De la maîtrise étape par étape : Guide d'apprentissage du trading en actions de A à Z pour les débutants

Entrer dans le monde de l’investissement en actions ne consiste pas seulement à apprendre la théorie sur des livres. Pour réussir réellement dans ce domaine, vous devez avoir un plan clair, une discipline rigoureuse et une persévérance sans faille. Cet article synthétise les astuces essentielles pour commencer à apprendre à trader en actions de A à Z, vous aidant à éviter les erreurs courantes et à construire une base solide pour votre carrière d’investisseur.

Étape 1 : Définir votre style d’investissement

Avant de mettre un centime sur le marché, vous devez bien comprendre comment vous souhaitez approcher l’investissement. Il existe deux principales écoles lorsqu’on apprend à trader en actions de A à Z :

Approche à court terme : Se concentrer sur le trading journalier, basé sur l’analyse technique et les signaux de prix à court terme. Vous devrez suivre en continu le tableau de cotation, réagir rapidement aux actualités du marché, et utiliser des outils comme l’effet de levier pour augmenter les profits.

Approche à long terme : La méthode « acheter et conserver », axée sur l’analyse fondamentale, en recherchant des entreprises de qualité avec un potentiel de croissance à long terme. Ce style nécessite une connaissance approfondie des états financiers et des capacités d’analyse du modèle d’affaires de l’entreprise.

Chaque style comporte un niveau de risque différent. Si vous avez peur de perdre de l’argent, optez pour une stratégie prudente avec un rendement moyen mais stable. Si vous pouvez supporter un risque plus élevé, vous pouvez accepter des fluctuations plus importantes en échange de chances de gains plus élevés.

Étape 2 : Maîtriser la diversification du portefeuille

La règle d’or que tout investisseur à succès souligne : ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier. La diversification ne consiste pas seulement à acheter plusieurs actions différentes, mais aussi à répartir votre capital entre différents secteurs, voire différents types d’actifs.

Avoir un portefeuille bien diversifié vous protège automatiquement contre les chocs du marché. Par exemple, durant la période COVID-19, lorsque les actions du secteur du voyage s’effondraient, celles du secteur technologique explosaient à la hausse. Les investisseurs avisés détiennent généralement les deux types d’actifs, ce qui leur évite de perdre sommeil.

Les indices de marché comme VN30 ou S&P 500 illustrent la puissance de la diversification. Ces indices regroupent de nombreuses actions de secteurs variés, ce qui atténue leur volatilité par rapport à des actions individuelles.

Étape 3 : La technique pour choisir des actions de qualité

Apprendre à trader en actions de A à Z signifie aussi savoir repérer les bonnes actions. Voici les signes d’une entreprise digne d’être détenue à long terme :

Une situation financière saine : L’entreprise ne doit pas être trop endettée. Le ratio de liquidité (actifs à court terme divisé par les dettes à court terme) doit être supérieur à 1,5 pour assurer la capacité de rembourser ses dettes.

Une croissance stable : Le chiffre d’affaires et le bénéfice doivent augmenter de façon continue sur les 5 dernières années (sauf en période de crise mondiale). Les indicateurs de rentabilité comme le ROE, le ROA doivent également avoir une tendance à la hausse chaque année.

Une bonne gestion : La direction est un facteur clé. Recherchez des entreprises avec des dirigeants crédibles, peu susceptibles de faire des promesses non tenues, et transparentes dans la communication.

Paiement régulier de dividendes : Les entreprises stables versent généralement des dividendes réguliers, signe de bonne santé financière.

Les entreprises phares au Vietnam comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont toutes en commun : grande taille, part de marché importante, et une direction fiable. Ces sociétés ne rapportent pas des rendements spectaculaires en période de marché haussier, mais constituent des actifs de défense essentiels en période de récession.

Étape 4 : Ajuster sa stratégie en fonction de l’évolution du marché

En apprenant à trader en actions de A à Z, vous réaliserez que le monde change constamment, et votre portefeuille doit s’adapter. Même Warren Buffett, célèbre pour sa stratégie d’investissement à long terme, ajuste régulièrement la pondération de ses positions dans le fonds Berkshire Hathaway.

Par exemple : lorsque la Banque centrale nationale (NHNN) assouplit la politique monétaire et baisse les taux d’intérêt, emprunter devient moins cher, la demande immobilière augmente, et les prix des actions immobilières montent en flèche. Mais si la NHNN resserre la politique pour limiter la hausse des prix de l’immobilier, la demande diminue, et les prix des actions du secteur immobilier reculent. Un investisseur avisé réduira sa position dans ce secteur durant cette période.

Étape 5 : La gestion du risque – objectif prioritaire

C’est une leçon qui peut vous sauver de pertes importantes. En apprenant à trader en actions de A à Z, vous devez maîtriser l’art de « perdre de l’argent de façon raisonnable ».

Utiliser un ordre Stop Loss : C’est un ordre automatique de vente lorsque le prix d’une action atteint un niveau prédéfini. Beaucoup d’investisseurs naïfs attendent que le prix remonte, au lieu de couper leurs pertes à temps, ce qui aggrave leurs pertes.

Fixer un seuil de perte raisonnable : En général, le stop loss doit être placé à 10-15% en dessous du prix d’achat. Cette stratégie vous permet de contrôler vos pertes tout en laissant la place à une croissance saine de vos positions.

Ne pas engager tout votre capital : N’investissez qu’une petite partie de votre capital dans des opérations à haut risque comme le « buy the dip » ou le scalping.

Étape 6 : Analyse technique – outils pour déterminer le bon moment

Pour apprendre à trader en actions de A à Z de manière complète, il faut connaître les indicateurs techniques courants :

L’indicateur RSI (Relative Strength Index) : Mesure la force de la tendance. Quand le RSI est en dessous de 30, l’action est en situation de vente excessive (possibilité d’achat). Quand il dépasse 70, elle est en situation de surachat (attention).

L’indicateur Stochastic : Aide à repérer les points de retournement. Quand cet indicateur dépasse 80, le marché est surchauffé et pourrait corriger. En dessous de 20, il est en situation de survente et pourrait rebondir.

Ces indicateurs ne sont pas des « formules magiques », mais leur combinaison fournit des signaux relativement fiables pour déterminer le moment optimal d’entrée ou de sortie.

Étape 7 : Acheter au plus bas – opportunités et risques

Acheter lors du rebond (buying the dip) peut générer des profits exceptionnels, mais c’est aussi l’une des méthodes pour perdre rapidement de l’argent. Voici quelques signaux indiquant qu’un fond est en train de se former :

• Les prix forment de nouveaux plus bas, mais les indicateurs de momentum commencent à remonter, montrant une faiblesse de la pression vendeuse
• Apparition de plus hauts plus élevés que les précédents, signe d’un affaiblissement de la tendance baissière
• Volume de transactions anormalement élevé lors d’une baisse, indiquant que des investisseurs cherchent à acheter au plus bas

Avertissement important : N’investissez qu’une petite partie de votre capital dans cette stratégie. Évitez d’acheter des actions spéculatives ou sous-mesure, car ces titres peuvent s’effondrer totalement.

Étape 8 : Rester fidèle à ses fonds

Une erreur fréquente chez les débutants est d’emprunter pour investir. Apprendre à trader en actions de A à Z inclut aussi une discipline financière.

Règle fondamentale : N’investissez qu’avec l’argent que vous êtes prêt à perdre sans que cela n’impacte votre vie quotidienne. Utilisez votre épargne, votre argent disponible, et évitez tout emprunt.

Concernant l’effet de levier (margin) : Si vous souhaitez utiliser l’effet de levier, commencez par un faible niveau et rappelez-vous que c’est une arme à double tranchant. Un levier 1:10 peut vous permettre de réaliser 20% de profit avec une hausse de 2%, mais il peut aussi vous faire perdre tout votre capital avec une baisse de 2%.

Étape 9 : La pratique continue

Toute compétence nécessite de l’entraînement. Apprendre à trader en actions de A à Z demande une pratique régulière.

Le meilleur moyen est de commencer par trader avec de l’argent virtuel ou sur des plateformes de démo, puis de passer à de l’argent réel lorsque vous vous sentez prêt. Analyser chaque action, suivre les changements du marché, et consigner les leçons de chaque transaction sont des méthodes pour accumuler de l’expérience concrète.

Warren Buffett conseille que la meilleure façon de ne pas perdre d’argent est d’apprendre en permanence. Si vous consacrez 30 minutes par jour à lire des documents d’investissement, analyser des états financiers ou suivre le marché, au bout d’un an, vous aurez un niveau de connaissance moyen.

Étape 10 : Rester mentalement stable

Le marché boursier est volatile, une position gagnante aujourd’hui peut devenir une perte demain. La stabilité psychologique est ce qui différencie les investisseurs à succès de ceux qui perdent tout.

Erreurs psychologiques courantes :

• Vendre par panique lors d’une chute du marché
• Acheter en surchauffe quand tout le monde parle d’une action
• Ne pas suivre son plan initial par impulsion

Comment garder un mental stable :

• Se rappeler toujours pourquoi vous avez acheté cette action
• Analyser objectivement la situation plutôt que de réagir émotionnellement
• Avoir un plan à long terme et s’y tenir
• En cas de doute, il vaut mieux ne rien faire

Conclusion

Apprendre à trader en actions de A à Z n’est pas un parcours court. Cela demande patience, discipline, humilité pour apprendre de ses erreurs, et tous ces éléments combinés forment un investisseur à succès.

Les astuces ci-dessus ne constituent pas une formule unique. Essayez, apprenez des investisseurs qui vous ont précédé, mais surtout, trouvez le style d’investissement qui vous correspond. Une fois que vous êtes sûr de votre voie, restez fidèle et regardez vers l’avant. Le marché est toujours là, les opportunités aussi, et ceux qui réussissent sont ceux qui sont prêts à agir.