Aperçu du trading Forex et comment commencer votre parcours

Qu’est-ce que le Forex ? Concepts de Base

Au cours des dernières années, le domaine du trading Forex est devenu l’un des marchés financiers les plus attractifs au Vietnam. Des dizaines de milliers d’investisseurs participent chaque jour à ce marché, mais beaucoup ont encore des idées fausses sur ce qu’est réellement le Forex.

Forex (ou FX) ne désigne pas simplement une monnaie. Selon Wikipedia, le Forex peut inclure :

• Devises étrangères : USD, EUR, AUD, GBP, JPY…
• Instruments de paiement internationaux : Cartes bancaires internationales, chèques, traites
• Certificats de valeur internationaux : Obligations d’État, actions de multinationales
• Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum et autres monnaies numériques
• Métaux précieux : L’or est également considéré comme une forme de Forex

Dans le contexte des marchés financiers modernes, lorsque l’on parle de marché de trading Forex, il s’agit principalement d’une plateforme décentralisée où les participants peuvent acheter, vendre et échanger des paires de devises entre eux, pour diverses finalités : import-export, couverture contre le risque, spéculation pour réaliser des profits.

###Comment se déroule le trading Forex ?

Le trading Forex consiste en l’achat et la vente d’unités de différentes devises. Les objectifs des différents acteurs peuvent varier. Les banques centrales interviennent pour maintenir la stabilité monétaire nationale, tandis que les investisseurs individuels ont principalement un seul but : profiter des fluctuations des taux de change pour générer des profits.

Le marché Forex est l’un des marchés les plus dynamiques au monde, avec un volume de transactions moyen quotidien d’environ 5,3 trillions de dollars US. Cette taille gigantesque rend d’autres marchés comme celui des actions ou des obligations relativement petits en comparaison. En raison de la volatilité constante des taux de change, le marché Forex offre des opportunités infinies de gagner de l’argent en achetant et vendant des paires de devises.

Les actifs que vous pouvez trader sur le marché Forex

###Les devises se négocient par paires

L’actif principal sur le marché Forex est LA DEVISE, et elles sont toujours échangées sous forme de paires. Par exemple : EUR/USD.

Dans cette paire, EUR est l’euro de la zone euro, USD est le dollar américain. Comme le taux de change entre ces deux monnaies fluctue en permanence sous l’effet de nombreux facteurs économiques et géopolitiques, cela crée des opportunités de trading sans arrêt pour tous ceux qui souhaitent participer.

###Les deux composants fondamentaux du taux de change

Devise de base (Devise de référence) : La monnaie située à gauche de la paire de devises, qui indique sa valeur par rapport à l’autre monnaie.

Exemple : Si la paire EUR/USD est à 1.1500, cela signifie qu’1 EUR = 1.1500 USD

Devise de cotation (Devise de contrepartie) : La monnaie située à droite de la paire, aussi appelée devise de contrepartie ou pip currency.

###Les principales paires de devises sur le marché

Bien qu’il existe plus de 30 grandes monnaies échangées sur le Forex, quelques paires représentent environ 85% de la valeur du marché et ont une liquidité très élevée. Ces paires sont appelées les principales paires de devises :

Les plateformes de trading fiables proposent aujourd’hui non seulement le Forex, mais aussi une variété d’actifs comme les indices boursiers, les matières premières, l’or, et les cryptomonnaies, pour permettre aux investisseurs une diversification de leur portefeuille.

Commencez votre parcours de trading Forex : Guide étape par étape

###Étape 1 : Maîtriser les termes fondamentaux du Forex

Avant de commencer à trader, il est essentiel de connaître les concepts utilisés quotidiennement :

Long (Achat) : Acheter une devise en espérant que son prix va augmenter. Vos profits augmenteront avec chaque mouvement haussier, et vous subirez une perte si le prix baisse.

Short (Vente à découvert) : Vendre une devise à découvert en anticipant une baisse de son prix. Les profits augmentent si le prix baisse, mais vous perdez si le prix monte.

Leverage (Effet de levier) : Un outil qui vous permet de trader avec un volume supérieur à votre capital réel. Exprimé en ratios comme 50:1, 100:1 ou 200:1. Avec un levier de 200:1, il vous suffit de 60 USD de marge pour trader 12 000 USD.

Margin (Marge) : La somme d’argent que vous devez déposer en garantie auprès de la plateforme pour ouvrir et maintenir des positions. La plateforme retient automatiquement cette somme sur votre compte.

Pip (Point de pourcentage) : La plus petite variation du taux de change d’une paire de devises, généralement jusqu’au millième. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pips.

Spread (Écart de prix) : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask), exprimée en pips. C’est la principale source de revenus des brokers.

Lot (Lot) : La taille de la position que vous achetez ou vendez. Aujourd’hui, vous pouvez trader à partir de nano (100 unités), micro (1 000 unités), mini (10 000 unités), jusqu’au lot standard (100 000 unités).

###Étape 2 : Comprendre les différents types de marchés Forex

Il existe plusieurs façons de trader le Forex :

Marché au comptant (Marché spot) : Effectuer des transactions au prix convenu, avec paiement immédiat ou sous 2 jours ouvrables. Ce marché inclut les banques, institutions financières, et est considéré comme le plus grand. En Vietnam, le trading spot Forex est interdit.

CFD (Contrats pour différence) : Contrats entre deux parties sur la différence de valeur d’un actif. Les CFD permettent de spéculer sur différents marchés sans posséder l’actif réel. En Vietnam, 99% des brokers Forex opèrent selon ce modèle. Bien qu’il ne soit pas interdit, il est conseillé de choisir un broker agréé par des organismes internationaux comme ASIC, FCA, CySEC pour plus de sécurité.

Futures (Contrats à terme) : Contrats pour échanger une devise contre une autre à une date précise dans le futur, à un prix fixé à l’avance. Ce marché est peu répandu au Vietnam.

Options (Options FX) : Outil permettant de prévoir si le prix d’un actif va augmenter ou diminuer par rapport à un prix fixe à l’échéance. Si la prévision est correcte, vous faites un profit ; sinon, vous perdez. Ce marché est également peu courant au Vietnam.

ETF (Fonds négociés en bourse) : Fonds suivant la valeur relative d’une devise par rapport au dollar américain ou à un panier de devises. Peu répandu au Vietnam.

###Étape 3 : Choisir un broker fiable

Un broker Forex adapté doit être évalué selon plusieurs critères :

• Crédibilité : Agréé par une autorité de régulation internationale (obligatoire)
• Frais de trading : Faibles et compétitifs
• Commission : Raisonnable
• Produits disponibles : Correspondant à vos besoins
• Plateforme de trading : Simple, intuitive
• Support client : Professionnel et réactif

###Étape 4 : Ouvrir un compte de trading

Pour ouvrir un compte, vous devrez fournir :

• Pièce d’identité (carte d’identité/passeport (2 faces))
• Email et numéro de téléphone
• Compte bancaire

La plateforme vérifiera votre identité et vos informations avant d’activer votre compte.

###Étape 5 : Choisir la paire de devises à trader

Une fois le compte activé, vous choisirez la paire de devises à trader. Analysez si le taux va monter ou descendre en vous basant sur :

Prévision de la conjoncture économique : Si vous pensez que l’économie américaine va s’affaiblir, cela aura un impact négatif sur le dollar. Vous pouvez vendre USD pour acheter la monnaie d’un pays avec une économie plus forte.

Position commerciale du pays : Si un pays exporte beaucoup de biens très demandés, il recevra beaucoup de devises étrangères, ce qui stimulera son économie et augmentera la valeur de sa monnaie.

Situation politique : Événements politiques comme élections, changements de taux d’intérêt ou restrictions monétaires peuvent fortement influencer le prix des devises.

###Étape 6 : Définir le montant de la marge

Selon la politique du broker, vous pouvez trader avec une faible marge pour un gros volume. Par exemple, avec une marge de 1%, pour trader 100 000 USD, il vous suffit de déposer 1 000 USD.

Les profits ou pertes seront ajoutés ou déduits de cette marge. Une règle utile est de n’investir que 2% de votre marge dans une paire de devises donnée.

###Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Une fois que vous avez choisi le marché, vérifiez le prix actuel et passez un ordre. Les prix sur le Forex sont toujours exprimés en une devise par rapport à une autre.

ACHETER une paire si vous pensez que le prix va monter

• Profit en cas de hausse
• Perte si le prix baisse en dessous du prix d’entrée

VENDRE une paire si vous pensez que le prix va baisser

• Profit en cas de baisse
• Perte si le prix monte au-dessus du prix d’entrée

###Étape 8 : Ajouter des ordres de gestion du risque

Les ordres sont des instructions automatiques pour trader à un moment futur, lorsque le prix atteint un niveau que vous avez défini. C’est un outil essentiel pour protéger vos profits et limiter les pertes.

Ordre Stop Loss (Stop Loss) : Fermer la position si le prix baisse à un certain niveau, pour limiter la perte. Par exemple, si vous achetez à 1.1500, vous pouvez placer un stop loss à 1.1400 pour vendre automatiquement si le prix chute jusque-là.

Ordre Take Profit (Prendre Profit) : Fermer la position lorsque le prix atteint un objectif, pour sécuriser le gain. Par exemple, si EUR/USD est à 1.11128 et que vous pensez qu’il montera à 1.2000, vous placez un ordre limite de vente à 1.2000. Lorsque le prix atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement.

###Étape 9 : Surveiller profits et pertes

L’essentiel est de ne pas agir par émotion. Le marché Forex est très volatile, avec des mouvements fréquents. Continuez à étudier, respectez votre stratégie, et faites preuve de patience. Finalement, vous verrez des bénéfices issus du marché.

Facteurs influençant le marché Forex

Comme la plupart des marchés financiers, le Forex est principalement motivé par l’offre et la demande. Comprendre ce qui influence ces facteurs est la clé :

Banque centrale : Elle contrôle l’offre de monnaie et peut prendre des mesures influençant fortement le prix. La politique de relâchement quantitatif (impression monétaire) peut faire baisser la valeur de la monnaie.

Actualités économiques : Les banques commerciales et les investisseurs préfèrent investir dans une économie prometteuse. De bonnes nouvelles dans une région encouragent l’investissement, augmentent la demande pour sa monnaie, et font monter son prix.

Sentiment du marché : La psychologie des traders, souvent liée aux actualités, joue un rôle crucial. Si les traders croient qu’une devise va suivre une tendance, ils traderont en conséquence, influençant la demande à la hausse ou à la baisse.

Investir dans le Forex : Exemple concret

Supposons que vous investissez 11 500 USD pour acheter 10 000 EUR au taux EUR/USD de 1.1500. Deux semaines plus tard, vous vendez 10 000 EUR à un taux de 1.2500, recevant 12 500 USD. Vous réalisez un profit de 1 000 USD.

Mais sur le marché Forex, vous avez un outil appelé effet de levier. Avec un levier jusqu’à 200 fois, vous n’avez pas besoin de dépenser l’intégralité des 11 500 USD — seulement environ 60 USD de marge pour réaliser cette opération !

Avantages de l’investissement en trading Forex

Frais de transaction très faibles : Le trading Forex élimine presque tous les coûts intermédiaires comme les frais de gestion, de courtage ou d’impôt. Les brokers ne gagnent que sur le spread, c’est-à-dire la différence entre le prix d’achat et de vente (spread).

Marché ouvert 24/7 : Le Forex fonctionne en continu à l’échelle mondiale. Vous pouvez trader le matin, midi, soir, ou même dormir — tout en contrôlant votre temps.

Personne ne peut manipuler le marché : Le marché Forex, immense, avec de nombreux acteurs, ne peut être contrôlé ou manipulé par une seule entité (même pas la banque centrale).

Effet de levier puissant : Vous pouvez déposer une petite marge et trader avec un volume beaucoup plus grand, pouvant multiplier votre capital par cent. Mais attention, c’est un double tranchant.

Barrières d’entrée faibles : Vous pouvez commencer avec seulement quelques centaines de milliers de VND de marge, ce qu’aucun autre marché comme la bourse, les matières premières ou l’immobilier ne permet.

Qui participe au marché Forex ?

Le marché Forex regroupe plusieurs acteurs :

• Gouvernements et banques centrales : Participent pour stabiliser la monnaie nationale
• Grandes banques : Effectuent de gros échanges avec des volumes importants
• Courtiers Forex : Fournissent la plateforme et le support aux investisseurs
• Investisseurs particuliers : Représentent près d’⅓ du volume quotidien

Avec un volume total de 5 000 milliards USD par jour, les investisseurs particuliers réalisent environ 1,7 trillion USD de transactions via les plateformes.

Réglementation et surveillance du marché Forex

Le marché Forex est gigantesque mais peu réglementé, car il n’existe pas d’autorité de supervision 24/7. À la place, dans le monde, des organismes de régulation nationale surveillent les brokers pour assurer qu’ils respectent certains standards.

Aux États-Unis, deux principales autorités sont responsables :

• CFTC (Commissariat aux contrats à terme)
• NFA (Association nationale des contrats à terme)

Conclusion

Vous comprenez désormais ce qu’est le Forex, comment fonctionne ce marché, et avez un guide d’investissement forex de base. Le marché Forex est le plus grand marché financier mondial. Avec sa transparence, ses faibles coûts d’entrée, et sa liquidité, il constitue une voie d’investissement efficace pour les investisseurs du monde entier.

Votre parcours de trading Forex nécessitera connaissances, compétences, et patience. Commencez par apprendre les bases, choisissez un broker fiable avec une licence internationale, et gérez toujours votre risque avec sagesse.