Investissement financier à court terme : Guide pratique des 7 méthodes efficaces pour générer des profits

Pourquoi les investisseurs choisissent-ils la voie à court terme ?

Lorsqu’ils disposent d’une somme d’argent, la plupart des gens souhaitent qu’elle génère des revenus plutôt que de rester “endormie” sur un compte, rongée par l’inflation. Qu’est-ce que l’investissement financier à court terme ? Simplement, vous placez de l’argent dans un actif, le maintenez de quelques jours à quelques mois, puis le vendez lorsque le prix augmente. La différence avec l’investissement à long terme réside dans la durée de “détention” plus courte, mais avec un potentiel de profit beaucoup plus élevé.

La génération Z et les milléniaux d’aujourd’hui n’ont pas besoin d’attendre 20 ans comme leurs parents. Avec Internet toujours connecté, un smartphone à portée de main, vous pouvez effectuer des transactions à tout moment et de n’importe où. C’est pourquoi, les méthodes d’investissement à court terme sont devenues une tendance, notamment dans les pays où le marché est développé.

Avantages et inconvénients de l’investissement financier à court terme

Les avantages majeurs

Le premier et le plus important avantage est la capacité à faire tourner rapidement le capital. Une transaction à court terme ne dure que 1 à 2 mois, voire seulement 1 à 2 jours. Vous n’avez pas à craindre “les longues nuits d’insomnie”, vous pouvez retirer votre argent immédiatement si nécessaire, contrairement aux investissements à long terme qui peuvent être plus passifs.

Deuxièmement, les actifs en trading à court terme ont souvent des fluctuations de prix très fortes - pouvant atteindre 10-20% en une semaine. Cela signifie que les profits peuvent s’accumuler plus rapidement. Un mois de gains peut dépasser le rendement annuel d’investissements plus prudents.

Les risques potentiels

Mais avec une puissance accrue vient une responsabilité accrue. Des fluctuations de prix importantes signifient aussi que vous pouvez subir des pertes rapidement. Si vous prédisez mal la direction du marché, vous risquez de subir des pertes importantes en peu de temps. De plus, pour réussir, vous devez analyser constamment le marché, suivre l’actualité, surveiller les graphiques quotidiens. Ce n’est pas un investissement “une fois fait, oublié”, mais un travail à temps plein.

L’investissement financier à court terme vous convient-il ?

La réponse dépend de votre personnalité et de vos objectifs :

• Si vous êtes jeune, que vous avez du temps libre, et que vous acceptez le risque pour un rendement élevé : l’investissement à court terme est une option judicieuse.
• Si vous cherchez un refuge sûr pour votre argent de retraite ou pour l’éducation de vos enfants : oubliez cette méthode et optez pour un investissement à long terme.

7 méthodes d’investissement à court terme pour générer des profits

1. Trading CFD - Flexibilité avec effet de levier

Le trading CFD (contrats pour différence) est un accord entre deux parties sur la différence de prix d’un actif entre l’ouverture et la clôture du contrat. L’avantage principal est que vous pouvez utiliser l’effet de levier - c’est-à-dire trader avec une somme supérieure à votre capital réel. De plus, le CFD vous permet d’acheter et de vendre sur n’importe quel marché, des actions aux matières premières.

2. Contrats à terme - Rendement élevé, risque élevé

Les contrats à terme sont des accords d’achat ou de vente d’un actif à un prix fixé à l’avance, à réaliser dans le futur. L’un des points attractifs est que vous n’avez qu’à déposer une petite marge (margin) pour contrôler un contrat d’une valeur bien supérieure. Le potentiel de profit est très élevé, mais le risque aussi - si vous vous trompez dans la prévision, vous pouvez perdre l’intégralité de la marge et plus encore.

Les contrats à terme conviennent surtout aux traders expérimentés, qui suivent le marché en continu et acceptent un risque élevé.

3. Fonds négociés en bourse (ETF) - Plus sûr mais rendement moyen

Les ETF sont un panier de titres regroupés pour que vous puissiez les acheter ou vendre comme une action. Au lieu de choisir des actions individuelles, vous sélectionnez un secteur économique qui vous intéresse.

L’avantage des ETF est leur faible coût (pas de frais d’entrée ou de sortie, seulement de faibles frais de transaction), et un risque réduit grâce à la diversification. L’inconvénient est que l’écart entre l’offre et la demande (spread bid-ask) peut exister, et le règlement peut prendre jusqu’à 2 jours, ce qui empêche de réinvestir immédiatement.

4. Investir en bourse - La méthode classique du day trader

L’investissement en actions est la méthode la plus courante chez les traders à court terme. Le prix des actions peut augmenter fortement en peu de temps, offrant des gains attractifs. Cependant, le marché boursier comporte aussi un risque élevé. Le profit est généralement “unique” - vous gagnez ou perdez, sans revenus passifs supplémentaires.

5. Trading Forex - Un marché sain avec une forte concurrence

Le Forex (gérez de devises étrangères) est un lieu où les traders talentueux peuvent rechercher des profits “gros”. Ce marché accueille toujours des investisseurs capables et stratégiques. Avec une simple connexion Internet, vous pouvez participer comme des millions d’autres traders dans le monde entier.

Cependant, le Forex n’est pas adapté aux débutants sans connaissances. Si vous prenez des décisions basées sur l’émotion, vous risquez de payer cher.

6. Investir dans les cryptomonnaies - Marché ouvert 24/7

Les cryptomonnaies sont actuellement la “mode” du trading 4.0. Bitcoin, Ethereum et des milliers d’autres monnaies sont accessibles 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Leur volatilité est très grande, créant de nombreuses opportunités pour les traders à court terme de profiter.

Mais le marché des cryptos reste encore relativement nouveau, il est donc crucial de maîtriser les bases financières et d’avoir une stratégie de gestion des risques solide avant de commencer à trader.

7. Investir dans l’or - Méthode traditionnelle mais efficace

Depuis l’Antiquité, avant l’invention des ETF ou du Forex, l’or était la méthode d’investissement la plus efficace. Investir dans l’or moderne ne nécessite pas beaucoup de capital, offre une flexibilité temporelle, facilite le processus d’investissement et réduit considérablement le risque.

Cependant, le prix de l’or est sujet à des fluctuations inhabituelles, surtout en période de crise économique. Les traders à court terme doivent surveiller de près le marché de l’or, chaque mouvement comptant.

Comment commencer à investir à court terme : 4 étapes fondamentales

Étape 1 : Définissez votre style de trading

Il existe trois styles principaux que les traders à court terme peuvent choisir : Scalping (gagner quelques minutes), Day trading (transactions dans la journée), et Swing trading (quelques jours à quelques semaines). Le choix dépend du temps que vous pouvez consacrer et de votre tolérance au risque.

Étape 2 : Étudiez les marchés potentiels

Il existe de nombreux marchés où vous pouvez faire du trading à court terme. Pas besoin d’être limité par les heures d’ouverture - choisissez selon vos préférences personnelles et vos objectifs de profit.

Étape 3 : Élaborez une stratégie d’investissement

Après une réflexion approfondie, établissez une stratégie claire et efficace. Celle-ci doit vous aider à éviter les risques inutiles et à maximiser vos gains.

Étape 4 : Entraînez-vous sur un compte démo

Avant d’utiliser de l’argent réel, pratiquez votre stratégie sur un compte démo. Que vous soyez un trader expérimenté ou un débutant, cette pratique vous rendra plus confiant et réduira les erreurs lors de transactions avec de l’argent réel.

L’investissement financier à court terme n’est pas un chemin facile, mais avec des connaissances, de la discipline et une stratégie, il peut devenir une méthode rentable. N’oubliez pas que tout canal d’investissement demande une préparation minutieuse et une gestion intelligente des risques.