren Buffett dit que le principe d’or en investissement est : ne jamais perdre d’argent. Pour cela, il faut apprendre sans cesse, analyser ses actions, et pratiquer le trading. La théorie n’est qu’un début — c’est la pratique sur le marché qui enseigne les vraies leçons.

Le meilleur moyen d’accumuler de l’expérience est de commencer avec de petites transactions ou d’utiliser un compte démo si disponible, pour s’entraîner à analyser et gérer le risque sans risquer de l’argent réel. Progressivement, vous maîtriserez la théorie et la pratique du marché.

10. Rester calme et discipliné

Dernier point mais non le moindre : la psychologie. Le marché boursier est très volatile — une position gagnante aujourd’hui peut devenir une perte demain. Les investisseurs expérimentés savent garder leur calme et analyser les causes réelles des fluctuations avant de décider de couper ou de conserver.

Ne laissez pas vos émotions guider vos décisions. La peur ou la cupidité mènent souvent à des actions impulsives que vous regretterez. Respectez votre plan de trading et n’y apportez des modifications qu’en vous basant sur une analyse rationnelle, pas sur des sentiments.

Un guide boursier efficace ne se construit pas en un jour. Il demande patience, discipline, stabilité mentale, et apprentissage continu. Commencez par ces principes fondamentaux, entraînez-vous sans relâche, et vous construirez peu à peu votre propre voie vers la réussite en investissement.