Faut-il jouer en bourse ? 10 principes essentiels à connaître avant de commencer votre parcours d'investissement

Vous hésitez à savoir si vous devriez investir en bourse ou non ? Faut-il consacrer du temps et de l’argent à ce domaine alors que vous ne comprenez pas encore sa véritable nature ? En réalité, la décision de jouer en bourse est une décision personnelle, mais si vous choisissez de participer au marché boursier, vous devez impérativement maîtriser les principes fondamentaux. Apprendre uniquement la théorie ne suffit pas, l’investisseur doit constamment mettre à jour ses informations de marché et apprendre de l’expérience des autres. Voici 10 principes que tout investisseur en actions doit connaître.

1. Définir votre orientation d’investissement dès le départ

Il faut décider dès le début dans quelle direction vous souhaitez investir en bourse. Il existe deux principales écoles dans l’investissement boursier :

L’école de l’investissement à court terme : Applique des stratégies de trading journalier ou sur quelques semaines, en se basant sur l’analyse technique pour déterminer les points d’achat et de vente. L’investisseur doit suivre en continu les graphiques de prix, réagir rapidement aux signaux du marché et aux actualités économiques.

L’école de l’investissement à long terme : Utilise une stratégie d’achat et de détention, en choisissant des entreprises solides pour conserver leurs actions pendant plusieurs années, voire plusieurs décennies. Cette méthode nécessite une analyse fondamentale approfondie de la santé financière de l’entreprise.

Chaque école a ses exigences en termes de connaissances, de niveau de risque, de fréquence de transaction et de rendement attendu. Une fois votre orientation choisie, respectez la discipline stratégique, évitez les décisions impulsives dictées par le心理.

2. Optimiser votre portefeuille par diversification des risques

La majorité des investisseurs expérimentés recommandent la diversification. Même Warren Buffett, l’un des plus grands investisseurs mondiaux, suit toujours ce principe.

Diversifier son portefeuille signifie ne pas mettre tout son argent dans une seule action, mais répartir ses investissements sur plusieurs actions, secteurs, voire différents types d’actifs comme les actions, les cryptomonnaies, le forex. Cela permet de réduire les pertes en cas de mouvements imprévus.

Par exemple, des indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30 sont déjà diversifiés avec des dizaines d’actions. Lors d’une récession, ces indices ont tendance à diminuer moins fortement que si vous ne détenez qu’une seule action. C’est pourquoi Buffett recommande souvent aux investisseurs à long terme d’investir dans des indices plutôt que dans des actions individuelles, car c’est une méthode simple, efficace et sûre.

3. Choisir des actions de qualité demande une recherche approfondie

Si vous visez un investissement à long terme, le choix des bonnes actions est crucial. Il faut lire attentivement les rapports financiers, comprendre la stratégie de développement de l’entreprise et évaluer le potentiel du marché pour leurs produits.

Une bonne action possède généralement ces caractéristiques :

• Entreprise peu endettée, avec un ratio de liquidité à court terme (Actifs / Dettes à court terme) supérieur à 1.5, indiquant une forte capacité de remboursement
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années (sauf en cas de crise économique générale)
• Les indicateurs de rentabilité (marge bénéficiaire, ROE, ROA) en augmentation annuelle
• Verse régulièrement des dividendes aux actionnaires
• La direction est réputée, sans accusations de fraude ou de dissimulation d’informations importantes

En réalité, de nombreuses grandes entreprises vietnamiennes comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont connu une forte hausse de leur valeur au cours des 10 dernières années grâce à une direction exceptionnelle et une base solide. Les bonnes entreprises ne promettent pas des profits miraculeux en période de marché chaud, mais elles constituent d’excellents actifs de défense lorsque le marché se retourne à la baisse.

4. Ajuster la pondération du portefeuille selon le cycle du marché

Même les investisseurs à long terme ne doivent pas simplement investir et oublier. Il faut périodiquement vérifier la performance de chaque action et ajuster leur poids pour qu’il corresponde à la tendance actuelle du marché.

Par exemple, lors de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli leur politique monétaire, en réduisant les taux d’intérêt pour stimuler l’économie. Le crédit facile a stimulé la demande immobilière, entraînant une forte hausse des actions du secteur immobilier. Cependant, début 2022, la politique est devenue plus restrictive, limitant le crédit immobilier. Ce changement a fait chuter la demande d’achat de logements, inversant la tendance à la baisse des actions immobilières. Ainsi, un investisseur expérimenté doit réduire la pondération des actions immobilières dans cette période.

Warren Buffett, célèbre investisseur à long terme, voit ses portefeuilles changer à chaque rapport trimestriel. La compétence principale d’un bon investisseur n’est pas de tout détenir en permanence, mais de savoir ajuster la pondération en fonction de la situation du marché.

5. La gestion des risques, clé de la survie en investissement

Surtout pour les investisseurs à court terme, la gestion des risques est vitale. Pour protéger votre capital, utilisez des ordres de stop-loss (Buy Stop) et de stop-loss (Sell Stop).

L’ordre de vente stop-loss permet de vendre automatiquement une action lorsque son prix baisse à un niveau prédéfini, évitant ainsi de lourdes pertes. L’ordre d’achat stop-loss permet d’acheter automatiquement lorsque le prix atteint un objectif.

Une stratégie efficace consiste à placer le stop-loss à 10-15% en dessous du prix d’achat. Cela vous permet de contrôler le risque, et si vous subissez une perte, elle reste supportable.

6. L’analyse technique pour déterminer les meilleurs moments d’achat et de vente

Les indicateurs techniques sont des outils couramment utilisés pour déterminer les points d’entrée et de sortie.

L’indicateur RSI (Relative Strength Index) mesure la volatilité du prix. Lorsque le RSI est inférieur à 30, l’action est en situation de vente excessive. Lorsqu’il dépasse 70, elle approche un sommet.

L’indicateur Stochastic mesure la force de la tendance. Si l’indicateur est supérieur à 80, le marché est suracheté et pourrait inverser à la baisse. S’il est inférieur à 20, le marché est survendu et pourrait rebondir.

Ces indicateurs ne sont pas toujours précis à 100%, mais ils donnent des signaux utiles pour prendre des décisions plus éclairées.

7. Acheter au plus bas – grande opportunité mais aussi grand risque

Acheter au plus bas (acheter lorsque le prix est au plus bas) peut générer des profits exceptionnels. Pour repérer le fond, recherchez ces signaux :

• Le prix crée constamment de nouveaux plus bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) augmentent. Cela indique un affaiblissement des ventes.
• Le prix commence à former des plus hauts plus élevés que les précédents, montrant une baisse de la pression vendeuse.
• Un volume élevé apparaît lors de la baisse, signe que des investisseurs tentent de capter le rebond.

Cependant, acheter au plus bas est très risqué. N’investissez qu’une petite partie de votre capital dans cette stratégie, et ne misez jamais tout votre patrimoine. Évitez d’acheter des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale, car elles peuvent chuter encore plus profondément.

8. Ne pas emprunter pour investir

Une erreur courante chez les débutants est d’emprunter pour trader. Vous ne devriez investir qu’avec de l’argent que vous pouvez perdre sans que cela n’affecte votre vie quotidienne.

En Vietnam, emprunter pour investir est très risqué, car de nombreuses sociétés « fantômes » exploitent des applications d’investissement frauduleuses avec des taux d’intérêt exorbitants pouvant atteindre 1000% par mois, puis disparaissent avec votre argent.

Si vous souhaitez augmenter votre levier, vous pouvez utiliser le margin (prêt de la plateforme) de manière raisonnable. Par exemple, avec un levier de 1:20, votre capital peut contrôler une valeur de $2000. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre marge, sans dette. En cas de scénario favorable, une hausse de 1% suffit pour réaliser un bénéfice de 20%.

9. La pratique continue, chemin vers la réussite

Warren Buffett dit que le principe numéro un de l’investisseur est de ne jamais perdre d’argent. Pour cela, il faut apprendre sans cesse, analyser les actions, pratiquer le trading jusqu’à ce que les compétences théoriques et pratiques deviennent une seconde nature.

Participer à des transactions réelles est la façon la plus rapide d’apprendre. Commencez par de petites positions, accumulez expérience à travers gains et pertes, et tirez des leçons précieuses pour votre parcours à long terme.

10. La stabilité psychologique, fondement de tout succès

Le dernier principe, mais non le moindre : garder une mentalité stable. Le marché boursier est imprévisible, une position gagnante peut devenir perdante en 1-2 jours.

Restez calme, analysez les véritables causes des fluctuations pour décider rationnellement de conserver ou de couper vos positions. Ne laissez pas la panique ou la peur dominer, car les décisions impulsives mènent souvent à des regrets.

Conclusion : Faut-il jouer en bourse ?

La question « faut-il jouer en bourse » n’a pas de réponse absolue. Mais si vous décidez de vous lancer, préparez-vous avec des connaissances de base, de la discipline et surtout de la patience. Investir en bourse est un marathon, pas un sprint. Les investisseurs qui réussissent ne sont pas forcément les plus riches ou les plus intelligents, mais ceux qui maîtrisent les principes, restent fidèles à leur stratégie et apprennent continuellement de leurs erreurs.