6 façons d'apprendre l'investissement en bourse en ligne efficacement pour les débutants

Le marché boursier est l’un des canaux de rentabilité importants aujourd’hui, cependant beaucoup de personnes ne comprennent pas encore clairement les types de produits disponibles et comment commencer à trader efficacement. Cet article vous aidera à maîtriser les concepts de base, afin d’établir un plan d’investissement adapté à vos objectifs financiers.

Qu’est-ce que la Bourse ? Comprendre les Concepts de Base

Les actions (également appelées actions) sont des instruments financiers représentant le droit de propriété ou un intérêt légitime de l’investisseur dans une organisation émettrice. Les actions peuvent exister sous forme de documents papier, électronique ou enregistrement comptable, et sont négociées sur des marchés boursiers spécialisés.

En plus des actions ordinaires, le marché propose également des produits financiers dérivés tels que les indices, contrats à terme et fonds indiciels. Étant donné que les prix fluctuent constamment selon le marché, la bourse est un canal d’investissement avec un potentiel de rendement supérieur à celui des formes d’investissement traditionnelles.

Produits d’Investissement Boursier Courants au Vietnam

Le marché boursier vietnamien dispose aujourd’hui d’une gamme variée de produits, semblable à celle des marchés internationaux. Voici 6 principaux types de produits accessibles aux investisseurs :

1. Actions en Offre Publique Initiale (IPO)

Une IPO (Initial Public Offering) est une action ordinaire émise par une société ou une entreprise pour la première fois auprès du public afin de lever des fonds. Les détenteurs d’actions IPO bénéficieront des droits habituels de l’émetteur.

Avantages de l’IPO :

• Potentiel de croissance à long terme significatif
• Prix d’achat généralement bas avec de fortes attentes de profit
• Prix des actions transparent et public

Inconvénients de l’IPO :

• Très difficile d’acheter des actions au moment de l’émission
• Forte volatilité des prix, risque plus élevé que les actions ordinaires

2. Actions Individuelles - Choix Direct

Les actions individuelles permettent à l’actionnaire de confirmer sa propriété d’une partie de la société. Il existe deux types principaux : actions ordinaires (avec droit de vote, candidature au conseil d’administration) et actions privilégiées (avec priorité de paiement des dividendes mais sans droit de vote).

Avantages des actions individuelles :

• Réduction des coûts de transaction - paiement uniquement lors de l’achat ou de la vente
• Rendement à long terme supérieur à celui de l’or, de l’argent
• Liberté totale de choisir le moment d’achat/vente
• Haute liquidité sur la plateforme de trading

Défis des actions individuelles :

• Difficile de diversifier le portefeuille si le capital est limité
• Nécessite du temps pour la recherche et la gestion
• Facile d’être influencé par les émotions personnelles

3. Indice Boursier - Diversification Facile

L’indice boursier est un ensemble de plusieurs actions ou obligations représentant un segment spécifique du marché. Au Vietnam, l’indice VN30 comprend les 30 actions les plus fortes (représentant environ 80% de la capitalisation boursière) cotées sur la bourse HOSE. De plus, les investisseurs peuvent également accéder à des indices internationaux tels que le S&P 500 (500 principales actions américaines) ou le DJIA.

Avantages de l’investissement dans un indice :

• Diversification automatique du risque en achetant un seul indice
• Économies sur les coûts grâce à moins de transactions
• Gain de temps et d’efforts de recherche
• Réduction des décisions émotionnelles, augmentation de la stabilité des profits

Inconvénients de l’indice :

• Rendement limité par la performance des sociétés faibles dans le panier

4. Fonds Indiciel (ETF) (ETF)

Un fonds ETF (Exchange-Traded Fund) est un fonds d’investissement dans plusieurs actifs sous-jacents, permettant d’acheter ou de vendre des parts comme pour des actions. Au Vietnam, le FTSE Vietnam ETF est le premier fonds créé en 2008, et il existe actuellement 7 fonds ETF en activité, dont 3 ont une grande taille (représentant plus de 90% de la valeur totale).

Avantages de l’ETF :

• Diversification automatique du portefeuille
• Facilité de négociation avec des coûts faibles
• Certains ETF supportent le trading d’options

Inconvénients de l’ETF :

• Commissions élevées selon la plateforme
• Faible volume de transactions entraînant des écarts importants entre prix d’achat et de vente
• Certains fonds soumis à des taux d’imposition élevés

5. Contrats à Terme sur Indice - Trading Dérivé

Les contrats à terme sur indice sont des instruments financiers dérivés, dans lesquels deux parties conviennent d’un prix pour un indice à une date future. Au Vietnam, les contrats à terme sur l’indice VN30 ont différentes échéances (1 mois, 2 mois, selon les mois).

Avantages des contrats à terme :

• Permettent la vente à découvert sans détenir les actions
• Utilisation de l’effet de levier pour augmenter les profits
• Application à de nombreuses stratégies d’investissement (analyse technique, etc.)

Risques des contrats à terme :

• Taille de lot importante, adaptée aux investisseurs disposant de fonds conséquents
• Nécessité de surveiller continuellement le portefeuille
• Méthodes de trading complexes pour les débutants

6. Contrat de Différence de Prix (Stock CFD)

Un CFD (Contract For Difference) est un type de trading où l’investisseur ne possède pas l’actif sous-jacent mais négocie un contrat avec le fournisseur. Contrairement à l’achat d’actions réelles, le CFD permet d’utiliser un effet de levier élevé, de passer des ordres Long-Short de manière flexible.

Avantages du CFD :

• Effet de levier élevé permettant d’accéder au marché avec moins de capital
• Trading 24h/24 avec des outils globaux
• Marges faibles, trading instantané

Risques du CFD :

• Perte pouvant dépasser le montant initial investi lors de l’utilisation de l’effet de levier
• Limitations des droits comparé aux actions ordinaires

Plateformes de Trading Boursier et Sociétés de Courtage au Vietnam

Selon les données de HOSE, les 10 plus grandes sociétés de courtage en valeurs mobilières nationales comprennent :

• Công ty CPCK Thành phố SSI (SSI)
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty CPCK Bản Việt (VCSC)
• Công ty CPCK VNDirect (VNDS)
• Công ty CPCK Mirae Asset (MAS)
• Công ty CPCK VPS (VPS)
• Công ty CPCK MB (MBS)
• Công ty CPCK FPT (FPTS)
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng (MBKE)
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC)

Les sociétés de courtage offrent des produits tels que actions, certificats de fonds, warrants, obligations et opèrent sur les deux bourses HOSE et HNX.

Termes Clés pour Apprendre l’Investissement en Bourse en Ligne

Lors de vos débuts dans l’investissement boursier en ligne, vous rencontrerez de nombreux termes spécialisés :

Cổ phiếu thưởng - Forme d’émission d’actions pour lever des fonds. Par exemple, une action d’une valeur nominale de 100 000 VND peut être divisée en 2 actions de 50 000 VND.

Cổ phiếu quỹ - La société rachète ses propres actions sur le marché pour réduire le nombre en circulation.

Cổ phiếu ESOP - Actions privilégiées vendues à prix réduit aux employés pour retenir les talents.

Cổ phiếu OTC - Actions non cotées en bourse, dont la valeur peut être supérieure à la valeur réelle.

Cổ phiếu Bluechip - Actions de sociétés leaders, stables, ayant une grande influence sur le marché. Par exemple, celles dans le panier VN30, HNX30.

Cổ phiếu Penny Stock - Actions à très faible prix de petites sociétés, très volatiles, avec un potentiel de profit élevé mais aussi un risque important.

Cổ phiếu phòng thủ - Actions stables, peu risquées. Incluent des secteurs essentiels comme l’électricité, l’eau, la pharmacie.

Outils financiers dérivés - En plus des actions, vous pouvez investir dans CFD, contrats à terme, indices avec une plus grande flexibilité, un marché plus vaste, supportant le trading 24/7 et diverses stratégies d’investissement.

Parcours d’Apprentissage de l’Investissement en Bourse en Ligne - Premiers Pas

Pour réussir dans le trading boursier, il faut consacrer du temps à l’apprentissage de l’analyse technique, suivre les tendances du marché, et accumuler de l’expérience pratique via le trading.

Les étapes de base pour commencer :

1. Maîtriser la théorie de base - Comprendre les types de produits, calculer profits/pertes, gestion des risques
2. Choisir une plateforme de trading adaptée - Considérer les frais, outils, support client
3. Pratiquer avec un compte démo - Se familiariser avec l’interface, les stratégies avant d’utiliser de l’argent réel
4. Commencer avec un petit capital - Contrôler les risques dès le début
5. Suivre et ajuster - Évaluer les résultats, tirer des leçons, améliorer la stratégie

Le succès en investissement boursier ne se construit pas en un jour. Soyez patient, apprenez régulièrement, pratiquez souvent, et développez une discipline stricte pour atteindre vos objectifs financiers.