10 Principes d'Or pour une négociation boursière efficace - Guide pour les investisseurs débutants

Vouloir réussir dans l’investissement en actions, il ne suffit pas de connaître la théorie. La plupart des investisseurs débutants commencent par lire des livres, regarder des vidéos, mais en réalité, le marché est très différent de ce qu’ils imaginent. La manière efficace d’investir en actions nécessite une combinaison de connaissances théoriques, de compétences en analyse pratique, et surtout d’expérience acquise auprès de ceux qui ont déjà réussi.

Première étape : Définir votre stratégie d’investissement

Avant de commencer, vous devez répondre à une question fondamentale : souhaitez-vous gagner de l’argent rapidement ou construire un patrimoine à long terme ?

Le marché boursier se divise essentiellement en deux approches :

Trading à court terme exige de suivre les fluctuations de prix dans la journée, en utilisant l’analyse technique pour déterminer les points d’entrée et de sortie. Cette méthode peut générer des profits élevés mais comporte également des risques proportionnels. Vous devez maîtriser en profondeur les indicateurs techniques, avoir une réaction rapide, et une psychologie solide pour ne pas être influencé par des décisions émotionnelles.

Investissement à long terme consiste à conserver des actions pendant plusieurs années, basé sur une analyse fondamentale de la situation financière et du potentiel de l’entreprise. Cette approche se préoccupe peu des fluctuations quotidiennes, mais nécessite une bonne capacité d’analyse des rapports financiers.

Chaque stratégie a des exigences différentes en termes de connaissances, de temps et de psychologie. Choisissez une voie et respectez-la avec discipline.

Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier

Tout investisseur expérimenté vous conseillera ceci : diversifiez votre portefeuille. Warren Buffett, l’un des plus grands investisseurs, suit toujours ce principe.

La diversification consiste simplement à ne pas acheter trop d’actions dans le même secteur ou la même entreprise. Au contraire, répartissez votre capital dans différents secteurs — technologie, énergie, immobilier, finance. Vous pouvez aussi investir dans des indices composites comme le S&P 500 ou le VN30, qui sont construits selon le principe de la diversification.

L’avantage évident : lorsqu’un secteur rencontre des difficultés, d’autres secteurs aideront à équilibrer le portefeuille. En période de baisse du marché, un portefeuille diversifié perd moins de valeur que celui concentré sur une seule action.

Choisir de bonnes actions demande de faire ses devoirs

Si vous optez pour une stratégie d’investissement à long terme, le choix d’actions de qualité est crucial. Ne vous contentez pas d’acheter parce que quelqu’un dit que c’est une bonne affaire. Prenez le temps de lire les rapports financiers.

Les signes d’une action de qualité :

• L’entreprise n’est pas trop dépendante de l’endettement. Le ratio de paiement (actifs à court terme divisé par la dette à court terme) doit être supérieur à 1,5.
• Le chiffre d’affaires et le bénéfice croissent de manière stable sur les 5 dernières années (sauf en cas de crises économiques globales comme une pandémie).
• La marge (bénéfice, ROE, ROA) ne cesse d’augmenter chaque année.
• La direction est très crédible, elle fait rarement des choses décevantes pour les investisseurs.

Inversement, de bonnes entreprises peuvent ne pas générer de profits soudains lors d’un marché chaud, mais elles constituent des actifs précieux pour protéger le portefeuille lorsque tout se détériore.

Le marché change, votre portefeuille doit aussi évoluer

Une erreur courante chez les débutants est de penser que « détenir à long terme » signifie ne jamais toucher à rien. En réalité, c’est tout le contraire.

Prenons l’exemple du secteur immobilier. Lors du début de la pandémie COVID-19, les banques centrales ont réduit les taux d’intérêt pour stimuler la consommation. Emprunter est devenu moins cher, beaucoup ont augmenté leurs emprunts pour acheter des maisons, ce qui a fait exploser la demande. Les prix des actions immobilières ont augmenté. Mais début 2022, avec l’inflation qui a fortement augmenté, les banques ont commencé à resserrer le crédit immobilier. La demande a diminué, les prix des actions ont commencé à baisser. Un investisseur expérimenté réduira la part de l’immobilier dans son portefeuille à ce moment-là.

L’expérience précieuse ici est : faire un contrôle périodique du portefeuille, comprendre pourquoi vous possédez chaque action, et être prêt à ajuster lorsque le contexte du marché change.

Gestion des risques — La clé pour survivre sur le marché

La différence entre un investisseur qui réussit et celui qui perd souvent n’est pas forcément celui qui gagne le plus d’argent, mais celui qui protège mieux son capital.

Utilisez des ordres de stop loss (Stop Loss) pour vendre automatiquement lorsque le prix d’une action chute à un certain niveau. Une règle raisonnable est de placer le Stop Loss à 10-15 % en dessous du prix d’achat. Cela limite vos pertes si vous vous trompez dans votre jugement.

Si vous utilisez le levier (margin), faites preuve de prudence. La marge peut amplifier les gains, mais aussi les pertes. Beaucoup d’investisseurs inexpérimentés ont fait faillite en utilisant trop de levier.

Quand entrer et sortir : comment faire des choix intelligents ?

L’une des compétences les plus difficiles en trading est de déterminer le moment optimal d’achat et de vente. Les analystes techniques utilisent des indicateurs tels que :

L’indicateur RSI (Relative Strength Index) : aide à déterminer si une action est surachetée ou survendue. Quand le RSI est en dessous de 30, cela indique une vente excessive — un bon moment pour acheter. Quand il dépasse 70, le prix pourrait approcher un sommet.

L’indicateur Stochastic : mesure la dynamique de la tendance. Si l’indicateur est au-dessus de 80, l’action est surachetée. En dessous de 20, elle est survendue.

Cependant, ces indicateurs ne sont pas des formules magiques. Ce ne sont que des outils d’aide. Votre expérience et votre capacité à juger restent déterminantes.

Acheter au plus bas : une grande opportunité mais aussi un grand risque

Acheter au plus bas signifie entrer sur le marché lorsque le prix est au plus bas, avant qu’il ne remonte. Si vous réussissez, vous pouvez réaliser des profits énormes. Mais si vous échouez, le prix peut continuer à chuter.

Les signes indiquant que le fond pourrait être atteint :

• Le prix forme de nouveaux plus bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) commencent à remonter. Cela montre que la pression vendeuse s’affaiblit.
• Le prix commence à former des plus hauts plus élevés que précédemment. La force vendeuse s’affaiblit.
• Le volume de transactions augmente fortement lors de la baisse. Les investisseurs commencent à revenir acheter.

Conseil : si vous souhaitez tenter d’acheter au plus bas, n’utilisez qu’une petite partie de votre capital. Ne mettez pas tout votre argent pour attraper des poissons qui pourraient ne pas mordre.

Ne pas emprunter pour investir

C’est une erreur que beaucoup de débutants commettent. Ils empruntent de l’argent à la banque, via des applications de prêt (avec des taux d’intérêt exorbitants), puis investissent en bourse. Si le trade ne se passe pas comme prévu, ils perdent non seulement leur capital mais doivent aussi rembourser leurs dettes.

La façon la plus sûre d’investir en actions est d’utiliser uniquement l’argent dont vous disposez, votre épargne que vous pouvez perdre sans impacter durablement votre vie.

Si vous souhaitez utiliser le levier, choisissez des plateformes de trading fiables qui offrent un margin clair. Avec la marge, votre perte maximale est le montant investi initialement, sans devoir vous endetter davantage.

La pratique, le meilleur professeur

Lire des livres, c’est bien, mais rien ne vaut la pratique. L’un des secrets que partagent de nombreux investisseurs expérimentés est de commencer avec un compte démo — un environnement de trading simulé avec de l’argent virtuel.

Utilisez un compte démo pour tester des stratégies, apprendre de vos erreurs sans perdre d’argent réel. Quand vous vous sentez prêt, passez à un compte réel avec un petit capital.

Contrôler ses émotions

Le marché boursier est volatile, et ces fluctuations peuvent vous faire peur ou vous rendre trop confiant. Un gain important peut se transformer en perte en quelques jours. De même, une action que vous venez de vendre peut rebondir fortement juste après.

C’est ici que la stabilité psychologique devient essentielle. Faites confiance à votre stratégie. Si vous avez un plan précis, respectez-le. Ne laissez pas vos émotions dicter vos décisions. Warren Buffett dit que l’investisseur doit se voir comme un propriétaire d’entreprise, pas comme un joueur. Avec cette mentalité, les fluctuations à court terme ne vous feront pas paniquer.

En résumé : La réussite en investissement boursier est un voyage

La méthode pour réussir en actions n’est pas une formule miracle. Elle demande des connaissances, de la discipline, de l’expérience, et surtout de la patience.

Commencez par définir une stratégie qui vous convient. Apprenez de ceux qui ont réussi avant vous. Pratiquez avec un compte démo. Gérez les risques rigoureusement. Et surtout, continuez à apprendre du marché. Chaque transaction — qu’elle soit gagnante ou perdante — est une leçon précieuse.