10 leçons précieuses à connaître sur la bourse que tout investisseur devrait maîtriser

Pour réussir dans le domaine de l’investissement en actions, la seule connaissance théorique ne suffit pas. Vous devez constamment mettre à jour les informations du marché, apprendre des investisseurs expérimentés, et accumuler des leçons pratiques à chaque transaction. Cet article synthétisera les 10 principes les plus importants lors de l’apprentissage de la bourse, vous aidant à construire une base solide pour développer votre carrière d’investisseur.

1. Définir dès le départ votre orientation d’investissement

Avant de commencer, vous devez clairement décider de votre direction. Il existe deux principales approches lorsque vous apprenez la bourse :

Orientation investissement à long terme : Utiliser la méthode “acheter et conserver”, se concentrer sur l’analyse fondamentale des entreprises, choisir des actions de qualité à garder sur le long terme.

Orientation trading à court terme : Utiliser des stratégies de trading intraday, basées sur l’analyse technique, saisir les nouvelles du marché pour trouver des opportunités de profit rapide.

Chaque approche a ses exigences en termes de connaissances, compétences et tolérance au risque. Une fois votre choix fait, respectez votre stratégie avec discipline, évitez les décisions impulsives sous l’effet des émotions.

2. La diversification est votre cadre de protection

C’est une leçon que tous les investisseurs expérimentés soulignent. Warren Buffett considère toujours la diversification du portefeuille comme la clé pour réduire le risque. En apprenant la bourse, comprenez que la diversification signifie que vous ne devriez pas “mettre tous vos œufs dans le même panier”.

Cette stratégie inclut :

• Acheter des actions de différents secteurs
• Investir dans plusieurs types d’actifs (actions, cryptomonnaies, forex)
• Suivre les indices de marché (S&P 500, VN30) plutôt que de détenir uniquement des actions individuelles

Lors d’une récession, un portefeuille diversifié subira une baisse moins importante qu’une seule action. Bien qu’en période de forte croissance, les profits puissent ne pas être aussi élevés qu’en se concentrant sur une seule action, l’investissement indiciel offre toujours un rendement supérieur à celui des dépôts bancaires ou des obligations.

3. Compétences en sélection d’actions de qualité

Si vous optez pour une approche à long terme, choisir la bonne action est crucial. En approfondissant votre apprentissage de la bourse, apprenez à lire les rapports financiers, analyser la stratégie de développement de l’entreprise, et évaluer le potentiel de ses produits futurs.

Caractéristiques d’une bonne action :

• Faible ratio d’endettement, indicateur de paiement (Actifs à court terme / Dettes à court terme) supérieur à 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance stable sur les 5 dernières années
• Indicateurs de rentabilité (Marge bénéficiaire, ROE, ROA) en amélioration continue
• Distribution régulière de dividendes aux actionnaires
• Direction crédible, sans antécédents de dissimulation d’informations

Des entreprises leaders comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont multiplié leur valeur plusieurs fois en 10 ans grâce à une base solide et une direction compétente. Ces actions peuvent ne pas générer de profits explosifs lors des marchés en forte hausse, mais elles constituent une “barrière” efficace lors de retournements de marché à la baisse.

4. Ajustez votre portefeuille en fonction du marché

Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier leur portefeuille et ajuster la répartition en fonction des tendances économiques. Le monde change, les besoins des consommateurs évoluent, et les politiques gouvernementales aussi.

Par exemple, lors de l’éclatement de la pandémie, la politique de relâchement monétaire et la baisse des taux d’intérêt ont rendu le crédit moins cher. Cela a poussé les prix de l’immobilier à la hausse, et les actions du secteur immobilier ont surperformé. Cependant, lorsque le gouvernement a resserré le crédit immobilier en 2022, la demande d’achat de maisons a diminué, et les prix des actions de ce secteur ont fortement chuté.

Un investisseur prudent sait quand augmenter ou réduire la taille de ses positions pour maximiser ses profits à chaque étape du marché.

5. La gestion des risques doit toujours être une priorité

Que vous soyez investisseur à long terme ou trader à court terme, la gestion des risques est essentielle. Utilisez des ordres stop loss (Stop Loss) et take profit (Take Profit) pour protéger votre capital.

Outils de gestion des risques :

• Ordre Stop Loss (Vente stop) : Vente automatique lorsque le prix d’une action chute à un niveau prédéfini, limitant la perte
• Ordre Take Profit (Achat stop) : Achat automatique lorsque le prix atteint un seuil prédéfini

Une règle efficace consiste à placer le stop loss à environ 10-15% du prix d’ouverture de la position. Cela vous permet de gérer le risque tout en laissant de la place à de bonnes transactions pour évoluer.

6. Définir le moment d’achat ou de vente grâce à l’analyse technique

En approfondissant votre apprentissage de la bourse, vous devrez vous familiariser avec l’analyse technique. Les deux indicateurs les plus courants sont :

Indicateur RSI (Relative Strength Index):

• RSI < 30 : Action en vente massive, potentiel de rebond
• RSI > 70 : Surachat, risque de correction

Indicateur Stochastic (Oscillateur stochastique):

• Au-dessus de 80 : Surachat, sommet proche
• En dessous de 20 : Survente, potentiel de reprise

Si vous n’êtes pas encore à l’aise avec ces outils, commencez par suivre les signaux sur des plateformes de trading supportant l’analyse automatique basée sur ces indicateurs.

7. L’art de faire le bottom d’une action

Savoir repérer le bottom du marché est une méthode efficace pour maximiser les profits, mais aussi très risquée. Lors de votre apprentissage de la bourse, apprenez à reconnaître les signes d’un fond de marché :

• Le prix crée constamment de nouveaux plus bas mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) augmentent — cela indique une faiblesse de la pression vendeuse
• Le prix commence à former des plus hauts plus élevés que les précédents — la pression vendeuse s’affaiblit
• Volume élevé lors de la baisse — les investisseurs reviennent pour acheter à bas prix

Mais, rappelez-vous : faire le bottom est très risqué. N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour tester, évitez de tout risquer. De plus, évitez de faire le bottom sur des actions spéculatives ou déjà sous leur valeur nominale, car ces actions peuvent chuter profondément lors d’un retournement.

8. Ne pas emprunter beaucoup pour investir

Une erreur courante chez de nombreux investisseurs est d’emprunter de l’argent pour investir, notamment auprès de sociétés de crédit informel avec des taux exorbitants. Lors de votre apprentissage de la bourse, souvenez-vous de la règle d’or : n’investissez qu’avec votre argent disponible.

Vous pouvez plutôt utiliser le margin (Effet de levier) via des plateformes de trading fiables. Le margin permet d’amplifier les gains tout en limitant les pertes. Par exemple, avec un levier de 1:20, vous n’avez besoin que de $100 pour acheter 2 000$ d’actions. En cas de pire scénario, vous ne perdez que $100 et ne vous endettez pas.

9. La pratique continue est la clé du succès

Warren Buffett insiste toujours : évitez de perdre de l’argent en investissant. Pour cela, vous devez apprendre en permanence, analyser des actions, et pratiquer le trading. Rien ne vaut commencer avec un compte démo pour accumuler de l’expérience concrète.

En pratiquant la bourse, vous comprendrez mieux comment le marché fonctionne, comment gérer la peur et la cupidité, comment gérer les profits et pertes. Ce sont des leçons que aucun livre ne peut enseigner.

10. La stabilité psychologique est la base

Le marché boursier est très volatile, une position en profit peut devenir une perte en 1-2 jours. C’est pourquoi garder un mental stable est crucial.

Lors de votre apprentissage de la bourse, souvenez-vous :

• Ne pas couper vos pertes trop vite par peur
• Ne pas s’accrocher à une position par cupidité
• Analyser la véritable cause derrière la volatilité
• Respecter votre stratégie, ne pas laisser les émotions guider vos décisions

Le succès en investissement boursier ne consiste pas à devenir rapidement riche, mais à construire de bonnes habitudes, maîtriser le risque, et apprendre en continu. Avec patience, discipline et stabilité mentale, vous deviendrez progressivement compétent dans votre parcours d’investisseur.