10 Conseils pour Participer au Marché Boursier que tout Trader doit maîtriser

Commencer un parcours d’investissement en actions ne se limite pas à l’apprentissage théorique. Pour participer efficacement au marché boursier, les traders doivent constamment mettre à jour leurs informations et apprendre des experts. Voici 10 conseils importants que tout investisseur devrait connaître pour optimiser ses profits.

1. Toujours Contrôler le Risque en Premier

La première chose que tout trader souhaitant entrer sur le marché boursier doit comprendre, c’est que la gestion du risque est essentielle. Utilisez des outils comme l’ordre de vente (Sell Stop) et l’ordre d’achat (Buy Stop) pour protéger votre capital. Fixez un stop-loss à 10-15% du prix d’ouverture de position, c’est une méthode pratique pour limiter les pertes en cas de retournement inattendu du marché.

2. Définir clairement votre Méthode d’Investissement

Il existe deux approches principales pour participer au marché boursier :

Investissement à long terme : Méthode d’achat et de détention, basée sur l’analyse fondamentale de l’entreprise. Cet investisseur n’a pas besoin de suivre le marché en continu, mais doit avoir une connaissance approfondie de certains secteurs spécifiques, et savoir lire les états financiers.

Investissement à court terme : Trading intra-journée ou sur quelques jours, basé sur l’analyse technique. Cette méthode nécessite une surveillance constante des graphiques, une connaissance approfondie des indicateurs techniques, et une bonne gestion psychologique.

Une fois la méthode adaptée à votre personnalité et à votre situation choisie, respectez-la strictement pour éviter des décisions d’achat ou de vente erronées.

3. Diversifier son Portefeuille - Le Secret des Investisseurs à Succès

Warren Buffett insiste toujours sur l’importance de la diversification. Il ne faut pas concentrer tout son capital sur une seule action ou un seul secteur. Au contraire, répartissez votre argent entre plusieurs actions, secteurs, ou même différents types d’actifs comme les actions, les cryptomonnaies, le forex.

Les indices boursiers (S&P 500, VN30) sont des modèles parfaits de diversification. Pour cette raison, ces indices ont tendance à baisser moins que des actions individuelles lors d’une récession. Investir dans un indice est une méthode simple mais efficace pour les investisseurs à long terme.

4. Choisir des Actions de Haute Qualité

Lorsqu’on investit en achetant et en conservant, il est crucial de sélectionner des actions de qualité. Voici les caractéristiques pour repérer ces actions :

• Solvabilité financière : Le ratio (actifs à court terme/dettes à court terme) supérieur à 1.5, indiquant une faible dette et une bonne capacité de paiement.
• Croissance stable : Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années (sauf en période de crise comme COVID-19).
• Rendement élevé : Les indicateurs de rentabilité (marge bénéficiaire, ROE, ROA) en hausse annuelle.
• Dividendes réguliers : La société verse régulièrement des dividendes à ses actionnaires.
• Direction fiable : La direction de l’entreprise n’a pas d’antécédents de promesses non tenues ou de fraude envers les investisseurs.

L’histoire montre que de grandes entreprises comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát… avec une direction forte ont généré des profits supérieurs. Ces actions peuvent ne pas exploser lors d’un marché en plein boom, mais constituent d’excellents actifs défensifs en période de baisse.

5. Ajuster son Portefeuille selon les Conditions du Marché

Même avec une stratégie à long terme, il faut périodiquement vérifier et ajuster la répartition des actions dans le portefeuille. Lorsque la politique économique change ou que la tendance du marché évolue, il est nécessaire de rééquilibrer les positions.

Par exemple, durant la pandémie COVID-19, les banques centrales ont abaissé les taux d’intérêt et assoupli la politique monétaire, rendant l’immobilier attractif. Mais lorsque la politique de resserrement du crédit immobilier en 2022 a commencé, les attentes de profits dans ce secteur ont diminué, et le prix des actions a reculé. Un investisseur intelligent réduira alors sa part dans l’immobilier.

Warren Buffett est connu comme un investisseur à long terme, mais en suivant le portefeuille du fonds Berkshire, on voit que la répartition des actions change constamment. L’expérience d’investissement consiste à détenir avec une proportion adaptée aux conditions du marché, et non à tout garder indéfiniment.

6. Maîtriser les Principaux Indicateurs Techniques

Pour déterminer les points d’achat et de vente optimaux, il faut bien comprendre les indicateurs techniques fondamentaux :

RSI (Indice de Force Relative) (RSI) : Mesure la volatilité du prix. Quand le RSI est en dessous de 30, l’action est en vente massive et peut être achetée. Quand il dépasse 70, cela indique un sommet potentiel.

Stochastic (Oscillateur Stochastique) (Stochastic) : Aide à repérer les signaux de retournement. Au-dessus de 80, l’action est surachetée et pourrait bientôt baisser. En dessous de 20, elle est survendue et prête à remonter.

Combiner ces deux indicateurs avec l’analyse du volume de transactions vous aidera à prendre des décisions plus précises.

7. La Technique pour Détecter le Fond d’une Action - Mais avec Prudence

Identifier le fond d’un marché peut générer des profits exceptionnels, mais c’est aussi l’une des techniques les plus risquées. Pour repérer le fond, il faut prêter attention à :

• Quand le prix forme un nouveau fond mais que les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) augmentent, cela indique une faiblesse de la pression vendeuse.
• Quand les nouveaux fonds sont plus hauts que les précédents, la pression de vente diminue.
• Un volume élevé lors d’une baisse indique que les investisseurs commencent à revenir pour acheter à bas prix.

Cependant, n’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour tester cette stratégie, et ne risquez jamais tout votre patrimoine. Évitez de tenter de bottoming des actions spéculatives ou sous-marché, car elles peuvent chuter encore plus profondément.

8. Ne pas Emprunter pour Investir

Une erreur courante est d’emprunter de l’argent pour augmenter ses gains. Investissez uniquement avec de l’argent disponible, que vous pouvez perdre sans impacter votre vie à long terme. En Vietnam, de nombreuses sociétés frauduleuses piègent avec des applications d’investissement offrant des taux d’intérêt jusqu’à 1000% par mois.

Pour augmenter vos profits, utiliser intelligemment le margin (crédit de marge) est plus sûr. Avec le margin, en cas de problème, vous ne perdez que votre capital initial, sans dette.

9. La Pratique Continue, Clé du Succès

Warren Buffett conseille : ne perdez jamais d’argent en bourse. Pour cela, il faut apprendre sans cesse, analyser les actions, et pratiquer le trading.

La méthode la plus efficace est de commencer avec un compte démo, trader avec de l’argent virtuel pour accumuler de l’expérience réelle. Cela permet de tester des stratégies sur le marché réel sans risquer de fonds.

10. La Stabilité Psychologique - Le Facteur Décisif Final

Le marché boursier est très volatile, une position gagnante peut devenir perdante en 1-2 jours. Maintenir un mental stable est indispensable.

Analysez toujours la cause des fluctuations avant de décider de conserver ou de couper une position. Ne laissez pas les émotions comme la panique ou la peur influencer vos décisions. Beaucoup d’investisseurs regrettent leurs décisions impulsives.

Conclusion

Participer efficacement au marché boursier demande une combinaison de connaissances, de discipline et de maîtrise psychologique. Le parcours d’investissement est un apprentissage à long terme. Appliquer ces conseils vous aidera non seulement à éviter les erreurs courantes, mais aussi à ouvrir des opportunités pour créer un patrimoine durable sur le marché boursier.