10 Principes de trading d'actions que les investisseurs à succès suivent toujours

Si vous débutez dans l’investissement en actions et souhaitez améliorer vos résultats, il est essentiel d’apprendre auprès d’investisseurs expérimentés. Cependant, maîtriser la théorie ne suffit pas — vous devez constamment mettre à jour vos informations de marché, suivre les tendances et apprendre des leçons de ceux qui ont déjà réussi. Voici 10 principes pour améliorer votre performance lors de vos transactions boursières.

1. Choisir une méthode d’investissement adaptée à soi

Avant de commencer, vous devez définir clairement si vous êtes un investisseur à long terme ou à court terme :

Investissement à court terme : Utiliser la technique du day trading, analyser les graphiques pour trouver les points d’entrée et de sortie. Cette méthode nécessite une attention constante, une connaissance approfondie de l’analyse technique et une tolérance au risque élevée.

Investissement à long terme : Acheter et conserver des actions, en se basant sur une analyse fondamentale de la santé financière de l’entreprise. Cette approche requiert des compétences en lecture de rapports financiers et en stratégie de développement d’entreprise.

Chaque méthode a ses stratégies propres. Une fois votre orientation définie, concentrez-vous et respectez strictement cette stratégie pour éviter des décisions erronées dues à des biais psychologiques.

2. Diversifier le risque via la diversification du portefeuille

C’est l’une des leçons précieuses que Warren Buffett ne cesse de rappeler. Plutôt que de mettre tout votre capital dans une seule action, vous devriez détenir plusieurs types d’actifs issus de secteurs différents.

La diversification peut inclure :

• Acheter des actions de secteurs variés
• Détenir plusieurs indices de marché (comme le S&P 500, VN30)
• Combiner actions, cryptomonnaies, devises étrangères et autres actifs

Lorsque le marché est en baisse, un portefeuille diversifié subira une baisse moindre qu’une seule action. En période de marché haussier, investir dans des indices peut ne pas offrir des rendements aussi élevés qu’une action spécifique, mais le rendement global sera toujours supérieur à celui de l’épargne ou des obligations.

3. Comment choisir des actions de qualité

Pour sélectionner des actions solides à conserver sur le long terme, vous devez :

Lire les rapports financiers : Vérifier le niveau d’endettement, la capacité de paiement (actifs à court terme/dettes à court terme doit être supérieur à 1.5).

Observer la croissance : Chiffre d’affaires et bénéfices doivent croître de manière stable sur 5 ans (sans tenir compte des crises mondiales).

Vérifier les indicateurs de rentabilité : La marge bénéficiaire, ROE, ROA doivent augmenter chaque année.

Vérifier les dividendes : L’entreprise doit verser régulièrement des dividendes.

Évaluer la gestion : La direction doit avoir une bonne réputation, sans antécédents de fraude ou de dissimulation d’informations.

Les leaders comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont tous une équipe dirigeante reconnue depuis plusieurs années. Ces actions de qualité peuvent ne pas générer des rendements élevés en période de marché en surchauffe, mais elles jouent un rôle de protection efficace lorsque le marché se retourne à la baisse.

4. Ajuster la stratégie selon la volatilité du marché

Le marché évolue toujours selon la conjoncture économique. Un investisseur avisé doit ajuster la pondération de son portefeuille en fonction des changements de politique et de tendance.

Exemple concret : Lors de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire et réduit les taux d’intérêt. Le coût de l’emprunt devient faible, ce qui entraîne une explosion de la demande immobilière et une forte hausse des actions du secteur immobilier. Cependant, début 2022, avec le resserrement des crédits immobiliers, la demande diminue et les prix des actions du secteur chutent.

Des investisseurs expérimentés comme Warren Buffett ne se contentent pas de détenir, ils ajustent continuellement la composition de leur portefeuille. Investir avec succès ne consiste pas à tout détenir en permanence, mais à savoir quand et comment ajuster la répartition selon la situation du marché.

5. La gestion du risque est un facteur clé

Quelle que soit votre stratégie d’investissement, contrôler le risque doit toujours être une priorité.

Outils de protection :

• Ordre stop loss (Stop Loss) : Vendre une action lorsque son prix baisse à un niveau prédéfini, limitant ainsi la perte.

• Ordre stop buy (Stop Buy) : Acheter une action lorsque son prix atteint un certain seuil pour ne pas rater une opportunité de hausse.

Stratégie efficace : Placer le stop à environ 10-15% du prix d’entrée. Cela vous permet de gérer vos pertes dans votre tolérance, évitant des pertes importantes.

6. Déterminer le moment d’achat ou de vente par l’analyse technique

Les investisseurs expérimentés utilisent des indicateurs techniques pour optimiser leurs points d’entrée et de sortie :

Indicateur RSI (RSI):

• RSI < 30 : Action en vente massive, opportunité d’achat
• RSI > 70 : Action proche du sommet, prudence recommandée

Indicateur Stochastic :

• Au-dessus de 80 : Surachat, forte probabilité de retournement à la baisse
• En dessous de 20 : Survente, risque de rebond imminent

Si vous n’êtes pas encore à l’aise avec ces outils, commencez par des plateformes offrant des outils d’analyse intégrés avec des signaux clairs.

7. La technique pour « battre le fond » des actions

Savoir repérer le fond peut générer des rendements exceptionnels. Signes que l’action touche le fond :

• Le prix forme de nouveaux plus bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) remontent — cela indique une faiblesse de la pression vendeuse.

• Le prix commence à former des plus bas plus élevés que le précédent, signe que la pression vendeuse diminue.

• Un volume important apparaît lors de la baisse — cela montre que des investisseurs reviennent pour acheter au plus bas.

Avertissement : La stratégie du « battre le fond » est risquée. N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour tester, évitez de tout risquer. Évitez également de tenter de « battre le fond » sur des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale, car elles peuvent encore chuter bien plus bas.

8. Ne pas emprunter pour investir

Un principe d’or : n’investissez qu’avec de l’argent excédentaire — celui dont la perte n’affectera pas votre stabilité financière à long terme.

Emprunter pour investir, surtout auprès de sources non officielles, est très risqué. Cependant, si vous souhaitez amplifier vos gains tout en restant prudent, certaines plateformes proposent des ordres à marge avec un levier raisonnable (par exemple : 1:20). Avec cette méthode, même en cas de scénario défavorable, vous ne perdez que votre capital initial, sans vous endetter.

9. La pratique continue est la clé du succès

Warren Buffett insiste sur le fait que la réussite vient de ne jamais perdre d’argent de manière regrettable. Pour cela, vous devez :

• Apprendre et analyser constamment les actions
• Pratiquer régulièrement le trading
• Acquérir de l’expérience à travers des transactions réelles

Une bonne façon de commencer est d’utiliser des comptes démo, qui permettent de s’entraîner à la stratégie et de développer ses compétences analytiques sans risquer de perdre de l’argent réel.

10. Maintenir une psychologie stable en toutes circonstances

Une psychologie équilibrée est un facteur déterminant pour tout investisseur.

Le marché étant très volatile — une position en profit peut devenir une perte en quelques jours. Dans ces moments, il faut :

• Analyser les causes de la volatilité
• Prendre des décisions rationnelles pour couper ses pertes ou conserver sa position
• Éviter les décisions impulsives par peur, car cela mène souvent à des regrets

Conclusion

Apprendre à jouer en bourse demande patience, discipline et stabilité mentale. En suivant ces 10 principes, vous poserez des bases solides pour bâtir un portefeuille réussi sur le long terme. Ce parcours n’est pas facile, mais avec persévérance et apprentissage continu, vous atteindrez sûrement vos objectifs financiers.