Maîtriser le marché boursier - 10 principes d'or que tout investisseur doit connaître

Vous venez de faire vos premiers pas dans le monde du trading et souhaitez trouver des méthodes efficaces pour jouer en actions ? Apprendre uniquement la théorie ne suffit pas - pour réussir sur le marché, vous devez accumuler de l’expérience pratique, suivre en permanence les fluctuations du marché et apprendre des leçons des investisseurs expérimentés. Au cours de mes transactions en bourse, j’ai tiré 10 principes d’or que tout ceux qui veulent réussir dans le trading d’actions doivent maîtriser.

1. Définir un plan d’investissement adapté à soi-même

Avant de commencer, il faut bien réfléchir : serez-vous un investisseur à court terme ou à long terme ?

Le marché boursier offre deux voies principales. La première est le trading à court terme - ceux qui suivent cette voie appliqueront une stratégie d’achat-vente intra-journalière, en se basant principalement sur l’analyse technique pour trouver les points d’entrée et de sortie optimaux. La seconde est la détention à long terme - ces investisseurs s’appuieront sur l’analyse fondamentale de l’entreprise pour choisir des actions à conserver pendant une année, voire plusieurs dizaines d’années.

Chaque voie a ses stratégies propres. Si vous optez pour le trading à court terme, il faut étudier les stratégies d’achat-vente hors heures, l’analyse technique approfondie ou les instruments dérivés. Si vous choisissez l’investissement à long terme, vous devrez apprendre à lire les états financiers, comprendre la stratégie de développement de l’entreprise, et appliquer la méthode de la moyenne d’achat.

Une fois votre orientation définie, respectez-la strictement. Cela vous aidera à éviter les erreurs dues à la psychologie fluctuante.

Comparer les deux styles d’investissement :

2. Ne pas trop espérer d’une seule action

L’une des erreurs les plus courantes chez les débutants est de mettre tous ses œufs dans le même panier. Les investisseurs expérimentés, Warren Buffett en tête, insistent tous sur l’importance de la diversification.

Pourquoi ? Parce que lorsqu’un risque se matérialise - crise mondiale, scandale d’une entreprise, changement de politique - si vous ne détenez qu’une seule action, votre patrimoine peut disparaître rapidement. Mais si votre portefeuille comprend plusieurs actions de secteurs différents, les pertes seront dispersées et plus faciles à supporter.

La diversification n’a pas besoin d’être compliquée. Vous pouvez acheter des indices comme le S&P 500 ou le VN30, qui regroupent une sélection d’actions préalablement choisies. Ou vous pouvez diversifier entre différents types d’actifs - pas seulement des actions, mais aussi des cryptomonnaies, du forex ou des matières premières.

En période difficile, ces indices ont tendance à baisser moins que la détention d’une seule action. Warren Buffett conseille aux investisseurs à long terme que l’investissement dans un indice est la méthode la plus simple mais efficace. Bien que lors d’un marché en forte hausse, investir dans un indice ne rapporte pas autant qu’une action spécifique, à long terme, le rendement reste supérieur à celui des obligations ou de l’épargne.

3. La sélection d’actions est la base du succès

Si vous choisissez la voie de l’investissement à long terme, la santé financière de l’entreprise est un facteur crucial. Comment savoir si une action mérite vraiment d’être détenue ?

Commencez par lire les états financiers, comprendre la stratégie de développement de l’entreprise et évaluer le potentiel de ses produits pour l’avenir. Une « bonne » action possède généralement ces caractéristiques :

Premièrement, l’entreprise n’a pas trop d’endettement. Le ratio de capacité de paiement (Actif à court terme divisé par la dette à court terme) doit être supérieur à 1,5 pour assurer la sécurité. Deuxièmement, le chiffre d’affaires et le bénéfice doivent augmenter de façon continue sur les 5 dernières années (sauf en cas de crise globale comme la pandémie). Troisièmement, les indicateurs de rentabilité comme la marge bénéficiaire, le ROE, le ROA doivent croître chaque année. Quatrièmement, l’entreprise doit verser régulièrement des dividendes pour partager ses bénéfices avec les actionnaires. Enfin, la direction doit jouir d’une bonne réputation, ne jamais faire de promesses non tenues ou dissimuler des informations négatives.

À titre d’exemple, des entreprises remarquables comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ou Nhựa Bình Minh - qui ont connu une forte croissance ces dix dernières années - ont toutes en commun d’être de grands noms, avec une part de marché importante, et une équipe de direction constamment reconnue.

Les actions de haute qualité ne rapportent pas toujours des gains spectaculaires lors des marchés en ébullition, mais constituent un actif défensif précieux en période de baisse. C’est pourquoi il est judicieux d’ajouter une ou deux actions solides à votre portefeuille pour une détention à long terme, comme le recommandent toujours les investisseurs expérimentés aux débutants.

4. Ajuster la composition du portefeuille en fonction du marché

Le monde change chaque jour, les besoins des gens évoluent, et le marché boursier aussi. Même si vous êtes un investisseur à long terme sur plusieurs années, il est nécessaire de vérifier périodiquement la performance de votre portefeuille et d’ajuster la répartition pour s’adapter aux nouvelles tendances.

Souvenez-vous de ce qui s’est passé lors de la pandémie de COVID-19. Pour soutenir l’économie, la Banque d’État a assoupli la politique monétaire, réduit les taux d’intérêt, rendant le crédit plus facile et moins cher. Beaucoup ont emprunté pour acheter de l’immobilier, ce qui a fait exploser la demande de logements, entraînant la hausse des actions du secteur immobilier.

Mais tout a changé fin 2021, lorsque la Banque d’État a commencé à limiter les prêts immobiliers. La demande de logements a diminué, les attentes de revenus des sociétés immobilières se sont affaiblies, et les cours des actions ont commencé à chuter. Un investisseur avisé aurait alors perçu ce signal et réduit la part des actions immobilières dans son portefeuille.

Warren Buffett en est un exemple parfait. Bien qu’il soit célèbre pour sa stratégie d’investissement à long terme, en suivant le portefeuille du fonds Berkshire, on voit que la répartition des actions varie constamment selon les périodes. Cela montre que la réussite en investissement ne consiste pas à tout garder indéfiniment, mais à savoir quand conserver, quand réduire pour s’adapter au marché.

5. Contrôler le risque - le facteur numéro un pour survivre

Surtout pour ceux qui font du trading à court terme - où le risque est omniprésent. La meilleure façon de protéger votre capital est d’utiliser des outils de gestion du risque.

Le premier outil est l’ordre Sell Stop - qui vendra automatiquement votre action lorsque le prix descend à un niveau prédéfini. Le second est Buy Stop - qui achète automatiquement à un prix fixé. Il existe aussi le Stop Limit - une commande plus complexe, permettant de limiter la perte tout en fixant un seuil de profit souhaité.

Une stratégie efficace consiste à placer un stop-loss entre 10% et 15% en dessous du prix d’entrée. Cela garantit que, dans le pire des cas, vous ne perdrez qu’une petite partie, tout en conservant la possibilité de réaliser de gros gains.

6. Définir ses points d’entrée et de sortie : la technologie rencontre l’expérience

Les investisseurs expérimentés n’entrent ni ne sortent au hasard. Ils utilisent l’analyse technique - graphiques, modèles, indicateurs - pour repérer les moments clés.

Les deux indicateurs les plus populaires sont RSI (Relative Strength Index) et Stochastic. Le RSI mesure la volatilité du prix. Lorsqu’il est en dessous de 30, cela indique une vente excessive - une opportunité d’achat potentielle. Lorsqu’il dépasse 70, cela signale que le prix est proche d’un sommet - un signal de vente.

Le Stochastic mesure la force de la tendance. Au-dessus de 80, l’action est surachetée et pourrait inverser sa tendance. En dessous de 20, elle est survendue et le prix pourrait remonter.

Si ces indicateurs vous semblent trop complexes, commencez par suivre des signaux de trading plus simples ou utilisez des outils d’aide basés sur ces indicateurs.

7. Acheter au plus bas - le jeu des audacieux

Prendre un point bas peut générer des profits spectaculaires, mais c’est aussi l’une des stratégies les plus risquées. Comment savoir si vous êtes en train de « prendre un point bas » ou simplement « prendre une lame qui tombe » ?

Premier signe : le prix forme de nouveaux creux plus bas, mais les indicateurs de momentum RSI, Stochastic augmentent. Cela montre que la pression vendeuse faiblit, et que le prix pourrait rebondir.

Deuxième signe : les creux successifs sont plus hauts que le précédent. La pression vendeuse s’affaiblit, le prix se prépare à une reprise.

Troisième signe : un volume important apparaît soudainement. C’est le moment où les investisseurs forts achètent à bas prix, ce qui pousse le prix à remonter.

Mais attention : prendre une lame qui tombe est extrêmement dangereux. N’y consacrez qu’une petite partie de votre capital pour tester, et ne jamais espérer par spéculation ou avec des actions sous-marché - ces dernières peuvent chuter profondément.

8. Ne pas emprunter pour « jouer gros »

Une erreur classique chez beaucoup de débutants est d’emprunter de l’argent pour investir, ou de contracter des prêts auprès de sociétés de crédit douteuses avec des taux exorbitants pouvant atteindre 1000% par mois.

Règle d’or : n’investissez qu’avec de l’argent dont vous n’avez pas besoin, de l’argent que vous pouvez perdre sans que cela n’affecte votre vie quotidienne. Emprunter, c’est se mettre en danger.

Il existe une méthode plus sûre pour amplifier ses gains : utiliser le margin. Le margin permet d’emprunter de l’argent auprès de la plateforme pour acheter plus d’actifs, tout en étant protégé. Par exemple, en tradant Alibaba sur une plateforme fiable, vous pouvez utiliser un effet de levier de 1:20. Avec 100$, vous achetez pour 2000$ d’actions. En cas de perte, vous ne perdez que votre initial - pas de dette supplémentaire. En cas de succès, une hausse de 1% d’Alibaba vous donne un gain de 20%.

9. La pratique est la clé d’or

Warren Buffett détient un secret peu connu : il évite de perdre de l’argent en investissant. Comment ? En ne cessant d’apprendre, d’analyser et de s’entraîner.

Pour maîtriser efficacement le trading d’actions, il faut passer par toutes les étapes : de la théorie à la pratique réelle. La meilleure façon de commencer est d’ouvrir un compte démo sur une plateforme de trading, où vous pouvez trader avec de l’argent fictif sans risque réel. Entraînez-vous, apprenez de vos erreurs, ajustez votre stratégie, puis recommencez.

Chaque transaction est une leçon. Chaque perte est une opportunité de mieux comprendre soi-même et le marché. Accumulez progressivement - personne ne devient expert du jour au lendemain.

10. La psychologie est tout

Enfin, et surtout : Garder une psychologie stable.

Le marché boursier est comme une mer agitée. Aujourd’hui, vous êtes au sommet, demain, tout peut s’effondrer. Il ne faut pas laisser la psychologie guider vos décisions. Quand le prix chute, ne paniquez pas en coupant vos pertes. Prenez du recul, analysez la situation, et prenez des décisions rationnelles, pas émotionnelles.

Les décisions impulsives mènent souvent à la regretter. Vous risquez de regretter d’avoir vendu trop tôt lors d’une reprise, ou de garder trop longtemps et de voir vos profits s’évaporer.

Restez mentalement fort, discipliné, et vous surmonterez la majorité des autres investisseurs.

Apprendre à trader ne se fait pas en un jour. Cela demande patience, discipline et humilité pour apprendre. Mais si vous maîtrisez ces 10 principes, vous avez une base solide. Le long chemin de l’investissement vous attend.