Auto-apprentissage de la bourse à partir de zéro - 10 principes que les nouveaux investisseurs doivent connaître

Vous débutez l’auto-apprentissage de la bourse et vous vous sentez submergé par la quantité d’informations ? Pas d’inquiétude, la clé du succès ne réside pas dans une théorie dense, mais dans l’expérience pratique acquise auprès des investisseurs expérimentés. Aujourd’hui, je vais partager 10 principes d’or que tout aspirant autodidacte en bourse devrait connaître.

Choisissez votre propre voie

Avant de commencer à investir, vous devez définir clairement votre profil : investissement à court terme ou investissement à long terme.

Les investisseurs à court terme utilisent l’analyse technique, négocient dans la journée, captent de petites fluctuations pour réaliser des profits rapides. Ils doivent surveiller le marché en continu, réagir rapidement aux changements inattendus.

Les investisseurs à long terme adoptent une autre approche : acheter des actions de qualité, conserver pendant des années, vivre des dividendes et de la croissance à long terme. Ils consultent peu les cotations quotidiennes, préférant analyser les rapports financiers des entreprises.

Chaque voie a ses stratégies, nécessite des connaissances différentes et offre des rendements variés. L’essentiel est de faire un choix clair dès le départ, car l’ambiguïté entre ces deux profils peut vous faire perdre de l’argent.

Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier

Warren Buffett rappelle toujours que la diversification du portefeuille est la protection la plus importante. Plutôt que d’investir tout votre capital dans une seule action ou un seul secteur, répartissez votre fonds entre plusieurs actions, secteurs, voire différents types d’actifs.

Lorsque le marché boursier traverse une période de récession, un portefeuille diversifié subit généralement moins de pertes qu’une seule action. Par exemple, les indices comme le S&P 500 ou le VN30 sont déjà diversifiés. Investir dans un indice peut ne pas générer de gains spectaculaires en marché haussier, mais offre une performance stable et supérieure à l’épargne ou aux obligations.

Renseignez-vous avant d’acheter

Si vous visez une stratégie d’investissement à long terme, choisir de bonnes actions est une décision cruciale. N’achetez pas n’importe quelle action sur la base de spéculations ou d’émotions. Prenez le temps de :

• Lire les rapports financiers de l’entreprise, examiner sa dette
• Suivre la croissance du chiffre d’affaires et des bénéfices au fil des années
• Évaluer la rentabilité via des indicateurs comme le ROE, le ROA
• Vérifier si l’entreprise verse régulièrement des dividendes
• Étudier la crédibilité de la direction – ont-ils une réputation fiable ou ont-ils déjà falsifié des informations ?

Les bonnes entreprises sont souvent de grandes marques, avec une part de marché solide et une direction reconnue, maintes fois choisie par les investisseurs. Les 10 entreprises vietnamiennes avec les actions ayant connu la plus forte croissance en 10 ans, comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, en sont des exemples. Elles ne génèrent pas des profits exorbitants en période de marché chaud, mais constituent d’excellents actifs de défense en cas de retournement du marché.

Soyez flexible et ajustez selon l’actualité

Même si vous êtes un investisseur à long terme, il est nécessaire de vérifier périodiquement la performance de votre portefeuille et d’ajuster les poids si besoin. Le monde change, le marché évolue.

Par exemple, lors du début de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire, les taux d’intérêt ont fortement baissé. Cela a facilité l’emprunt, stimulé la demande immobilière et fait augmenter les actions immobilières. Mais en 2022, la politique a changé, les banques ont resserré le crédit immobilier. La demande a diminué, les bénéfices des entreprises ont reculé, et les cours ont chuté.

Un investisseur intelligent réduira la part de l’immobilier à ce moment-là, plutôt que de tout conserver. C’est pourquoi Warren Buffett, bien qu’il soit connu pour sa stratégie à long terme, ajuste régulièrement le portefeuille du fonds Berkshire dans chaque rapport.

Maîtrisez la gestion du risque – un impératif

Surtout pour les investisseurs à court terme, la gestion du risque est vitale. Les outils de protection sont les ordres stop (stop loss) et stop limit( :

• Ordre de vente stop )Sell Stop( : lorsque l’action chute à un prix fixé, l’ordre se déclenche automatiquement pour limiter la perte
• Ordre d’achat stop )Buy Stop( : vous permet d’acheter à un prix prédéfini sans suivre en permanence

Astuce d’or : placez le point de stop à environ 10-15% du prix d’ouverture de position. Cela vous aide à gérer efficacement le risque – même en cas de perte, celle-ci sera modérée.

Connaître le moment idéal

Le bon moment pour acheter ou vendre peut doubler ou réduire de moitié vos gains. Les analystes utilisent souvent l’analyse technique :

Indicateur RSI )Relative Strength Index( : mesure la force ou la faiblesse d’une tendance. Si le RSI < 30, l’action est en vente massive )bon à acheter(. Si le RSI > 70, l’action approche d’un sommet )signal de vente(.

Indicateur Stochastic : détecte les signaux de retournement. Un indicateur > 80 indique une surachat, une correction à venir. Un indicateur < 20 indique une survente, une reprise probable.

Si vous ne maîtrisez pas encore ces outils, commencez par apprendre étape par étape ou utilisez les signaux de trading fournis par des plateformes fiables.

La stratégie du rebond

Savoir repérer le point d’achat au plus bas peut générer des profits exceptionnels, mais c’est risqué. Si vous souhaitez essayer, souvenez-vous :

• Quand le prix atteint un nouveau plancher mais que les indicateurs RSI, Stochastic remontent, cela montre que la dynamique baissière s’affaiblit
• Quand le prix commence à faire des creux plus hauts que le précédent, la pression vendeuse diminue
• Quand le volume d’échanges explose lors d’une baisse, les investisseurs tentent de rebondir

Avertissement important : attraper le point bas est très risqué. N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour tester. Ne mettez jamais la totalité de votre patrimoine dans ce jeu. Et surtout, évitez de tenter de rebondir sur des actions spéculatives ou sous-marché, qui peuvent encore chuter davantage.

Ne pas emprunter pour investir

C’est une règle d’or que tout investisseur avisé doit respecter. N’investissez qu’avec de l’argent disponible, que sa perte n’affectera pas votre vie quotidienne. Aujourd’hui, emprunter pour investir est extrêmement risqué, surtout avec des taux d’intérêt très élevés.

Vous pouvez utiliser le margin )effet de levier pour augmenter vos gains, mais faites-le intelligemment : avec un levier 1:20, 100 dollars contrôlent un actif de 2 000 dollars. En worst-case, vous ne perdez que votre mise initiale de 100 dollars, sans dette. En best-case, une hausse de 1% peut générer un gain de 20%.

S’entraîner sans relâche

Warren Buffett a dit que son secret est de ne jamais perdre d’argent. Pour cela, il faut apprendre sans cesse, analyser, pratiquer. La théorie n’est qu’une moitié du jeu – l’autre moitié est l’expérience pratique.

La meilleure façon d’apprendre la bourse par soi-même est de trader en réel. Commencez avec un petit capital, notez chaque transaction, analysez pourquoi elle a réussi ou échoué. Avec le temps, vous développerez votre propre ensemble de compétences.

Rester calme, la clé

Le marché boursier est imprévisible. Une position en profit peut devenir une perte en quelques jours. C’est là que la psychologie devient déterminante.

Rester calme ne signifie pas simplement ne pas vendre. C’est la capacité d’analyser froidement la situation, de déterminer si les changements sont fondamentaux ou simplement temporaires, puis de prendre une décision rationnelle pour conserver ou couper ses pertes.

Ne cédez pas à la panique ou à la peur de vendre précipitamment. Vous le regretteriez lorsque le marché rebondira.

Conclusion : L’auto-apprentissage en bourse demande patience et discipline

L’auto-apprentissage en bourse exige patience, discipline et stabilité mentale. Il n’y a pas de formule secrète ou de recette magique – seulement des principes d’or et une pratique constante.

J’espère que ces 10 conseils vous aideront à construire une base solide pour votre parcours d’investissement à long terme. La réussite ne vient pas du jour au lendemain, mais avec de la persévérance, elle finira par arriver.