Vous voulez commencer à investir en bourse ? Voici 10 choses que vous devez absolument connaître

Vous débutez dans le monde de l’investissement en actions ? Vous cherchez désespérément comment améliorer votre taux de réussite en trading ? En réalité, apprendre la théorie seul ne suffit jamais. Réussir dans ce domaine exige de suivre en permanence l’actualité du marché, d’apprendre des investisseurs expérimentés, et surtout d’avoir une stratégie claire. Voici les 10 éléments essentiels que tout débutant en bourse doit comprendre.

Étape 1 : Définissez votre style de trading

Avant d’investir, vous devez décider à quel type d’investisseur vous appartenez :

Type 1 - Trader à court terme :

• Utilise l’analyse technique pour repérer des opportunités d’entrée/sortie dans la journée
• Surveille en continu l’actualité du marché
• Accepte un risque élevé pour rechercher des gains rapides
• Nécessite une connaissance approfondie des indicateurs techniques, lecture de graphiques

Type 2 - Investisseur à long terme :

• Analyse fondamentale pour sélectionner de bonnes entreprises puis conserver
• Pas besoin de suivre quotidiennement
• Tolérance au risque plus faible
• Doit comprendre la situation financière et la stratégie de développement de l’entreprise

Chaque style a sa propre stratégie. Une fois que vous avez choisi la méthode adaptée à votre personnalité et à votre situation, respectez-la avec discipline. Cela vous aidera à éviter des décisions erronées dictées par l’émotion.

Étape 2 : Ne pas « mettre tous ses œufs dans le même panier »

La diversification du portefeuille est la clé que Warren Buffett applique toujours. En achetant plusieurs actions différentes, dans divers secteurs, ou en investissant dans plusieurs classes d’actifs, vous réduisez les pertes en cas de problème.

Exemple concret : Les grands indices comme le S&P 500 ou le VN30 sont constitués de nombreuses actions de secteurs variés. Lorsqu’un marché se replie, ces indices chutent moins que la détention d’une seule action.

En période de croissance générale du marché, investir via un indice peut ne pas générer des gains explosifs comme si vous aviez trouvé une « étoile filante ». Mais à long terme, cette méthode offre des rendements beaucoup plus stables que l’épargne ou l’achat d’obligations.

Étape 3 : Comment choisir des actions de qualité

Si vous optez pour une stratégie à long terme, choisir de bonnes actions est crucial. Étudiez attentivement les rapports financiers, le plan de développement, et le potentiel du produit/service à l’avenir.

Signes d’une action de qualité :

• Faible ratio d’endettement, indicateur de solvabilité (ratio dette/actifs à court terme) ≥ 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance stable sur les 5 dernières années (hors crises économiques)
• Indicateurs de rentabilité comme marge bénéficiaire, ROE, ROA en hausse annuelle
• Entreprise versant régulièrement des dividendes
• Direction crédible, sans antécédents de fraude ou dissimulation d’informations

Les entreprises avec une direction forte sont déterminantes pour le succès. Regardez des noms comme Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát — ce sont de grandes sociétés, avec une part de marché élevée, reconnues depuis des années. Ces actions ne feront peut-être pas exploser en période de marché chaud, mais elles constituent de bons actifs de protection lors d’un retournement.

Étape 4 : Ajustez votre portefeuille selon le cycle du marché

Le monde change, les besoins des gens évoluent, et votre portefeuille doit s’adapter. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier et réajuster la répartition de leurs positions.

Exemple : Lors du début de la pandémie COVID, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire, baissé les taux d’intérêt. Le crédit est devenu plus facile et moins cher, ce qui a fait exploser la demande immobilière, entraînant la hausse des actions du secteur immobilier. Mais en 2022, la politique a changé, les banques ont limité les prêts immobiliers. La demande a chuté, et les actions du secteur ont aussi reculé. Si vous n’ajustez pas votre portefeuille à temps, votre profit en sera affecté.

Warren Buffett est célèbre pour sa stratégie de détention à long terme, mais en regardant le portefeuille du fonds Berkshire, on voit que la répartition des actions change à chaque rapport. La victoire ne réside pas dans la détention prolongée de n’importe quoi, mais dans la capacité à détenir les bonnes actions, dans la bonne proportion, au bon moment.

Étape 5 : La gestion du risque, c’est la vie

Surtout pour les traders à court terme, contrôler le risque est la clé. Utilisez des ordres stop-loss :

• Ordre de vente stop (Sell Stop) : fixé à l’avance, lorsque le prix de l’action atteint ce niveau, la vente s’exécute automatiquement
• Ordre d’achat stop (Buy Stop) : fixé à l’avance, lorsque le prix atteint ce niveau, l’achat s’effectue automatiquement

Stratégie efficace : placer le stop-loss à 10-15 % du prix d’ouverture de la position. Cela vous permet de limiter les pertes et d’éviter de lourdes pertes.

Étape 6 : Techniques pour déterminer le meilleur point d’achat/vente

Les investisseurs expérimentés utilisent l’analyse technique pour repérer le meilleur moment d’entrée ou de sortie. Les deux indicateurs les plus couramment utilisés sont :

Indicateur de force relative (RSI) :

• RSI < 30 : action en vente massive, moment d’achat potentiel
• RSI > 70 : action proche du sommet, il faut envisager de vendre

Oscillateur stochastique (Stochastic) :

• Au-dessus de 80 : action surachetée, risque de retournement à la baisse
• En dessous de 20 : action survendue, risque de rebond à la hausse

Si vous n’êtes pas encore à l’aise avec ces outils, commencez par des signaux simples. Avec le temps, vous développerez votre propre capacité d’analyse.

Étape 7 : Acheter au plus bas – La stratégie du taux d’intérêt élevé

Acheter au plus bas peut générer d’énormes profits, mais c’est aussi très risqué. Si vous souhaitez tenter, repérez ces signaux :

• Le prix forme des creux plus bas, mais l’indicateur de momentum (RSI, Stochastic) augmente — signe d’une pression vendeuse qui faiblit
• Le prix commence à former des creux plus hauts que le précédent — indiquant une baisse de la pression vendeuse
• Le volume de transactions augmente fortement lors de la baisse — les investisseurs cherchent à bottoming

Avertissement : N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour cette opération. Ne misez jamais tout votre patrimoine dans ce jeu à forte probabilité de perte. Évitez aussi d’acheter des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale — ces actions peuvent chuter très profondément.

Étape 8 : Ne pas emprunter pour investir

C’est une erreur que beaucoup commettent. Investissez uniquement avec votre propre argent, celui que vous pouvez perdre sans impact durable.

Le marché regorge de « sociétés fantômes » proposant des investissements à des taux exorbitants (jusqu’à 1000% par mois). Ce sont des pièges à éviter absolument.

Préférez utiliser votre argent disponible, votre épargne. Si vous souhaitez amplifier vos gains, vous pouvez recourir au margin (levier) auprès d’une plateforme réglementée. Par exemple, avec un levier de 1:20, vous pouvez contrôler des actions d’une valeur de 2 000 $. Au pire, vous perdez votre mise initiale sans devoir de remboursement.

Étape 9 : La pratique continue, clé du succès

Warren Buffett a dit : « On ne perd jamais d’argent en investissant ». Pour cela, il faut apprendre sans cesse — analyser des actions, pratiquer le trading, relier la théorie à la réalité du marché.

La méthode la plus efficace est de commencer par des simulations. Pratiquez avec un compte démo pour accumuler connaissances et expérience sans risquer votre argent réel. À chaque simulation, vous comprendrez mieux comment fonctionne le marché, comment gérer vos émotions, et comment appliquer la théorie dans la pratique.

Étape 10 : La stabilité mentale, la clé de la victoire ou de la défaite

Le marché est volatile, une position gagnante peut devenir perdante en 1-2 jours. La stabilité mentale vous aidera à :

• Analyser calmement les causes de la volatilité
• Prendre des décisions rationnelles pour conserver ou couper vos positions, sans impulsivité
• Éviter des actions précipitées que vous regretterez plus tard

Ne laissez pas la peur ou la cupidité influencer vos décisions. Restez calme, analysez en profondeur, puis agissez.

Conclusion

Pour réussir en bourse dès le début, il faut de la patience, de la discipline, et une forte résilience mentale. Il n’y a pas de raccourci. Appliquez ces principes fondamentaux, entraînez-vous régulièrement, et pas à pas, vous deviendrez un investisseur aguerri sur le long terme.