10 Principes d'Or pour réussir dans le trading d'actions - Guide pour investir efficacement en bourse

Entrer dans le monde de la négociation boursière n’est pas facile, surtout si vous manquez d’expérience. Cependant, avec des principes appropriés, vous pouvez construire un portefeuille solide et générer des profits stables. Voici un guide pour investir en bourse en suivant 10 principes que les traders professionnels respectent toujours.

Définir une stratégie d’investissement adaptée à soi

Tout d’abord, vous devez comprendre qu’il existe deux principales méthodes de trading :

Méthode de trading à court terme basée sur l’analyse technique, achetant et vendant en continu pour profiter des fluctuations de prix intra-journalières. Cette approche nécessite une connaissance approfondie des modèles graphiques, des indicateurs techniques et une capacité à suivre le marché en permanence.

Méthode de détention à long terme axée sur l’analyse fondamentale des entreprises, en sélectionnant celles ayant un potentiel de croissance durable. Vous devrez lire attentivement les rapports financiers, la stratégie commerciale et les perspectives sectorielles.

Le guide pour investir en bourse commence par déterminer quelle méthode vous convient, puis établir une stratégie de trading spécifique et la respecter avec discipline.

Diversifier le portefeuille - clé pour protéger ses actifs

Ce principe n’est pas nouveau mais est extrêmement important. Warren Buffett, l’un des investisseurs légendaires, insiste toujours sur l’importance de la diversification.

Diversifier son portefeuille en :

• Achetant plusieurs actions dans différents secteurs
• Combinant actions avec d’autres actifs comme cryptomonnaies, forex, matières premières
• Investissant dans des indices boursiers (S&P 500, VN30, etc.) plutôt que dans des actions individuelles

Ces indices regroupent de nombreuses entreprises, ce qui réduit les pertes en cas de baisse du marché. Lors d’une phase de croissance, une action isolée peut augmenter davantage, mais avec une stratégie d’investissement raisonnable, investir dans des indices offre un rendement stable et plus sûr que l’épargne bancaire.

Choisir une société de courtage de qualité

Si vous optez pour une stratégie de détention à long terme, choisir la bonne société est crucial. Recherchez des entreprises avec des caractéristiques telles que :

◆ Solide santé financière : ratio de liquidité à court terme (Actifs à court terme / Dettes à court terme) ≥ 1.5 indique une bonne capacité de paiement

◆ Croissance durable : chiffre d’affaires et bénéfices en hausse sur les 5 dernières années (hors périodes de récession économique)

◆ Haute rentabilité : marges bénéficiaires, ROE (rendement des capitaux propres), ROA (rendement des actifs) en croissance annuelle

◆ Dividendes réguliers : signe de confiance de l’entreprise en son avenir

◆ Direction réputée : des entreprises comme Vinamilk, Hòa Phát, Vicostone ont connu une forte hausse en 10 ans, ce qui n’est pas un hasard – elles ont des dirigeants talentueux constamment reconnus

Les entreprises de qualité ne montent pas rapidement lors des marchés chauds, mais constituent de bons actifs de protection en période de baisse.

Ajuster le portefeuille selon le rythme du marché

Le monde change constamment, tout comme les besoins des utilisateurs. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier leur portefeuille et ajuster les poids.

Exemple concret : lors de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire et réduit les taux d’intérêt. Cela rendait l’emprunt moins cher, stimulant la demande immobilière. Les actions du secteur immobilier ont facilement augmenté.

Cependant, début 2022, la politique a changé – les banques ont commencé à limiter les prêts immobiliers pour contrôler l’inflation. Quand la demande diminue, les revenus des sociétés immobilières baissent, et les investisseurs ajustent à la baisse le prix des actions. Les investisseurs avisés réduisent leur exposition dans ce secteur à ce moment-là.

Warren Buffett est célèbre pour son investissement à long terme, mais en suivant le portefeuille de Berkshire Hathaway, on voit que la composition change à chaque rapport. C’est la clé : savoir détenir avec la bonne proportion, pas seulement détenir longtemps.

Gestion des risques - la priorité numéro un pour protéger le capital

Lors de la négociation, surtout à court terme, contrôler le risque détermine la réussite ou l’échec. Utilisez des ordres stop pour protéger votre capital :

Ordre de vente stop (Sell Stop) : vente automatique lorsque le prix chute à un niveau prédéfini. Si le prix baisse de 10-15% par rapport à l’ouverture de la position, cet ordre s’active pour vous sortir avant de subir de lourdes pertes.

Ordre d’achat stop (Buy Stop) : achat automatique lorsque le prix atteint un certain seuil, souvent utilisé pour suivre une tendance haussière.

Fixer des points d’arrêt raisonnables vous aide à limiter les pertes, garantissant la possibilité de continuer à trader et d’apprendre de vos erreurs.

Déterminer le bon moment pour acheter et vendre

Les traders expérimentés utilisent l’analyse technique pour repérer les points d’entrée et de sortie optimaux. Deux indicateurs les plus couramment utilisés :

Indicateur RSI (Relative Strength Index) : mesure la force ou la faiblesse d’un mouvement de prix. Quand RSI < 30, l’action est en vente excessive (possibilité d’achat). Quand RSI > 70, l’action est proche du sommet (il faut vendre).

Indicateur Stochastic : détecte les signaux de retournement. Si Stochastic > 80, marché suracheté et en baisse prochaine. Si < 20, marché survendu et en hausse.

Si vous débutez, commencez par apprendre ces indicateurs progressivement. La connaissance de l’analyse technique est la base pour une stratégie d’investissement efficace.

Chasser le fond du marché - opportunités et dangers

Repérer le fond d’un prix d’action peut générer des profits exceptionnels, mais c’est aussi très risqué. Signaux pour identifier un fond :

◆ Le prix crée constamment de nouveaux plus bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) augmentent – indiquant une faiblesse de la pression vendeuse

◆ Le prix commence à former des plus hauts plus élevés que les plus bas précédents – la pression vendeuse s’affaiblit

◆ Apparition d’un volume important lors de la baisse – les investisseurs reviennent pour chasser le fond

Avertissement : n’investissez qu’une petite partie en cherchant le fond, ne risquez pas tout votre capital. Évitez de chasser le fond sur des actions spéculatives ou en chute libre, elles peuvent descendre encore plus bas que prévu.

Ne pas emprunter pour investir - leçon du marché

Emprunter pour investir est l’une des plus grosses erreurs. Vous ne devriez investir qu’avec de l’argent que vous êtes prêt à perdre sans impacter votre vie quotidienne.

Aujourd’hui, de nombreuses applications non officielles proposent des « prêts pour investissement » avec des taux pouvant atteindre 1000% par mois – c’est un piège évident.

À la place, utilisez un margin (marge) raisonnable : avec le margin, vous pouvez contrôler des actifs plusieurs fois supérieurs à votre capital. L’avantage : la perte maximale est limitée à votre capital initial – vous ne vous endettez pas. Si le marché évolue dans votre sens, vous pouvez générer des rendements élevés.

S’entraîner sans cesse - la voie vers le succès

Warren Buffett partage un secret : Ne jamais perdre d’argent est la règle d’or. Pour y parvenir, vous devez :

• Continuer à apprendre la théorie de l’investissement
• Analyser différentes actions
• Pratiquer le trading progressivement, avec de petites sommes
• Noter vos transactions et erreurs pour en tirer des leçons

Le meilleur moyen est de s’entraîner avec un compte démo, où vous pouvez pratiquer sans risquer d’argent réel. Cela vous permet d’accumuler de l’expérience petit à petit avant d’investir avec de l’argent réel.

Contrôler ses émotions - facteur décisif

Le marché boursier est très volatile. Une position en profit peut devenir une perte en quelques jours. Dans ces moments, il faut :

• Rester calme et analyser les raisons de la volatilité
• Ne pas couper ses pertes impulsivement par peur
• Se rappeler qu’il faut souvent attendre pour ne pas regretter d’avoir vendu trop tôt
• Respecter le plan de trading que vous avez établi

Un mental stable détermine souvent qui réussit et qui échoue dans le trading.

Conclusion

Le guide pour investir en bourse avec succès ne réside pas dans des secrets magiques, mais dans la discipline, la patience et la gestion des émotions. Commencez par les principes fondamentaux, accumulez de l’expérience progressivement, et vous trouverez votre propre voie sur le marché. Le chemin de l’investissement à long terme demande de l’engagement, mais les résultats en valent la peine.