Les stratégies d'investissement boursier efficaces : 6 guides complets pour les investisseurs vietnamiens

Le marché boursier est une voie d’investissement attrayante, mais beaucoup de personnes ne comprennent pas encore clairement ce qu’est la bourse, comment investir en bourse, et quels types d’investissement sont appropriés. Cet article vous aidera à maîtriser les concepts de base de la bourse, les différents produits d’investissement sur le marché vietnamien, ainsi que les avantages et inconvénients de chaque type.

Comprendre ce qu’est la Bourse avant d’investir

La bourse (ou actions) est un produit financier ayant une valeur que le propriétaire peut négocier sur le marché. La bourse existe sous plusieurs formes : certificat papier, version électronique, ou enregistrement comptable, toutes attestant du droit légitime du propriétaire vis-à-vis de l’émetteur.

La bourse est négociée sur des marchés boursiers distincts et constitue également la plateforme pour des instruments financiers dérivés tels que les indices, contrats à terme, fonds d’échange de portefeuille, etc. Étant donné que le prix des actions fluctue constamment selon l’évolution du marché, c’est un canal d’investissement populaire, susceptible de générer des profits plus élevés que les investissements traditionnels.

Comment investir en bourse : 6 méthodes d’investissement en ligne populaires

Comme sur le marché mondial, le marché boursier vietnamien dispose aujourd’hui de tous types d’actions et d’instruments dérivés tels que les indices, options, ETF, etc. Chacun a ses caractéristiques propres. Voici les produits d’investissement courants au Vietnam :

1. Actions en Offre Publique Initiale (IPO)

Une IPO (Initial Public Offering) est une action émise par une société pour la première fois au public afin de lever des fonds. Il s’agit d’une action ordinaire, généralement sous forme de certificat. Le propriétaire bénéficie des droits classiques de la société.

Avantages :

• Potentiel de croissance à long terme élevé
• Prix d’achat faible, profit potentiel important
• Prix des actions transparent et public

Inconvénients :

• Très difficile d’acheter des actions lors de l’IPO
• Forte volatilité des prix, risque plus élevé que les actions ordinaires

2. Actions individuelles - Le choix de base pour les investisseurs

Les actions individuelles permettent à l’actionnaire de confirmer sa propriété d’une partie de la société. Il existe deux types principaux : actions ordinaires et actions privilégiées.

Les détenteurs d’actions ordinaires ont le droit de participer à l’assemblée générale, de voter sur les décisions, et de se présenter au conseil d’administration. Cependant, ils n’ont pas le droit de retirer des fonds, seulement de transférer leurs actions.

Les détenteurs d’actions privilégiées achètent à un prix nominal inférieur et bénéficient d’un paiement prioritaire. Mais ils n’ont pas de droit de vote ni de candidature au conseil.

Avantages :

• Réduction des coûts de transaction, paiement de frais uniquement lors de l’achat ou de la vente
• Rendement élevé pour un investissement à long terme comparé à l’or, l’argent
• Liberté totale de choisir le type d’action, le moment d’achat ou de vente
• Haute liquidité, facilité d’achat et de vente sur le marché

Inconvénients :

• Difficile de diversifier le portefeuille
• Avec peu de capital, difficile d’acheter une grande variété
• Nécessite du temps pour la recherche et la gestion
• Facile d’être influencé par les émotions personnelles

3. Indice boursier (Index) - Investissement plus sûr

L’indice boursier est un ensemble de plusieurs actions ou obligations représentant un segment spécifique. Par exemple, le VN30 comprend 30 actions les plus fortes du marché vietnamien (représentant 80% de la capitalisation), cotées sur HoSE. Dans le monde, le S&P 500 comprend 500 des plus fortes actions américaines, le DJIA 30 principales.

Avantages :

• Diversification de l’investissement - en achetant le VN30, vous achetez en réalité 30 actions en même temps
• Réduction du risque lié aux fluctuations du marché à long terme
• Économies sur les coûts grâce à moins de transactions
• Gain de temps et d’efforts, pas besoin d’étudier chaque action individuellement

Inconvénients :

• Impossible de réaliser des profits exceptionnels car le portefeuille peut contenir des entreprises faibles

4. Fonds négociés en bourse (ETF) - Outil d’investissement diversifié

Le fonds négocié en bourse (Exchange-Traded Fund) est un fonds investissant dans plusieurs actifs sous-jacents. Vous pouvez acheter ou vendre des parts d’ETF comme des actions d’une société. Sur la plateforme, l’ETF est souvent marqué en vert. Certains indices sont également des ETF, comme le S&P 500, DJIA.

Au Vietnam, le FTSE Vietnam ETF est le premier fonds créé en 2008. Aujourd’hui, 7 ETF sont en activité, dont 3 grands fonds (groupe VNM ETF, FTSE et VFMVN30 ETF) représentant plus de 90% de la capitalisation totale.

Avantages :

• Diversification avec plusieurs actifs
• Facilité de négociation, faibles coûts, versement de dividendes
• Certains ETF négociés par options (Options), stratégies Long/Short

Inconvénients :

• Commissions pouvant être élevées selon la plateforme
• Faible volume de transactions, écart important entre prix d’achat et de vente
• Certains ETF soumis à une forte taxation

5. Contrats à terme sur l’indice (Stock Futures) - Pour traders avancés

Les contrats à terme sur indice sont des contrats basés sur un indice boursier à une date future. C’est un instrument dérivé où l’acheteur et le vendeur fixent le prix à l’avance. À l’échéance, le vendeur doit respecter le prix convenu.

Au Vietnam, il existe des contrats à terme sur l’indice VN30 avec des échéances d’1 mois (VN30F1M), 2 mois (VN30F2M), et autres mois.

Avantages :

• Possibilité de vendre à découvert sans acheter d’actions au préalable
• Utilisation de l’effet de levier pour augmenter les profits
• Application de diverses stratégies d’investissement

Inconvénients :

• Taille de lot importante, difficile avec peu de capital
• Nécessite une surveillance continue du portefeuille
• Méthode de trading complexe pour les débutants

6. CFD sur actions (Stock CFD) - Flexible et efficace

Le CFD sur actions est une forme de trading sans achat de l’actif sous-jacent (actions réelles), mais via un contrat avec le fournisseur. Contrairement au trading réel, avec le Stock CFD, vous utilisez un effet de levier élevé pour augmenter les gains. Avec la marge, vous pouvez ouvrir des positions Long ou Short comme en Forex.

Avantages :

• Effet de levier élevé - accès plus grand avec moins de capital
• Trading 24h, outils globaux
• Transactions instantanées, en continu dans la journée
• Basé sur une faible marge

Inconvénients :

• Peut entraîner des pertes supérieures au capital initial
• Le détenteur de CFD a moins de droits qu’une action ordinaire

Où négocier : Systèmes de bourses et courtiers au Vietnam

Selon HOSE, les 10 plus grands courtiers en 2020 sont :

• Công ty CPCK Thành phố SSI (SSI)
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty CPCK Bản Việt (VCSC)
• Công ty CPCK VNDirect (VNDS)
• Công ty CPCK Mirae Asset (MAS)
• Công ty CPCK VPS (VPS)
• Công ty CPCK MB (MBS)
• Công ty CPCK FPT (FPTS)
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng (MBKE)
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC)

Les courtiers proposent des produits tels que actions, certificats de fonds, warrants, obligations et l’indice VN30, opérant sur les deux bourses HOSE et HNX.

Lors du choix d’un courtier, privilégiez ceux disposant d’une licence d’exploitation professionnelle, offrant des outils d’analyse visuels, supportant le trading sur les principaux indices, avec des frais compétitifs et un service client fiable.

Termes importants pour l’investissement en bourse

Cổ Phiếu Thưởng - Forme de division d’actions pour lever des fonds supplémentaires. Par exemple, une action d’une valeur nominale de 100 000 VND peut être divisée en 2 actions de 50 000 VND, permettant à la société de lever des fonds et d’augmenter ses points sur la plateforme.

Cổ Phiếu Quỹ - La société rachète ses propres actions sur le marché, réduisant le nombre en circulation, ce qui diminue les dividendes ou évite que des concurrents prennent le contrôle.

Cổ Phiếu ESOP - Actions privilégiées émises aux employés à prix réduit pour retenir les talents, parfois pour éviter l’impôt sur le revenu.

Cổ Phiếu OTC - Actions non cotées en bourse. N’étant pas cotées, leur prix peut être supérieur à leur valeur réelle.

Cổ Phiếu Bluechip - Actions de grandes entreprises, stables, en croissance financière, avec une grande part de marché. Par exemple, les actions dans le panier VN30, HNX30.

Cổ Phiếu Penny (Penny Stock) - Actions à très faible prix, très volatiles en raison de petites entreprises émettrices. Potentiel de profits élevé mais risque aussi de pertes importantes.

Cổ Phiếu Phòng Thủ (Defensive Stock) - Actions stables, peu risquées, provenant de secteurs essentiels comme l’électricité, l’eau, la pharmacie.

Outils financiers dérivés - En plus des actions, vous pouvez investir dans CFD, contrats à terme, indices. Ces outils sont plus flexibles, marchés importants, permettant l’effet de levier, le trading 24/7, et l’application de diverses stratégies.

Parcours d’apprentissage et de pratique en investissement boursier

Pour gagner de l’argent en investissant en bourse, il faut consacrer du temps à l’apprentissage des connaissances de base, à l’analyse technique, au suivi des tendances du marché, et à l’accumulation d’expérience en trading.

De nombreuses plateformes de trading proposent aujourd’hui des documents éducatifs sur l’investissement en bourse, des outils d’analyse de marché, des prévisions de prix, et des mises à jour sur les événements importants.

La première étape consiste à utiliser un compte démo pour s’entraîner sans risque financier. Au fil du temps, vous comprendrez mieux comment jouer en bourse, élaborer votre propre stratégie, et être prêt pour le trading réel.

Souvenez-vous : “Avec du fer à moudre, un jour on obtient une aiguille” - réussir en investissement boursier demande de la persévérance, un apprentissage continu, et une pratique sérieuse.