Qu'est-ce qu'un trader Forex ? Guide détaillé du marché des changes pour les investisseurs vietnamiens

Contenu Principal du Marché des Changes

Le marché des changes existe depuis longtemps, étant lié aux activités commerciales internationales. Cependant, au Vietnam, de nombreux investisseurs ne comprennent pas encore la nature et le fonctionnement de ce marché. En particulier, la notion de forex trader est-ce que ça reste source de nombreuses interrogations.

Le marché des changes a une dimension mondiale avec une structure décentralisée, sans existence d’une plateforme de trading centralisée dans un pays spécifique comme le marché boursier. Au lieu de cela, les traders participent via le marché OTC ()trading décentralisé( en contactant des sociétés de courtage en devises.

Taille et Liquidité - La Force du Marché des Changes

Le marché des changes est le plus grand au monde en volume de transactions. Selon les statistiques de 2020, en moyenne, environ 6,6 trillions de dollars US sont échangés chaque jour sur ce marché. La liquidité extrêmement élevée et l’échelle gigantesque garantissent que le marché des changes ne peut pas être manipulé par un individu ou une organisation.

Les forex trader incluent : des banques centrales, des institutions financières internationales, des sociétés d’import-export, jusqu’aux investisseurs particuliers. Au début, le marché des changes était principalement un terrain de jeu pour de grandes organisations afin de se couvrir contre le risque de volatilité des taux de change et de l’inflation. Ces dernières années, avec le développement technologique et la diversification des portefeuilles d’investissement, de plus en plus d’investisseurs particuliers participent à ce marché.

Les Principaux Paires de Devises les Plus Échangées

Selon l’enquête de la Banque des Règlements Internationaux )BIS( en 2019, EUR/USD est la paire la plus échangée avec plus de 24% du volume quotidien. Ensuite, USD/JPY )13.2%( et GBP/USD )9.6%(. Ces paires représentent les plus grandes économies et ont la plus haute liquidité.

Problèmes Juridiques : Trading Forex au Vietnam

Une question importante que se posent de nombreux investisseurs vietnamiens est de savoir si le trading forex est légal ou non. Selon la réglementation en vigueur au Vietnam, l’activité de trading de devises n’est autorisée qu’aux banques commerciales. L’État n’a pas délivré de licences pour la création de plateformes de trading forex au Vietnam, il n’existe donc pas de plateforme de trading forex agréée par le Vietnam.

Cependant, cela ne signifie pas que le trading forex est illégal. Les particuliers vietnamiens ont tout à fait le droit de participer via des sociétés de courtage internationales légalement autorisées dans des pays permettant cette activité. Il est crucial de choisir des courtiers agréés par des autorités de régulation reconnues à l’étranger, et non des sociétés qui prétendent être « agréées au Vietnam » — ce qui est sûrement une arnaque.

Facteurs Économiques Influant sur le Marché des Changes

Pour réussir dans le trading forex, un forex trader doit comprendre clairement les facteurs économiques qui influencent directement le prix des devises :

1. Décision de Taux d’Intérêt des Banques Centrales
Le taux d’intérêt est considéré comme le « prix » de la monnaie. Quand il augmente, la valeur de la devise correspondante augmente aussi, et inversement. C’est le facteur le plus important qui influence immédiatement la fluctuation des prix des paires de devises.

2. Produit Intérieur Brut )GDP(
Le PIB reflète la santé économique d’un pays. Lorsque le PIB dépasse les attentes, la monnaie de ce pays tend à se renforcer. À l’inverse, un PIB inférieur aux prévisions entraîne généralement un affaiblissement de la monnaie.

3. Indice des Prix à la Consommation )CPI( et Inflation
Ces deux indicateurs mesurent le pouvoir d’achat réel de la monnaie. Une inflation ou un CPI élevé incite les banques centrales à augmenter les taux d’intérêt pour contrôler l’inflation.

4. Taux de Chômage
Une augmentation de l’emploi entraîne une pression à la hausse des taux d’intérêt. Les rapports de chômage comme l’ADP et le NFP aux États-Unis ont un impact fort sur le marché des changes.

5. Réunion du Comité de Marché Ouvert )FOMC(
Le FOMC se réunit chaque mois pour fixer les taux d’intérêt et publier des annonces économiques. Ces réunions peuvent provoquer de fortes fluctuations — par exemple, le 18 mars 2015, la paire EURUSD a bondi de 400 pips en quelques minutes après la réunion du FOMC.

Horaires de Trading sur le Marché des Changes

Le marché des changes fonctionne 24 heures par jour, 5 jours par semaine, avec des plateformes principales situées à différents endroits géographiques :

Chaque plateforme a ses paires de devises avec des fluctuations différentes selon les heures d’ouverture. Par exemple, lorsque Sydney ouvre, la devise AUD connaît une volatilité accrue. Lorsque Londres est actif, les paires européennes ont tendance à fluctuer fortement. Vous pouvez trader presque 24/5 sur différentes paires sans ouvrir plusieurs comptes sur plusieurs plateformes.

Processus d’Ouverture d’un Compte de Trading Forex

Pour commencer à trader le forex depuis le Vietnam, voici les étapes à suivre :

Étape 1 : Choisir une société de courtage internationale fiable, agréée par des autorités financières internationales.

Étape 2 : S’inscrire en ligne )avec une option de compte démo pour s’entraîner ou un compte réel pour trader avec de l’argent réel(.

Étape 3 : Sélectionner le marché que vous souhaitez trader )par exemple : EUR/USD, or, pétrole, etc…

Étape 4 : Ouvrir une position d’achat ou de vente selon votre prévision de la tendance du marché.

Étape 5 : Définir la taille de la position, le niveau de take profit, le stop loss pour gérer le risque.

Étape 6 : Confirmer la transaction pour exécuter l’ordre.

Lors du choix du courtier, il est conseillé d’évaluer : la réputation et la sécurité, les coûts de transaction, la rapidité de dépôt/retrait, la qualité de la plateforme, la vitesse d’exécution, et le support client.

Problème Fiscal dans le Trading Forex

Selon la législation vietnamienne actuelle, le trading de devises via des plateformes autorisées au Vietnam n’est pas encore légalisé, et il n’existe pas de réglementation spécifique concernant l’impôt sur les revenus issus du trading forex. C’est un domaine juridique encore peu défini au Vietnam.

Cela souligne l’importance de choisir une société de courtage fiable, agréée à l’étranger, pour éviter tout risque juridique potentiel.

Faut-il Participer au Marché des Changes ?

Le marché des changes offre de nombreuses opportunités grâce à sa haute liquidité, sa forte volatilité, et sa possibilité de trader presque 24/5. Cependant, avant de décider de participer, il faut considérer :

• Problème juridique : Bien que le trading forex ne viole pas totalement la loi vietnamienne s’il se fait via une société de courtage internationale agréée, il est essentiel de bien se renseigner.

• Connaissances et expérience : Un forex trader doit maîtriser l’analyse technique, l’analyse fondamentale, la gestion du risque et la psychologie du trading.

• Choix d’un partenaire fiable : Le Vietnam compte plus de 100 000 plateformes de trading en ligne, dont certaines fiables et d’autres frauduleuses. Il faut prendre le temps de rechercher et de choisir une société de courtage légale dans des pays autorisant le trading forex.

• Gestion du risque : Toujours utiliser des stops, contrôler la taille des positions, et ne jamais trader avec de l’argent que vous ne pouvez pas perdre.

Le marché des changes offre des opportunités de profit attrayantes pour les investisseurs particuliers, mais la réussite demande discipline, connaissances approfondies et préparation minutieuse.