10 Conseils d'Investissement en Bourse que les Débutants Doivent Maîtriser

Vous souhaitez réussir dans le monde de l’investissement en actions ? Cela ne se limite pas à la connaissance théorique, mais nécessite également de l’expérience pratique, de la discipline et une psychologie solide. Cet article vous aidera à comprendre les points les plus importants lorsque vous entrez sur le marché, des premières décisions stratégiques jusqu’à la gestion efficace des risques.

1. Choisir une méthode d’investissement adaptée à soi

Avant de commencer toute activité de trading, vous devez définir clairement vos objectifs et votre style d’investissement. Le marché boursier offre deux voies principales :

Pour un investissement à court terme : Vous vous concentrerez sur le trading journalier, en suivant de près la volatilité des prix et les actualités du marché. Cette méthode exige une connaissance approfondie de l’analyse technique, une capacité de réaction rapide et une psychologie stable. Vous devez bien comprendre les modèles de prix, les indicateurs techniques et la psychologie de masse.

Pour un investissement à long terme : Vous choisirez des actions de haute qualité, que vous conserverez pendant plusieurs années en attendant une croissance basée sur les fondamentaux de l’entreprise. Ce type convient mieux aux personnes occupées, qui n’ont pas le temps de suivre régulièrement, et qui souhaitent minimiser l’impact des émotions sur leurs décisions.

Chaque méthode a ses propres exigences en termes de connaissances, de tolérance au risque et d’attention quotidienne. En définissant clairement votre feuille de route, vous saurez quelles compétences développer pour réussir.

2. Diversifier son portefeuille - La stratégie d’or de l’investisseur

C’est le secret que la plupart des investisseurs expérimentés appliquent. Plutôt que de mettre tous ses œufs dans le même panier, il faut répartir le capital entre plusieurs types d’actifs et secteurs. Warren Buffett, l’un des plus grands investisseurs mondiaux, conseille toujours que la diversification est la meilleure façon de protéger ses actifs.

Lorsque un secteur rencontre des difficultés, d’autres peuvent continuer à se développer normalement, ce qui réduit les pertes. Par exemple, lors d’une pandémie, de nombreux secteurs traditionnels de la vente au détail ont chuté, tandis que la technologie et le commerce électronique ont connu une forte croissance.

Une approche simple consiste à investir dans des indices de marché (comme VN30, S&P 500) plutôt que de détenir une seule action. Ces indices regroupent plusieurs entreprises différentes, vous permettant de diversifier automatiquement votre risque sans avoir à choisir manuellement chaque action.

3. Comment choisir des actions de haute qualité

Si vous poursuivez une stratégie d’investissement à long terme, le choix des bonnes actions est un facteur déterminant de votre succès. Il faut étudier en détail les rapports financiers de l’entreprise, comprendre ses produits/services, et évaluer son potentiel de croissance future.

Les signes d’une bonne action :

• Santé financière : L’entreprise ne doit pas être trop endettée. Le ratio de liquidité (Actifs à court terme divisé par la dette à court terme) doit être supérieur à 1.5 pour assurer la capacité de paiement.

• Croissance stable : Le chiffre d’affaires et le bénéfice doivent avoir une tendance à la hausse sur les 5 dernières années (sauf en cas de crise économique générale).

• Performance commerciale : Des indicateurs comme la marge bénéficiaire, le ROE (Rentabilité des capitaux propres), le ROA (Rentabilité des actifs) doivent croître chaque année.

• Distribution régulière de dividendes : L’entreprise doit verser des dividendes réguliers, témoignant de sa confiance dans sa santé financière.

• Direction de confiance : Une équipe de direction compétente influence fortement le développement de l’entreprise. Renseignez-vous sur leur historique de décisions et leur fiabilité.

Les entreprises leaders au Vietnam comme Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh possèdent toutes ces caractéristiques et ont généré des rendements impressionnants ces dernières années.

4. Ajuster son portefeuille en fonction de l’évolution du marché

L’investissement à long terme ne signifie pas « acheter et oublier ». Il faut régulièrement vérifier la performance des actions dans le portefeuille et ajuster leur poids lorsque les conditions du marché changent.

Observez la politique économique, les tendances de consommation et les changements réglementaires. Par exemple, lorsque les taux d’intérêt sont abaissés, la demande de crédit augmente et l’immobilier en profite généralement. À l’inverse, en cas de politique de resserrement, ce secteur peut rencontrer des difficultés.

Warren Buffett, bien qu’il soit célèbre pour sa détention à long terme, ajuste continuellement son portefeuille en fonction de la situation du marché. C’est le signe d’un investisseur vraiment intelligent.

5. Gestion des risques - La base du succès

Pour éviter de lourdes pertes, vous devez utiliser les outils de gestion des risques disponibles :

• Ordre de stop loss (Stop Loss) : Fixez un prix auquel, si le cours chute, la vente sera automatique pour limiter la perte. Il est conseillé de le placer à 10-15% en dessous du prix d’achat.

• Ordre de stop d’achat (Stop Buy) : Permet d’acheter automatiquement lorsque le prix atteint un niveau prédéfini.

Respecter cette discipline vous aidera à éviter des décisions impulsives lors de fortes fluctuations du marché.

6. Déterminer le moment d’achat et de vente par l’analyse technique

Pour repérer le meilleur point d’entrée ou de sortie, vous pouvez utiliser des indicateurs techniques courants :

Indicateur RSI (Relative Strength Index) : Lorsque le RSI est inférieur à 30, l’action est en situation de survente (oversold), ce qui peut être une bonne opportunité d’achat. Lorsqu’il dépasse 70, l’action est en situation de surachat (overbought), un signal de vente.

Indicateur Stochastic : Mesure la force de la tendance. Lorsqu’il dépasse 80, le risque de retournement à la baisse est élevé. Lorsqu’il est en dessous de 20, l’action pourrait bientôt rebondir.

Ces indicateurs ne sont pas toujours précis à 100%, mais leur combinaison peut vous aider à prendre de meilleures décisions.

7. Stratégie pour capter le point bas d’une action - Chercher de grandes opportunités de profit

Capter le point bas consiste à acheter à un prix très bas avant que l’action ne rebondisse. Si cela réussit, le gain peut être considérable. Cependant, c’est aussi l’une des stratégies les plus risquées.

Signes indiquant qu’une action approche du fond :

• Les creux successifs deviennent plus hauts, montrant que la pression vendeuse s’affaiblit.

• Les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) commencent à augmenter alors que le prix baisse, indiquant une perte de dynamique baissière.

• Le volume de transactions augmente soudainement lors de la baisse, signe que des investisseurs cherchent à capter le point bas.

Soyez prudent : N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour tester cette stratégie. Ne risquez pas tout votre patrimoine dans un jeu incertain. Évitez également les actions spéculatives ou celles déjà en dessous de leur valeur nominale, car elles risquent de s’effondrer complètement.

8. Ne pas emprunter pour investir

C’est une erreur que beaucoup de débutants commettent. Il faut n’investir qu’avec de l’argent disponible, de l’épargne que vous pouvez perdre sans impacter votre vie quotidienne. Emprunter pour investir est un grand risque, car vous devrez payer des intérêts quel que soit le résultat de votre transaction.

Cependant, certains investisseurs expérimentés utilisent la marge (emprunt d’argent auprès de la plateforme) pour amplifier leurs gains. C’est un outil puissant mais très dangereux si mal utilisé. Si vous choisissez cette voie, gérez très rigoureusement votre risque.

9. Apprentissage continu, clé du succès

Warren Buffett a dit qu’il ne perd jamais d’argent en investissant. Son secret est d’apprendre sans cesse de ses échecs et de ses succès passés.

Vous devriez :

• Toujours mettre à jour vos connaissances du marché
• Analyser vos décisions de trading (qu’elles soient réussies ou ratées)
• S’entraîner sur un compte démo avant de trader en réel
• Apprendre des investisseurs qui ont réussi

Considérez chaque transaction comme une leçon, qu’elle soit en profit ou en perte.

10. Rester calme - Facteur déterminant

Enfin, mais non des moindres, il faut garder une psychologie stable. Le marché boursier connaît des périodes de forte hausse comme de fortes baisses. Une position gagnante peut devenir perdante en quelques jours. La peur et la cupidité sont les deux émotions qui poussent les investisseurs à prendre de mauvaises décisions.

Lors d’une forte baisse, ne vendez pas tout précipitamment. Analysez les raisons derrière la volatilité. Inversement, lorsque tout le monde parle d’achat, faites preuve de prudence pour ne pas vous laisser emporter par la bulle.

Respectez le plan d’investissement que vous avez défini. La discipline et la patience vous aideront à traverser les périodes difficiles et à réussir durablement sur le marché.