Comment commencer à trader sur le Forex ? Guide détaillé pour les débutants en 2025

Ngoại Hối Forex Qu’est-ce que c’est ? Le Marché Mondial avec une Taille Ultra-Géante

Le marché des devises (Forex/FX) devient l’un des canaux d’investissement les plus populaires au Vietnam. Mais avant de décider de vous y lancer, comprenez bien ce que c’est et comment il fonctionne.

Qu’est-ce que la forex ? Selon la définition la plus large, la forex inclut :

• Devises étrangères : USD, EUR, AUD et autres monnaies
• Instruments de paiement internationaux : cartes de crédit internationales, chèques, traites
• Certificats internationaux : obligations, actions de sociétés étrangères
• Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum et autres monnaies numériques
• Or et métaux précieux : considérés comme des outils de protection de la valeur

Cependant, lorsque l’on parle de marché des devises ou Forex, on fait généralement référence à un lieu d’échange décentralisé où les investisseurs peuvent acheter, vendre et échanger des monnaies entre elles. C’est là que se rencontrent les grandes institutions financières, les gouvernements, les banques centrales et les investisseurs particuliers pour effectuer des transactions.

Qu’est-ce que le trading de forex ? En termes simples, c’est une activité d’achat et de vente de devises pour réaliser un profit à partir des fluctuations des taux de change. Contrairement aux grandes institutions financières qui échangent pour gérer des fonds souverains, les investisseurs particuliers comme nous participent au marché avec un objectif principal : profiter des fluctuations des taux de change pour en tirer profit.

Taille Ultra-Géante : Le Marché Forex dépasse tous les autres marchés

Pour comprendre l’attrait du Forex, regardons les chiffres : environ 5,3 trillions de dollars USD sont échangés chaque jour dans le monde. Ce chiffre est plusieurs dizaines de fois supérieur à celui du marché boursier ou du marché obligataire.

Pourquoi le Forex a-t-il une telle envergure ? Parce qu’il fonctionne 24/7 de Tokyo à New York, et qu’il n’est contrôlé par aucune autorité. Personne—même pas la banque centrale—ne peut manipuler ce marché.

Que pouvez-vous échanger sur le marché Forex ?

Devises échangées par paires

Sur le Forex, les devises ne sont pas échangées seules mais toujours par paires. Par exemple : EUR/USD, GBP/JPY, AUD/USD.

Dans la paire EUR/USD :

• EUR (Euro) est la monnaie de base (base currency) – située à gauche
• USD (Dollar américain) est la monnaie de cotation (quote currency) – située à droite

Le prix EUR/USD = 1.1500 signifie que 1 EUR peut être échangé contre 1.1500 USD.

Les principales paires de devises représentent 85% du volume des échanges

Bien qu’il existe plus de 30 monnaies échangées sur le Forex, seules quelques paires principales représentent jusqu’à 85% de la valeur totale des transactions. Ce sont celles avec la plus haute liquidité :

Paires principales :

• EUR/USD (Euro/Dollar américain)
• USD/JPY (Dollar américain/Yen japonais)
• GBP/USD (Livre sterling/Dollar américain)
• AUD/USD (Dollar australien/Dollar américain)
• USD/CHF (Dollar américain/Franc suisse)
• NZD/USD (Dollar néo-zélandais/Dollar américain)
• USD/CAD (Dollar américain/Dollar canadien)

En dehors du Forex, vous pouvez également échanger d’autres actifs sur la même plateforme, comme des indices boursiers, des matières premières, de l’or, et des cryptomonnaies.

Au-delà du trading de devises : Qu’est-ce qu’un CFD ?

Il existe deux principales façons de trader le Forex :

1. Marché au comptant Forex (Marché spot)

• La transaction se fait à un prix convenu et le paiement est effectué dans les 2 jours ouvrables
• C’est le marché utilisé par les grandes banques et institutions financières
• En Vietnam, ce type de transaction est interdit

2. CFD Forex (Contrat pour différence)

• C’est un contrat entre vous et la plateforme de trading sur la différence de prix d’un actif
• Vous n’avez pas besoin de posséder réellement l’actif, vous prédisez simplement si le prix va monter ou descendre
• 99% des plateformes Forex au Vietnam opèrent selon cette formule
• Note importante : pour votre sécurité, choisissez une plateforme agréée par des organismes de régulation internationaux comme ASIC, FCA ou CySEC

Comment gagner de l’argent avec le Forex ? Exemple concret

Supposons que vous prévoyez que l’EUR va augmenter par rapport au USD :

Étape 1 : Vous utilisez 11 500 USD pour acheter 10 000 EUR au taux EUR/USD = 1.1500

Étape 2 : Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500. Vous vendez ces 10 000 EUR, récupérant 12 500 USD

Résultat : Vous réalisez un profit de 1 000 USD simplement grâce à la différence de taux.

Mais ce n’est que la partie visible ! Sur le Forex, vous utilisez un outil appelé effet de levier (leverage).

La puissance de l’effet de levier : multiplier ses gains

Avec l’effet de levier, vous pouvez trader des montants bien supérieurs à votre capital. Par exemple : avec un levier de 200:1, il vous suffit de 60 USD de marge pour contrôler une transaction de 11 500 USD.

Mais attention : l’effet de levier est une arme à double tranchant. Il peut doubler vos gains, mais aussi doubler vos pertes.

Pourquoi le Forex est-il si populaire ? 5 grands avantages

1️⃣ Frais de transaction très faibles

Il n’y a pas de frais de gestion ou de commissions élevées. La plateforme ne gagne que sur le spread (différence entre le prix d’achat et le prix de vente), souvent très réduit.

2️⃣ Marché ouvert 24/7

Aucune limite horaire pour trader. Vous pouvez participer à tout moment—matin, après-midi, soir, même en dormant. Le marché est toujours ouvert de Tokyo à New York.

3️⃣ Personne ne peut manipuler

Avec une taille de 5 000 milliards USD par jour, aucune organisation—même pas une banque centrale—ne peut contrôler ou manipuler ce marché.

4️⃣ Moins de barrières pour participer

Vous pouvez commencer avec seulement quelques centaines de milliers de VND en marge. Aucun autre marché (bourse, immobilier, matières premières) ne permet cela.

5️⃣ Opportunités de profits élevés

Avec l’effet de levier et un volume de transactions important, vous avez la possibilité de réaliser des gains significatifs. Mais il faut gérer le risque avec prudence.

Guide détaillé : 8 étapes pour commencer à trader le Forex

Étape 1 : Maîtriser 8 concepts fondamentaux

Avant de trader, vous devez comprendre ces termes :

Long (Achat) : Acheter une paire de devises en espérant que le prix va augmenter. Vous gagnez si le marché monte.

Short (Vente à découvert) : Vendre une paire de devises en prévoyant que le prix va baisser. Vous gagnez si le marché baisse.

Leverage (Effet de levier) : Le ratio entre la marge que vous déposez et le montant que vous pouvez trader. Par exemple 50:1, 100:1, 200:1.

Margin (Marge) : La somme que vous devez déposer sur votre compte pour ouvrir et maintenir une position.

Pip : La plus petite unité dans le taux de change. Par exemple : EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005 = 5 pip.

Spread : La différence entre le prix bid (offre) et ask (demande), exprimée en pip.

Lot : La taille du contrat. Nano lot (100 unités), micro lot (1 000 unités), mini lot (10 000 unités), lot standard (100 000 unités).

Slippage : Lorsque le prix d’exécution diffère du prix prévu, souvent lors de marchés très volatils.

Étape 2 : Comprendre les types de marchés Forex

Il existe 5 principaux types de trading Forex :

Forex spot – Transaction immédiate à un prix convenu, paiement sous 2 jours (interdit au Vietnam)

Forex CFD – Trading via un contrat de différence de prix (autorisé au Vietnam, choisir une plateforme avec licence internationale)

Futures de devises – Contrat à terme pour échanger une devise à une date précise dans le futur (peu répandu au Vietnam)

Options FX – Droit de prévoir si le prix va monter ou descendre à une date donnée (peu répandu au Vietnam)

ETF de devises – Fonds négociés suivant la valeur relative d’une devise (peu répandu au Vietnam)

Conclusion : Au Vietnam, vous pouvez trader le Forex via CFD sur des plateformes fiables avec licence internationale.

Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

Critères de sélection :

• ✓ Agréée par une autorité de régulation internationale (ASIC, FCA, CySEC)
• ✓ Frais de transaction faibles
• ✓ Plateforme facile à utiliser
• ✓ Support client efficace
• ✓ Bons outils d’analyse

Étape 4 : Ouvrir un compte de trading

Pour ouvrir un compte, vous devez préparer :

• Pièce d’identité (CMND/CCCD) recto verso
• Email actif
• Numéro de téléphone
• Compte bancaire pour déposer/retraiter

Le processus d’ouverture est généralement simple et ne prend que 10-15 minutes.

Étape 5 : Choisir la paire de devises à trader

Après ouverture, vous devez décider quelles paires échanger. Quelques éléments à considérer :

Situation économique du pays :

• Si vous pensez que l’économie américaine sera faible, le USD baissera, vendez USD
• Si vous pensez que l’économie de l’UE sera forte, achetez EUR

Position commerciale :

• Si un pays exporte beaucoup et que la demande est forte, sa monnaie s’appréciera

Situation politique :

• Élections, changements de politique de taux d’intérêt, grands événements politiques peuvent influencer le prix des devises

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Vous n’avez pas besoin d’investir tout votre capital grâce à l’effet de levier. Par exemple :

• Vous souhaitez trader 100 000 USD
• La plateforme demande une marge de 1%
• Vous n’avez besoin que de 1 000 USD de marge

Règle d’or : ne pas investir plus de 2% de la marge dans une seule paire pour gérer le risque.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Selon votre analyse, vous déciderez de :

ACHETER (Long) si vous pensez que la monnaie de cotation va monter

• Gains si le taux augmente
• Perte si le taux baisse

VENDRE (Short) si vous pensez que la monnaie de cotation va baisser

• Gains si le taux baisse
• Perte si le taux monte

Étape 8 : Placer des ordres de gestion du risque

C’est une étape extrêmement importante à ne pas négliger :

Stop Loss (Coupure de perte) : ordre automatique de clôture si le prix descend en dessous d’un certain niveau pour limiter la perte.

Exemple : vous achetez EUR/USD à 1.1500, placez un Stop Loss à 1.1400 (perte maximale de 100 pip)

Take Profit (Prise de bénéfice) : ordre automatique de clôture si le prix monte au-dessus d’un certain niveau pour verrouiller le profit.

Exemple : vous achetez EUR/USD à 1.1500, placez un Take Profit à 1.2000

Lorsque le prix atteint 1.2000, l’ordre s’exécute automatiquement et vous réalise un gain.

Étape 9 : Surveiller et ajuster

• Suivez votre transaction, mais ne paniquez pas lors des fluctuations
• Les données du marché changent constamment, restez informé avec l’actualité économique
• Restez fidèle à votre stratégie, évitez de trader sous impulsion
• Apprenez de chaque transaction, qu’elle soit gagnante ou perdante

Quels facteurs influencent le marché Forex ?

Banques centrales

Les banques centrales contrôlent l’offre de monnaie et fixent la politique monétaire. Par exemple :

• Assouplissement quantitatif (Quantitative Easing) : injecter de l’argent dans l’économie → dépréciation de la monnaie
• Augmentation des taux d’intérêt : encourager l’investissement → appréciation de la monnaie

Actualités économiques

Si un pays publie de bonnes nouvelles économiques (PIB en hausse, chômage en baisse), les investisseurs y investissent, ce qui fait monter la monnaie. À l’inverse, de mauvaises nouvelles font baisser la monnaie.

Sentiment du marché

Si les traders croient qu’une monnaie va monter, ils achètent, ce qui influence d’autres à faire de même, créant une tendance haussière auto-réalisatrice.

Événements géopolitiques

Conflits, élections ou grands changements politiques peuvent avoir un impact significatif sur le prix des devises.

Comment le marché Forex est-il régulé ?

Le marché des devises est très vaste et peu réglementé car il n’existe pas d’autorité unique. À la place, plusieurs organismes dans le monde supervisent les transactions dans leur pays respectif :

• États-Unis : CFTC (Commissariat aux contrats à terme) et NFA (Association nationale des contrats à terme)
• UE : ESMA
• Royaume-Uni : FCA
• Australie : ASIC

Pour vous protéger, choisissez toujours une plateforme agréée par ces organismes.

Volume quotidien des transactions sur le Forex ?

5,3 trillions de dollars USD échangés chaque jour, soit environ 220 milliards USD par heure. Ce volume énorme comprend :

• Les transactions des grandes banques
• Les opérations des institutions financières
• Les investissements des particuliers
• La couverture de risque des entreprises

Une statistique intéressante : Les investisseurs particuliers (retail traders) représentent près d’un tiers du volume quotidien, soit environ 1,7 trillion USD échangés par des acteurs comme nous.

Qui participe au trading sur le marché des devises ?

Gouvernement et banques centrales

Trading pour gérer la réserve monétaire et appliquer la politique financière

Grandes banques commerciales

Les plus gros traders, souvent pour leurs clients entreprises

Courtiers Forex

Fournissent la plateforme pour que les investisseurs particuliers puissent trader

Traders particuliers (Retail Traders)

Les personnes comme nous, qui tradent via la plateforme de la plateforme de trading

Conclusion : Le Forex, une opportunité pour ceux qui sont prêts à apprendre

Vous comprenez maintenant ce qu’est le forex, comment fonctionne le marché des devises, et comment commencer à trader.

Le marché des devises est le plus grand marché d’investissement financier au monde avec des avantages évidents :

• ✓ Coûts d’entrée très faibles
• ✓ Frais de transaction peu élevés
• ✓ Fonctionne 24/7
• ✓ Liquidité très élevée
• ✓ Opportunités de profits importants

Cependant, le Forex comporte aussi des risques élevés. Il faut :

• Bien apprendre avant de commencer
• Gérer son argent rigoureusement (principe d’or 2%)
• Toujours utiliser un Stop Loss
• Trader sur une plateforme agréée internationalement
• Éviter de trader sous impulsion

Avec discipline et stratégie adaptée, vous pouvez devenir un trader Forex réussi. Commencez dès aujourd’hui !