10 Conseils pour apprendre l'analyse fondamentale des actions et réaliser des profits réguliers

Entrer dans le monde de l’investissement en actions n’est pas toujours une aventure facile, surtout lorsque vous débutez dans l’apprentissage des bases de la bourse. Cependant, grâce à l’expérience de investisseurs à succès, vous pouvez éviter les erreurs que beaucoup ont déjà commises. Cet article partagera 10 conseils essentiels pour vous aider à construire une base solide dans le trading d’actions.

1. Choisissez une méthode d’investissement adaptée à vos objectifs

Lorsque vous commencez à apprendre les bases de la bourse, la première étape est de définir clairement vos objectifs d’investissement. Il existe deux approches principales à considérer :

Investissement à court terme basé sur l’analyse technique, le trading journalier ou sur quelques semaines. Cette méthode exige de suivre en permanence les graphiques de prix, de repérer les signaux techniques et d’effectuer fréquemment des transactions. Le rendement peut être élevé, mais le risque aussi.

Investissement à long terme axé sur la sélection d’actions de qualité, à conserver pendant plusieurs années. Vous devez avoir une connaissance solide de l’analyse fondamentale, savoir lire les rapports financiers et comprendre le secteur d’activité de l’entreprise. Les profits peuvent être plus faibles à court terme mais plus stables.

Chaque méthode requiert des connaissances, des compétences et une psychologie différente. Définir cela dès le départ vous aidera à ne pas être déstabilisé entre différentes stratégies, réduisant ainsi les décisions erronées dues aux émotions.

2. Diversification du portefeuille - Stratégie de défense intelligente

Diversifier son portefeuille est un principe d’or que Warren Buffett et la majorité des investisseurs expérimentés suivent. Plutôt que de mettre tout votre capital dans une seule action, il est conseillé de répartir vos fonds sur plusieurs actions, secteurs ou même différents types d’actifs comme la cryptomonnaie, le forex ou les matières premières.

Par exemple, des indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30 sont déjà diversifiés avec une dizaine d’actions. Lors d’un marché haussier, ces portefeuilles ont tendance à diminuer moins que si vous détenez une seule action. En période de forte hausse, la diversification peut ne pas augmenter autant qu’une action individuelle, mais le rendement annuel moyen sera généralement supérieur à un simple compte d’épargne ou à l’achat d’obligations.

3. Compétences dans la sélection d’actions de qualité

Pour ceux qui optent pour un investissement à long terme, choisir de bonnes actions est crucial. Pour apprendre efficacement les bases de la bourse, il faut savoir repérer les signes d’une action digne d’être détenue :

• Faible endettement avec un ratio de liquidité supérieur à 1.5 (actifs à court terme/dettes à court terme), indiquant une bonne capacité de remboursement
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance stable sur les 5 dernières années
• Des indicateurs de rentabilité comme la marge bénéficiaire, le ROE, le ROA en amélioration continue
• Une société versant régulièrement des dividendes, reflet de sa santé financière
• Une direction fiable et transparente dans ses activités

De grandes entreprises comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont prouvé leur puissance à travers des décennies de croissance. Bien que le rendement en période haussière puisse ne pas être aussi impressionnant que celui des petites capitalisations, elles constituent des actifs de défense idéaux lorsque le marché se retourne.

4. Ajustez rapidement lorsque la tendance du marché change

Même les investisseurs à long terme doivent surveiller périodiquement leur portefeuille. Le monde économique est en constante évolution, les politiques changent, la demande de consommation se déplace — tout cela influence la valeur des actions.

Prenons l’exemple de la période COVID : le gouvernement a assoupli la politique monétaire, abaissé les taux d’intérêt pour stimuler la demande. Cela a entraîné une forte hausse de l’immobilier car emprunter devenait plus facile. Cependant, dès 2022, la politique s’est resserrée, limitant le crédit immobilier, ce qui a fait chuter la demande et inversé la tendance des actions du secteur immobilier.

Un investisseur intelligent ajustera la pondération de son portefeuille pour s’adapter à ces changements, plutôt que de le conserver rigidement.

5. Contrôlez les risques - Outils essentiels

Pour durer dans le trading, la priorité est de protéger votre capital. Les outils de gestion des risques de base incluent :

Ordre de stop-loss (Stop Loss) : lorsque le prix d’une action baisse jusqu’à un certain niveau, cet ordre se déclenche automatiquement pour limiter la perte. Par exemple, si vous achetez à 100, en plaçant un stop loss à 90, vous ne perdrez au maximum que 10%.

Ordre d’achat conditionnel (Buy Stop) : pour acheter lorsque le prix dépasse un certain niveau de résistance.

Une stratégie courante consiste à fixer un stop-loss entre 10-15% du prix d’entrée. Cela garantit qu’en cas de mouvement défavorable, vos pertes restent maîtrisées.

6. Définissez le moment d’entrée et de sortie avec l’analyse technique

Pour augmenter vos chances de succès et réduire les pertes, il faut savoir quand entrer ou sortir du marché. Deux indicateurs populaires sont :

RSI (Relative Strength Index) : mesure le surachat ou la survente d’une action

• RSI inférieur à 30 : action survendue, susceptible de rebondir
• RSI supérieur à 70 : action surachetée, susceptible de corriger

Stochastic Oscillator : détecte les points de retournement

• Au-dessus de 80 : surachat, sommet proche
• En dessous de 20 : survente, rebond probable

Ces indicateurs ne sont pas infaillibles, mais combinés à d’autres signaux, ils fournissent une base mathématique pour prendre des décisions plutôt que de se fier uniquement à l’émotion.

7. Astuce pour acheter au plus bas

Réussir à acheter au plus bas peut générer d’énormes profits, mais c’est aussi très risqué si vous n’êtes pas préparé. Les signes d’un fond proche :

• Les prix forment de nouveaux plus bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) commencent à remonter. Cela indique une pression vendeuse qui faiblit
• Les plus bas successifs sont plus élevés que les précédents, signe que la vente s’essouffle
• Le volume de transactions explose lors de la baisse, montrant que les investisseurs commencent à revenir pour acheter au fond

Cependant, n’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour cette stratégie. Ne misez pas tout sur ce jeu de hasard. Évitez les actions spéculatives ou sous-mesure, car elles peuvent chuter trop profondément.

8. Ne pas emprunter pour investir - Leçon coûteuse

Une erreur courante est d’emprunter de l’argent pour investir en espérant des gains élevés. En Vietnam, de nombreuses « sociétés noires » utilisent des applications frauduleuses avec des taux d’intérêt irréalistes (1000%/mois) pour attirer les utilisateurs.

Règle d’or : n’investissez qu’avec de l’argent disponible, de l’épargne que vous pouvez perdre sans impacter votre vie quotidienne. Si vous souhaitez amplifier votre rendement, utilisez la marge avec prudence et comprenez bien les risques. Avec une marge de 1:20, vous pouvez contrôler vos pertes maximales à votre capital initial sans vous endetter par la suite.

9. Apprenez sans cesse - Clé du succès

Pour apprendre efficacement les bases de la bourse, il faut pratiquer en permanence. La théorie seule ne suffit pas — vous devez vivre des situations réelles pour développer vos compétences d’analyse et de gestion émotionnelle.

Une bonne méthode est d’utiliser un compte démo, où vous pouvez trader avec de l’argent virtuel sans risque réel. Cela vous permet de tester des stratégies, d’apprendre de vos erreurs et d’accumuler de l’expérience en toute sécurité avant d’investir avec de l’argent réel.

10. La psychologie - Le facteur décisif final

Le marché boursier est très volatile. Une position en profit peut devenir une perte en quelques jours. Maintenir une psychologie stable est essentiel.

Ne prenez pas de décisions hâtives de couper vos pertes par peur, ni ne vendez précipitamment une position en profit pour réaliser un petit gain. Analysez les raisons derrière ces fluctuations, vérifiez si votre stratégie reste pertinente. Souvent, des décisions impulsives mènent à des regrets plus tard.

Apprendre les bases de la bourse est un parcours qui demande patience, discipline et vision à long terme. Avec ces 10 conseils, vous disposez désormais de bases solides pour construire un portefeuille durable et une croissance stable. Rappelez-vous que le succès ne vient pas de quelques transactions importantes, mais de nombreuses décisions judicieuses sur le long terme.