Guide d'investissement en actions pour les débutants - 10 principes fondamentaux

Vous faites vos premiers pas dans le monde de la négociation boursière mais ne savez pas par où commencer ? En plus de maîtriser la théorie, les investisseurs à succès mettent toujours à jour leurs informations de marché et apprennent des expériences de leurs prédécesseurs. Voici 10 principes fondamentaux que tout investisseur doit bien comprendre pour optimiser sa stratégie.

1. Définir un style de trading adapté à soi-même

Avant de commencer, vous devez choisir un style de trading clair :

Investissement à long terme : Utiliser une stratégie d’achat et de conservation, sélectionner des actions basées sur l’analyse fondamentale, s’intéresser au potentiel de développement de l’entreprise dans 5-10 ans.

Investissement à court terme : Appliquer le trading intraday, analyser la technique pour déterminer les points d’achat/vente, suivre en continu l’actualité du marché.

Chaque style nécessite une stratégie différente :

Une fois le style défini, respectez la stratégie avec discipline pour éviter des décisions d’achat/vente impulsives dictées par l’émotion.

2. Optimiser le portefeuille par diversification

C’est un principe immuable que les investisseurs expérimentés, de Warren Buffett aux grands fonds, suivent tous. La diversification permet de réduire les pertes en cas de survenue soudaine de risques.

La diversification peut se faire en :

• Détenant plusieurs actions de secteurs différents
• Combinant plusieurs types d’actifs : actions, obligations, cryptomonnaies, devises
• Investissant dans des indices de marché (S&P 500, VN30) plutôt que dans des actions individuelles

Avantage de la diversification : lorsque le marché boursier chute, les indices diversifiés ont tendance à baisser moins que la détention d’une seule action. Warren Buffett recommande que pour un investisseur à long terme, l’investissement dans des fonds indiciels est simple et efficace. Bien que lors d’un marché haussier, cette stratégie puisse ne pas offrir des gains aussi importants qu’une action spécifique, le rendement à long terme dépasse largement celui des obligations ou de l’épargne bancaire.

3. Choisir des actions de haute qualité comme fondation

Si vous visez un investissement à long terme, choisir de bonnes actions est une décision clé. Lisez attentivement les rapports financiers, comprenez la stratégie de développement et évaluez le potentiel des produits sur le marché.

Caractéristiques d’actions de qualité :

• Situation financière saine : Ratio de liquidité (Actifs à court terme / Dettes à court terme) supérieur à 1.5 indique une bonne capacité de liquidité
• Croissance stable : Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années (sauf en période de crise comme COVID-19)
• Marge bénéficiaire élevée : Marges, ROE, ROA en augmentation annuelle indiquent une gestion efficace
• Politique de dividendes : Entreprise versant régulièrement des dividendes, signe de fiabilité
• Direction fiable : La direction doit avoir un dossier propre, sans problèmes juridiques ou de fraude

Les grandes entreprises vietnamiennes comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát en sont des exemples typiques — avec une direction solide et une structure d’affaires durable. Les actions de qualité ne rapportent pas toujours beaucoup lors d’un marché chaud, mais elles constituent de bons « actifs défensifs » en cas de retournement du marché.

4. Ajuster le portefeuille selon la dynamique du marché

Le marché évolue constamment selon la politique et la conjoncture économique. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier et ajuster la répartition de leur portefeuille.

Exemple concret : Pendant la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire et réduit les taux d’intérêt, rendant l’emprunt moins cher. La demande immobilière a augmenté, faisant exploser les prix des actions du secteur. Cependant, début 2022, lorsque les banques ont resserré la politique de prêt immobilier, la demande a diminué, entraînant une chute des prix des actions du secteur.

Un investisseur intelligent sait ajuster la répartition pour qu’elle reste cohérente avec la tendance monétaire et la nouvelle politique. Warren Buffett, bien qu’il soit célèbre pour sa stratégie de détention à long terme, ajuste régulièrement le portefeuille de Berkshire Hathaway dans ses rapports.

5. Contrôler le risque, priorité absolue

Surtout pour le trading à court terme à haut risque, la gestion du risque est la clé de la survie.

Outils de gestion du risque :

• Ordre de vente stop (Sell Stop) : Vente automatique lorsque le prix atteint un seuil prédéfini, permettant de couper les pertes rapidement
• Ordre d’achat stop (Buy Stop) : Achat automatique lorsque le prix atteint un seuil fixé, utile pour entrer à un bon prix

Principe d’or : Placer un stop-loss entre 10% et 15% du prix d’ouverture de position. Cela vous permet de gérer vos pertes dans une limite acceptable.

6. Déterminer le moment optimal avec l’analyse technique

Pour saisir le bon moment d’achat ou de vente, les investisseurs utilisent des indicateurs techniques.

Deux indicateurs courants :

RSI (Indice de force relative) : Mesure le surachat / survente :

• RSI < 30 : Action fortement vendue, potentiel point d’achat
• RSI > 70 : Action proche du sommet, risque d’une correction

Stochastique (Oscillateur stochastique) : Détecte les signaux de retournement :

• Au-dessus de 80 : Surachat, baisse probable à venir
• En dessous de 20 : Survente, reprise en hausse probable

Combiner ces indicateurs permet de mieux repérer les points d’entrée et de sortie.

7. Stratégie de buy-the-dip - Gains élevés mais risque important

Acheter une action lors d’un recul profond peut générer des profits exceptionnels. Mais c’est une tactique risquée qui doit être utilisée avec discipline.

Signaux annonçant un prochain rebond :

• Le prix forme de nouveaux plus bas mais l’indicateur de momentum (RSI, Stochastique) augmente — signal de faiblesse de la baisse
• Le prix commence à former des plus bas plus élevés que le précédent — la pression vendeuse s’affaiblit
• Un volume important apparaît lors de la baisse — les investisseurs reviennent pour acheter au plus bas

Important : N’investissez qu’une petite partie de votre capital pour tester cette stratégie, ne misez jamais tout. Évitez d’acheter des actions spéculatives ou ayant chuté sous leur valeur nominale — elles peuvent chuter très profondément.

8. Gestion financière — Ne pas emprunter pour investir

La discipline financière est le cadre qui protège votre patrimoine :

• Investissez uniquement avec de l’argent disponible : Utilisez des fonds que, même en cas de perte totale, ne nuira pas à votre vie à long terme
• Évitez l’emprunt : Emprunter pour investir est très risqué, surtout face à des applications de prêt frauduleuses avec des taux exorbitants (1000% par mois)
• Utiliser l’effet de levier intelligemment : La marge amplifie les gains mais aussi les pertes. Par exemple, avec un levier 1:20, vous ne dépensez que $100 pour contrôler 2 000 $ de valeur d’actifs, mais la perte maximale ne peut pas devenir négative

9. Pratique continue — Clé pour maîtriser le marché

Warren Buffett insiste toujours sur le fait que l’objectif numéro un est de ne jamais perdre d’argent en investissant. Pour y parvenir :

• Apprenez en permanence via livres, études, analyses financières
• Pratiquez l’analyse d’actions et le trading régulièrement
• Acquérez de l’expérience à partir de petites erreurs, pas uniquement de pertes importantes
• Utilisez un compte démo pour vous entraîner avant d’investir avec de l’argent réel

Le trading pratique est la meilleure façon d’accumuler des connaissances concrètes et de comprendre le comportement du marché.

10. Maintenir un mental stable — La compétence la plus sous-estimée

Le marché boursier est très volatile, une position gagnante peut devenir perdante en quelques jours. Un mental stable vous aide à :

• Analyser les véritables causes des fluctuations avant d’agir
• Éviter de couper vos positions par peur — ce qui mène souvent à des regrets
• Respecter votre plan de trading établi plutôt que de céder à l’émotion
• Accepter que l’échec fait partie du processus d’apprentissage

Les investisseurs à succès ne sont pas ceux qui ne font jamais d’erreurs, mais ceux qui savent apprendre de chaque erreur et garder leur mental en équilibre.

Conclusion

Trader en actions demande patience, discipline et stabilité mentale. Il n’y a pas de raccourci ni de formule magique — seulement un apprentissage continu et une pratique méthodique. Commencez par ces principes fondamentaux, construisez un portefeuille diversifié, gérez rigoureusement le risque, et rappelez-vous que le rendement à long terme est meilleur que les gains rapides mais instables.