Commencez à apprendre le Forex de base : de la théorie à la pratique

Qu’est-ce que le Forex et pourquoi est-ce le plus grand marché au monde ?

Le marché des changes (Forex/FX) n’est pas un concept nouveau, mais aujourd’hui il est devenu le choix préféré de millions d’investisseurs à travers le monde. Alors, qu’est-ce que concrètement le trading de devises ?

Pour faire simple, le Forex consiste à acheter et vendre des monnaies - vous pouvez échanger l’EUR contre l’USD, ou vice versa. Ce marché fonctionne 24/7, avec un volume de transactions moyen quotidien atteignant 5,3 mille milliards de dollars. Ce chiffre montre l’ampleur gigantesque du marché des changes par rapport à toute autre bourse ou marché.

La principale différence entre le Forex et d’autres instruments d’investissement est que ce marché est décentralisé. Personne ne peut le manipuler, même pas les banques centrales qui ne représentent qu’une petite partie du système.

Les types de devises et les paires de taux de change à connaître

Toutes les transactions sur le Forex concernent des paires de devises. Par exemple, EUR/USD signifie que vous achetez de l’euro et vendez du dollar (ou vice versa).

Dans la paire EUR/USD :

• EUR est la devise de base (base currency) - située à gauche
• USD est la devise de cotation (quote currency) - située à droite

Si le taux EUR/USD est de 1.1500, cela signifie qu’1 euro = 1.1500 USD.

###Les principales paires de devises à suivre

Bien qu’il y ait plus de 30 devises échangées, 7 paires principales représentent 85% du volume du marché :

• EUR/USD (Euro - Dollar américain)
• USD/JPY (Dollar américain - Yen japonais)
• GBP/USD (Livre sterling - Dollar américain)
• USD/CHF (Dollar américain - Franc suisse)
• AUD/USD (Dollar australien - Dollar américain)
• NZD/USD (Dollar néo-zélandais - Dollar américain)
• USD/CAD (Dollar américain - Dollar canadien)

Les plateformes de trading fiables proposent aussi des opportunités sur d’autres actifs comme les indices boursiers, les matières premières, l’or, et les cryptomonnaies.

Comment le profit du Forex fonctionne-t-il ?

Apprendre les bases du Forex commence par comprendre comment gagner de l’argent. Vous faites du profit en exploitant la différence de taux de change.

###Exemple concret

Supposons que vous prévoyez que l’EUR/USD va augmenter :

1. Vous achetez 10 000 euros au taux de 1.1500 → vous dépensez 11 500 USD
2. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500
3. Vous vendez 10 000 euros et récupérez 12 500 USD
4. Profit : 1 000 USD

Mais c’est la façon “classique” de trader. En réalité, vous n’avez pas besoin de dépenser tout ce montant car la plateforme offre l’effet de levier (leverage). Avec un levier de 200:1, il vous suffit d’environ 60 USD de marge pour effectuer la même transaction !

Les concepts fondamentaux à maîtriser

Lors de l’apprentissage des bases du Forex, il faut connaître ces termes :

Long (Achat) : Vous pensez que le prix va augmenter, donc vous achetez la devise pour la revendre plus cher.

Short (Vente / Vente à découvert) : Vous pensez que le prix va baisser, donc vous vendez la devise pour la racheter à un prix inférieur.

Leverage (Effet de levier) : Outil permettant de trader avec une somme supérieure à votre capital disponible. Par exemple, un levier de 50:1, 100:1.

Margin (Marge) : Montant minimum que vous devez déposer sur le compte pour ouvrir une position. La plateforme bloque automatiquement cette somme.

Pip : Unité représentant la plus petite variation du taux de change. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pips.

Spread : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (offer). C’est le profit de la plateforme, calculé en pips.

Lot : La taille de la position. Il existe nano (100 unités), micro (1 000), mini (10 000), ou standard (100 000).

Les avantages de choisir le Forex comme canal d’investissement

Coût le plus bas par rapport à d’autres outils

Pas de frais de gestion ou de commission comme en bourse. La plateforme ne gagne que sur le spread - la petite différence entre le prix d’achat et de vente.

Marché ouvert 24/7

Pas besoin d’attendre l’ouverture. Le Forex fonctionne toute la journée et toute la nuit, de l’Asie → l’Europe → l’Amérique du Nord. Vous pouvez trader quand vous le souhaitez.

La puissance de l’effet de levier

C’est une épée à double tranchant, mais si utilisé judicieusement, vous pouvez transformer 100 USD en plus de 1 000 USD de profit. Aucun autre outil d’investissement ne permet cela.

Facilité d’accès

Il suffit de quelques centaines de milliers de VND pour commencer, bien moins que la bourse, l’immobilier ou les matières premières précieuses.

Personne ne peut contrôler le marché

La taille de 5,3 mille milliards USD par jour empêche toute manipulation. Les prix sont déterminés par l’offre et la demande réelles.

Les types de marchés Forex à connaître

Marché au comptant (Spot Forex)

Les transactions sont réglées immédiatement ou dans les 2 jours ouvrables. C’est le marché principal des banques et institutions financières. En Vietnam, ce marché est interdit.

CFD Forex (Contrats pour différence)

Vous n’avez pas besoin de posséder réellement la devise, vous ne faites que trader la différence de prix. C’est la forme utilisée par 99% des investisseurs vietnamiens. Attention : choisissez une plateforme agréée par ASIC, FCA ou CySEC pour garantir la sécurité.

Futures de devises (Contrats à terme)

Signature aujourd’hui, transaction à une date fixe dans le futur à un prix prédéfini. Peu répandu au Vietnam.

Options FX (Options sur devises)

Vous prévoyez si le prix va augmenter ou baisser par rapport à un niveau fixe à l’échéance. Bonne prévision = profit, mauvaise prévision = perte. Rarement utilisé au Vietnam.

ETF de devises (Fonds négociés en bourse)

Suivi de la valeur relative d’une devise. Peu répandu au Vietnam.

Guide en 8 étapes pour commencer à trader le Forex

Étape 1 : Maîtriser 8 concepts fondamentaux

Ce qui a été listé ci-dessus (Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot). Lors de l’apprentissage des bases du Forex, c’est la fondation à ne pas négliger.

Étape 2 : Comprendre les types de marchés

Définissez quel type de trading vous souhaitez faire : Spot, CFD, Futures, Options ou ETF. La majorité choisit le CFD pour sa flexibilité.

Étape 3 : Choisir une plateforme fiable

Critères obligatoires : avoir une licence d’un organisme international. Ensuite, vérifier :

• Frais de transaction faibles
• Commissions compétitives
• Large gamme de produits
• Plateforme facile à utiliser

Étape 4 : Ouvrir un compte

Préparer :

• Pièce d’identité (CNI recto-verso)
• Email et téléphone
• Compte bancaire

Étape 5 : Choisir les paires de devises à trader

Analyser si le taux va monter ou descendre en se basant sur :

Situation économique : Si l’économie américaine se détériore, le USD baissera. Vous pouvez vendre du USD pour acheter la devise d’un pays avec une économie plus forte.

Puissance commerciale : Un pays exportateur aura plus de devises étrangères, ce qui augmente la valeur de sa monnaie.

Situation politique : Élections, changements de taux d’intérêt, politiques économiques influencent la devise.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Règle d’or : n’investissez pas plus de 2% de votre capital dans une paire de devises.

Exemple : pour trader 100 000 USD avec une marge de 1%, il suffit de déposer 1 000 USD. Les gains ou pertes seront déduits ou ajoutés à cette marge.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Acheter (Long) quand vous pensez que le taux de cotation sera supérieur à la devise de cotation :

• Profit quand le taux monte
• Perte quand le taux baisse

Vendre (Short) quand vous pensez que le taux de cotation sera inférieur à la devise de cotation :

• Profit quand le taux baisse
• Perte quand le taux monte

Étape 8 : Mettre en place une gestion des risques

Configurer un Stop Loss (ordre de limitation des pertes) et un Take Profit (ordre de prise de bénéfices) :

Stop Loss : Ordre automatique de clôture quand le prix baisse à un certain niveau, pour limiter les pertes.

Take Profit : Ordre automatique de clôture quand le prix monte à un certain niveau de profit.

Exemple : EUR/USD à 1.11128. Vous pensez qu’il va monter jusqu’à 1.2000 puis redescendre. Placer un ordre Take Profit de vente à 1.2000 → profit automatiquement verrouillé.

Étape 9 : Surveiller et faire preuve de patience

Le marché Forex monte et descend. L’essentiel est de ne pas réagir émotionnellement, de suivre une stratégie. Continuer à apprendre et à s’améliorer. Les profits viendront avec la constance.

Quels facteurs influencent le prix du Forex ?

Banques centrales

Elles contrôlent l’offre de monnaie. La politique de relâchement quantitatif (QE) - injecter de l’argent dans l’économie - peut faire baisser la valeur de la monnaie.

Actualités financières

Une économie forte attire les investissements, augmente la demande pour la monnaie locale → la monnaie s’apprécie. Si l’offre n’augmente pas en parallèle, la différence entre l’offre et la demande pousse le prix à la hausse.

Sentiment du marché

Si les traders croient qu’une devise va augmenter, ils achètent, persuadant les autres de faire de même. La psychologie optimiste/pessimiste peut créer une tendance de prix.

Comment le marché Forex est-il régulé ?

Le marché Forex est gigantesque mais peu réglementé car il n’y a pas d’autorité de surveillance 24/7. Au lieu de cela :

• États-Unis : CFTC (Commissariat à la futures et à la réglementation des matières premières) et NFA (Association nationale des futures)
• UE : ESMA (Autorité européenne des marchés financiers)
• Australie : ASIC (Commission australienne des services financiers)
• Royaume-Uni : FCA (Autorité de conduite financière)
• Chypre : CySEC (Commission des valeurs mobilières de Chypre)

La taille du marché et ce que ces chiffres signifient

• Volume de transactions quotidien : 5,3 mille milliards de dollars
• Moyenne par heure : 220 milliards de dollars
• Investisseurs particuliers : près d’un tiers du volume, soit environ 1,7 mille milliards de dollars par jour

La majorité des transactions sont spéculatives (environ 90%), principalement sur le USD, EUR, et JPY.

Les acteurs du marché Forex

Gouvernements & Banques centrales : Gèrent la devise nationale

Grandes banques : Effectuent des transactions massives

Courtiers Forex : Fournissent la plateforme aux investisseurs

Investisseurs particuliers (Retail) : En croissance, représentant un tiers du volume

Conclusion : Prêt à commencer ?

Le marché des changes n’est pas réservé aux grandes institutions. Vous pouvez aussi apprendre le Forex de base et participer avec un petit capital. Avec des coûts d’entrée faibles, une activité 24/7, et une absence de manipulation, le Forex est l’un des canaux d’investissement les plus efficaces.

L’essentiel est de :

• Étudier sérieusement la théorie avant de trader
• Commencer avec peu d’argent
• Toujours utiliser le Stop Loss
• Garder ses émotions hors des transactions
• Choisir une plateforme fiable avec une licence internationale

Réussir sur le Forex ne dépend pas de la chance, mais de la persévérance, de l’apprentissage et du respect d’une stratégie. Commencez dès aujourd’hui !