Guide pour jouer en toute sécurité en bourse - 10 principes que les investisseurs doivent maîtriser

Vouloir réussir dans l’investissement en actions ne consiste pas seulement à comprendre la théorie, mais aussi à avoir une stratégie claire et une discipline d’exécution. De nombreux investisseurs débutants subissent des pertes par manque d’expérience et en ne respectant pas les principes fondamentaux. Voici 10 principes pour vous aider à jouer en bourse de manière plus sûre et efficace.

1. Définir clairement votre style d’investissement

Avant de commencer, vous devez décider : investissement à court terme ou à long terme ?

Investissement à court terme applique une stratégie de trading journalier, basée sur l’analyse technique pour déterminer les points d’entrée/sortie. Ce style exige une surveillance continue du marché, l’utilisation de levier et une tolérance au risque élevée.

Investissement à long terme utilise une stratégie d’achat et de détention, en sélectionnant des actions basées sur l’analyse fondamentale. Ce style demande moins de surveillance régulière mais nécessite une connaissance approfondie d’un secteur ou d’une entreprise spécifique.

Chaque style a ses stratégies différentes. Une fois votre choix fait, respectez strictement cette stratégie pour éviter des décisions erronées influencées par l’émotion.

2. Diversifier le portefeuille d’investissement

C’est la leçon d’or que l’investisseur légendaire Warren Buffett souligne toujours. En investissant dans plusieurs actions différentes, dans différents secteurs, ou même dans plusieurs types d’actifs (actions, cryptomonnaies, forex), vous réduisez le risque de pertes importantes.

Par exemple, les indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30 représentent une diversification entre plusieurs actions. Lorsqu’un marché baissier survient, ces indices ont tendance à diminuer moins qu’une action individuelle. Warren Buffett recommande aux investisseurs à long terme que l’investissement dans des fonds indiciels est une méthode simple mais efficace pour participer au marché boursier.

3. Choisir des actions de haute qualité

Si vous optez pour un investissement à long terme, choisir la bonne action est la clé du succès.

Signes d’actions de qualité :

• Faible endettement, indicateur de liquidité (Actif à court terme / Dettes à court terme) supérieur à 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années
• Indicateurs de rentabilité (ROE, ROA, marge bénéficiaire) en augmentation annuelle
• Dividendes réguliers
• Une gestion crédible, sans antécédents de rupture de promesse ou de dissimulation d’informations

Des entreprises leaders comme Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Bình Minh Plastics ne se contentent pas d’une forte croissance, mais sont aussi de bons actifs de protection en période de récession. Par conséquent, ajouter des actions de qualité à votre portefeuille est une stratégie intelligente souvent recommandée par des investisseurs expérimentés.

4. Ajuster le portefeuille selon la tendance du marché

Le marché boursier évolue constamment selon la conjoncture économique. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier la performance des actions et ajuster leur poids en conséquence.

Par exemple, lors de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire et réduit les taux d’intérêt. Cela a encouragé l’emprunt, augmenté la demande immobilière et fait fortement monter les prix des actions du secteur. Cependant, lorsque la politique de restriction du crédit immobilier a été mise en place en 2022, la demande a diminué et les prix des actions ont rebondi à la baisse.

Un investisseur réussi sait s’adapter de manière flexible en ajustant la répartition du portefeuille selon la politique et les tendances futures. Même Warren Buffett modifie continuellement la répartition de ses actions dans le fonds Berkshire en fonction des cycles économiques.

5. Contrôler toujours le risque

Pour les investisseurs à court terme, la gestion du risque est un facteur clé. Utilisez des ordres Stop Loss (d’arrêt de vente) et Stop Buy (d’arrêt d’achat) pour protéger votre capital en cas de retournement inattendu du marché.

Outils de gestion du risque :

• Ordre de vente stop (Sell Stop) : Vendre une action lorsque le prix atteint un niveau prédéfini
• Ordre d’achat stop (Buy Stop) : Acheter une action lorsque le prix monte à un niveau prédéfini

Une stratégie efficace consiste à placer le point de stop à 10-15% du niveau d’ouverture de position. Ainsi, en cas de perte, vous pouvez gérer le risque dans une limite acceptable.

6. Déterminer le moment optimal d’achat/vente

Les investisseurs expérimentés utilisent l’analyse technique — graphiques, modèles, indicateurs — pour repérer le meilleur moment pour trader.

Deux indicateurs courants :

• Indice de force relative (RSI) : Mesure la volatilité du prix. RSI < 30 indique une vente excessive, RSI > 70 indique un sommet potentiel.
• Stochastique : Détecte les signaux de retournement. Au-dessus de 80, c’est une zone de surachat (en survente), en dessous de 20, une zone de survente (en surachat).

Maîtriser ces indicateurs vous aide à jouer en bourse plus en se basant sur les données que sur l’émotion.

7. Technique du “battre le fond” des actions

Savoir repérer le fond permet de maximiser les profits, mais c’est aussi très risqué. N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour tester.

Signaux pour repérer le fond :

• Le prix forme un nouveau plus bas mais l’indicateur de momentum (RSI, Stochastique) est en hausse — la pression vendeuse faiblit
• Le prix commence à former un plus haut supérieur au précédent — la pression de vente diminue
• Volume élevé lors de la baisse — les investisseurs cherchent à acheter au plus bas

Cependant, ne misez pas tout votre capital dans cette stratégie de “casser la roche”. Évitez surtout d’acheter des actions spéculatives ou sous la valeur nominale, car elles peuvent chuter très profondément.

8. Ne pas emprunter pour investir

C’est la leçon la plus importante. N’investissez qu’avec l’argent que vous pouvez perdre sans impacter votre situation financière personnelle. Emprunter pour investir est très dangereux, surtout au Vietnam où de nombreuses “sociétés noires” proposent des taux pouvant atteindre 1000% par mois.

Si vous utilisez le margin pour amplifier la rentabilité, faites-le avec prudence. Avec un effet de levier 1:20, $100 vous pouvez contrôler une valeur de 2 000 $. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre capital sans devoir de remboursement.

9. S’entraîner sans cesse

D’après Warren Buffett, la plus grande leçon est de ne jamais perdre d’argent. Pour cela, il faut apprendre sans arrêt, analyser les actions et pratiquer le trading.

La méthode la plus efficace est de participer à des transactions réelles pour accumuler progressivement de l’expérience. Commencez avec de petites positions, et vérifiez vos connaissances théoriques sur le terrain.

10. Maintenir la psychologie et la discipline

Le marché est très volatile, une position gagnante peut devenir perdante en 1-2 jours. Restez calme, analysez les causes des fluctuations pour décider si vous gardez ou coupez votre position.

Ne laissez pas la peur dominer. Couper ses pertes précipitamment peut vous faire regretter plus tard. Un investisseur réussi sait quand attendre et quand agir.

En résumé, jouer en bourse en toute sécurité demande patience, discipline et stabilité mentale. En respectant ces 10 principes, vous construirez une base solide pour un parcours d’investissement à long terme.