Guide d'apprentissage de l'investissement en actions de base - 10 principes que tout trader doit maîtriser

Vous êtes un novice dans le monde de l’investissement en actions et souhaitez améliorer vos compétences en trading ? Pour apprendre l’investissement boursier de base de manière efficace, il ne suffit pas de connaître la théorie. Les traders doivent constamment mettre à jour leurs informations de marché et apprendre des expériences des investisseurs expérimentés. Sur la base de leçons tirées de la pratique, j’ai synthétisé 10 principes essentiels que quiconque souhaite réussir en bourse doit bien comprendre.

1. Choisir une méthode d’investissement adaptée à soi

Tout d’abord, vous devez définir clairement vos objectifs d’investissement. Le marché boursier offre deux approches principales :

Investissement à court terme : Appliquer une stratégie d’achat et de vente intra-journalière, basée sur l’analyse technique pour déterminer les points d’entrée/sortie. Cette méthode nécessite une surveillance continue du marché, une tolérance au risque élevée, et l’utilisation de levier pour augmenter les gains.

Investissement à long terme : Appliquer une stratégie d’achat et de détention basée sur l’analyse fondamentale. Cette approche demande moins de suivi quotidien mais nécessite une connaissance approfondie du secteur, de l’entreprise et la capacité à lire les états financiers.

Chaque méthode a sa propre stratégie. Une fois la voie choisie, respectez-la strictement pour éviter des décisions erronées influencées par les émotions.

2. Diversifier le portefeuille pour réduire le risque

C’est le principe d’or que la majorité des investisseurs expérimentés recommandent. Warren Buffett lui-même vénère cette méthode tout au long de sa carrière.

La diversification ne consiste pas seulement à acheter plusieurs types d’actions, mais aussi à investir dans différents secteurs, voire dans différents types d’actifs. Lors des fluctuations du marché, un portefeuille diversifié sera moins affecté que la détention d’une seule action.

Par exemple, les indices comme le S&P 500 ou le VN30 sont des portefeuilles déjà diversifiés. En période de marché baissier, ces indices chutent moins que la détention d’une action individuelle.

3. Choisir des actions de qualité est un facteur déterminant

Si vous optez pour une stratégie d’investissement à long terme, le choix d’actions de qualité déterminera votre succès. Vous devez étudier les rapports financiers, la stratégie de développement et les perspectives du produit/service de l’entreprise.

Signes d’actions de qualité :

• Faible endettement, bonne capacité de paiement (taux d’actifs à court terme/dettes à court terme supérieur à 1.5)
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années
• Indicateurs de rentabilité (marge bénéficiaire, ROE, ROA) en amélioration constante
• Politique de dividendes régulière
• Direction crédible, sans antécédents de violation ou de dissimulation d’informations

De grandes entreprises vietnamiennes comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont prouvé la puissance de cette stratégie au cours des 10 dernières années. Ces sociétés ne génèrent pas toujours des profits spectaculaires en période de marché dynamique, mais elles restent des choix sûrs lorsque le marché se retourne à la baisse.

4. Ajuster le portefeuille selon la tendance du marché

L’investissement n’est pas un processus statique. Avec le temps, les besoins sociaux changent et le marché évolue également. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier la performance du portefeuille et ajuster les poids.

Prenons l’exemple du COVID-19 : lorsque la pandémie a éclaté, les banques centrales ont assoupli leur politique monétaire, réduit les taux d’intérêt pour stimuler la demande. Cela a facilité l’emprunt, entraînant une forte hausse de la demande immobilière, et par conséquent une forte hausse des actions immobilières.

Cependant, début 2022, la politique a changé pour freiner la hausse des prix de l’immobilier. Ce changement a réduit la demande, affaibli les perspectives de profit des sociétés immobilières, et le prix de leurs actions a commencé à baisser.

Un investisseur avisé est celui qui sait ajuster la répartition de son portefeuille en fonction des tendances économiques. Warren Buffett, célèbre investisseur à long terme, montre que la part des actions dans le portefeuille de Berkshire Hathaway varie constamment.

5. La gestion du risque est la priorité absolue

Surtout pour ceux qui choisissent le trading à court terme, la gestion du risque est la clé de la survie et du développement.

Utiliser des ordres stop-loss peut protéger efficacement votre capital. Plus précisément :

• Ordre de vente stop (Sell Stop) : Vendre une action lorsque son prix chute en dessous du niveau fixé
• Ordre d’achat stop (Buy Stop) : Acheter une action lorsque son prix dépasse le niveau fixé

Une stratégie prudente consiste à placer le stop-loss à 10-15% du prix d’entrée. Cela vous permet de gérer les imprévus tout en limitant les pertes.

6. Déterminer le moment optimal d’achat/vente par l’analyse technique

Les traders expérimentés utilisent l’analyse technique pour repérer les points d’entrée/sortie idéaux. Deux indicateurs couramment utilisés sont :

L’indicateur de force relative (RSI) : Mesure la volatilité d’une action. RSI < 30 indique une action en vente excessive (opportunité d’achat), tandis que RSI > 70 indique une action en surachat (potentiellement à vendre).

L’indicateur de stochastique (Stochastic) : Aide à identifier un signal de retournement. Lorsque l’indicateur dépasse 80, l’action est surachetée et pourrait inverser sa tendance à la baisse. Lorsqu’il est en dessous de 20, l’action est survendue et pourrait rebondir.

Maîtriser l’utilisation de ces indicateurs vous aidera à prendre des décisions de trading plus précises.

7. Acheter au plus bas – Stratégie pour générer de gros profits mais à haut risque

Acheter au plus bas peut générer des profits extraordinaires si réussi. Les signes annonciateurs d’un fond en formation incluent :

• Le prix de l’action crée continuellement de nouveaux bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) commencent à remonter — ce qui indique un affaiblissement de la tendance baissière
• À chaque baisse, le nouveau bas est supérieur au précédent — la pression vendeuse diminue
• Volume élevé lors des phases de baisse — signe que les investisseurs reviennent pour acheter au fond

Cependant, acheter lors d’un krach est risqué. N’y consacrez qu’une petite partie de votre capital, et évitez d’investir tout votre patrimoine. Évitez également d’acheter des actions spéculatives ou sous le nominal, car elles peuvent chuter encore plus profondément.

8. Éviter l’emprunt – Jouer en bourse avec un capital risqué

Ne pas emprunter d’argent pour investir. Utilisez uniquement des fonds de réserve ou des économies, que vous pouvez perdre sans impacter votre vie à long terme. Emprunter pour investir est très risqué, surtout auprès d’entreprises aux taux d’intérêt exorbitants.

Si vous souhaitez amplifier vos gains, le levier (margin) peut être une option plus intelligente. Avec le margin, un petit capital peut contrôler une position importante. En cas de perte, vous ne perdez que votre capital initial, sans vous endetter.

9. Pratiquer en continu – Le seul chemin vers la maîtrise

Une des leçons précieuses de Warren Buffett est : ne jamais perdre d’argent en trading. Pour cela, il faut apprendre sans cesse, analyser, pratiquer pour comprendre la théorie comme la réalité du marché.

La méthode la plus efficace est de commencer par des transactions simulées, accumuler des connaissances à chaque analyse. Commencez par de petites décisions, puis élargissez progressivement à mesure que vos compétences s’améliorent.

10. La stabilité psychologique – Le facteur décisif final

L’un des éléments clés pour réussir dans l’investissement boursier de base est de maintenir un mental stable. La bourse est volatile, une position en profit peut devenir une perte en quelques jours.

Lors de mouvements anormaux, analysez les causes de façon rationnelle plutôt que de céder à la peur. Ne coupez pas vos pertes par panique — cette réaction émotionnelle mène souvent à des regrets par la suite.

Conclusion

Apprendre l’investissement boursier de base demande patience, discipline et sang-froid. Ces principes ne garantissent pas des profits, mais ils sont le fruit de l’expérience de plusieurs générations d’investisseurs. Les appliquer intelligemment, en continuant à apprendre, vous aidera à construire une base solide pour votre parcours d’investissement à long terme.