Guide complet pour débutants en trading d'actions - 10 principes incontournables

Commencer un parcours d’investissement en actions est une étape importante, mais il est nécessaire d’avoir une feuille de route claire. Maîtriser la théorie seul ne suffit pas - il faut constamment mettre à jour ses connaissances du marché, apprendre des investisseurs expérimentés et tirer des leçons de ses propres transactions. Voici 10 principes fondamentaux que tout investisseur en actions doit connaître pour optimiser ses résultats.

1. Définir son style d’investissement personnel

Les actions ne suivent pas une seule voie. L’investisseur doit choisir l’une des deux orientations principales :

Investissement à court terme : Appliquer des stratégies de trading intraday, basées sur l’analyse technique pour repérer les points d’entrée et de sortie. Cela exige de suivre le marché en permanence, de maîtriser les modèles de graphiques, les indicateurs techniques et la psychologie du marché. Rendement élevé mais risque aussi important.

Investissement à long terme : Sélectionner de bonnes entreprises à conserver, basé sur l’analyse fondamentale. Il faut lire les rapports financiers, comprendre le secteur d’activité et les avantages concurrentiels de l’entreprise. Rendement moyen mais plus stable.

Chaque style a des exigences différentes en termes de connaissances, de tolérance au risque et de temps de suivi. Après avoir choisi une orientation claire, il faut respecter la discipline et réduire les décisions impulsives dictées par l’émotion.

2. La gestion des risques est la priorité absolue

De nombreux traders débutants négligent cette étape et en paient le prix. Contrôler le risque n’est pas une option, c’est une obligation.

Utiliser des ordres de stop loss (Stop Loss) pour protéger le capital. Fixer un seuil de vente à 10-15% en dessous du prix d’ouverture de position est une méthode raisonnable - cela évite d’être stoppé trop tôt par la volatilité normale, tout en limitant les pertes. Cela garantit qu’en cas de perte, vous pouvez continuer à trader.

Il est absolument interdit d’utiliser de l’argent emprunté pour investir. Utilisez uniquement des fonds de réserve ou de l’argent disponible, que même en cas de perte totale, votre vie quotidienne ne soit pas affectée. Aujourd’hui, les applications d’investissement frauduleuses avec des taux d’intérêt irréalistes sont très répandues - soyez vigilant.

3. Choisir ses actions avec prudence

Si vous optez pour un investissement à long terme, le choix des actions déterminera votre succès ou votre échec.

Les entreprises dignes d’être détenues présentent généralement ces caractéristiques :

• Faible endettement, ratio de liquidité (Actifs à court terme / Dettes à court terme) supérieur à 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années (sauf en période de crise économique globale)
• Indicateurs de rentabilité (Marge bénéficiaire, ROE, ROA) en progression annuelle
• Distribution régulière de dividendes aux actionnaires
• Une direction réputée, sans scandale ni dissimulation d’informations

Une direction de haute qualité est un facteur clé. En regardant sur 10 ans, des entreprises vietnamiennes comme Vincostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ou Nhựa Bình Minh - des noms en forte hausse - ont toutes en commun une direction forte et une réputation solide.

Les bonnes actions ne génèrent pas toujours des rendements spectaculaires en période de marché chaud, mais constituent une protection lors des tempêtes.

4. Diversifier son portefeuille - le secret de Warren Buffett

Warren Buffett ne détient jamais une seule ou deux actions. Il recommande toujours de diversifier pour réduire le risque à travers plusieurs actions, secteurs, voire plusieurs types d’actifs (actions, obligations, devises, cryptomonnaies), car c’est la meilleure façon de protéger son patrimoine.

Lorsqu’un secteur s’effondre, d’autres peuvent rester stables. L’indice boursier (S&P 500, VN30…) est un exemple classique de diversification - il regroupe des dizaines voire des centaines d’actions, donc lorsque le marché progresse lentement, il progresse aussi lentement, mais lors d’une correction, la baisse est atténuée par rapport à la détention d’actions individuelles.

Buffett conseille aux investisseurs à long terme que l’investissement indiciel est la méthode la plus efficace et simple, avec un rendement supérieur à celui de l’épargne ou des obligations.

5. Ajuster son portefeuille selon le rythme du marché

Le monde change, les besoins évoluent, et le marché aussi. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement réévaluer leur portefeuille.

Par exemple, lors de la pandémie de COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire, les taux d’intérêt ont baissé - rendant le crédit moins cher. Cela a stimulé la demande immobilière, faisant exploser les actions du secteur immobilier. Mais début 2022, lorsque le gouvernement a décidé de resserrer le crédit immobilier pour éviter la surchauffe, la tendance s’est inversée - la demande a diminué, et les prix des actions ont commencé à chuter.

Un investisseur avisé sait ajuster la répartition des actions en fonction des politiques et des tendances. Même Buffett avec le fonds Berkshire modifie la composition de son portefeuille à chaque rapport.

6. Choisir le bon moment pour trader avec l’analyse technique

Savoir quand entrer, quand sortir est une compétence affinée au fil des années. Deux indicateurs sont les plus courants :

L’indicateur Relative Strength Index (RSI) : Mesure la force ou la faiblesse d’une tendance. RSI en dessous de 30 indique une vente excessive (opportunité d’achat), au-dessus de 70 indique un sommet potentiel (attention).

L’indicateur Stochastic : Aide à détecter les retournements. Au-dessus de 80, c’est un signal de surachat (potentiellement en baisse), en dessous de 20, c’est une survente (prêt à rebondir).

Si vous ne maîtrisez pas encore ces indicateurs, ne vous précipitez pas - apprenez progressivement à travers la pratique.

7. Savoir repérer le fond avec prudence mais aussi technique

Repérer le fond peut générer des gains énormes, mais c’est aussi très risqué.

Signes potentiels de fond :

• Le prix établit continuellement de nouveaux plus bas, mais l’indicateur de momentum (RSI, Stochastic) augmente - signe que la pression vendeuse faiblit
• Le prix forme des plus bas successifs plus élevés - indiquant une faiblesse de la vente
• Apparition de volumes importants lors de la baisse - les investisseurs commencent à revenir

Cependant, acheter au plus bas est très dangereux. N’utilisez qu’une petite partie de votre capital, ne misez jamais tout. Évitez absolument d’acheter au fond des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale - ces actions peuvent chuter très profondément.

8. Éviter de devenir esclave de l’effet de levier

Il n’y a rien de mal à utiliser la marge si vous en connaissez les limites. L’effet de levier amplifie les gains mais aussi les pertes.

Par exemple, avec un levier de 1:20, vous n’avez besoin que $100 pour contrôler un actif de 2 000 $. Si le marché monte de 1 %, vous gagnez 20 % de profit. Mais si le marché baisse, vous perdez tout $100 de votre capital initial( - et c’est tout.

Règle d’or : ne empruntez que si vous avez un plan précis, un stop loss ferme, et que vous acceptez de perdre tout votre capital initial. Évitez absolument d’utiliser des emprunts bancaires ou des crédits informels - leurs taux d’intérêt pouvant atteindre )1000 % par mois effaceront tous vos gains.

9. S’entraîner sans cesse - la clé du succès

Warren Buffett a un secret que peu connaissent : “Ne perdez jamais d’argent en investissant.” Pour cela, il faut apprendre en continu - analyser des actions, pratiquer le trading, tirer des leçons de chaque transaction.

La pratique est la meilleure méthode. Commencez par des comptes démo ou simulés, avec de l’argent fictif, pour tester vos compétences d’analyse et de décision sans risque réel. L’accumulation d’expérience via ces transactions est extrêmement précieuse.

10. La psychologie solide décide de tout

Le marché est extrêmement volatile. Un gain important aujourd’hui peut devenir une perte lourde demain. L’investisseur doit avoir un mental d’acier, analyser les raisons derrière chaque mouvement pour décider de couper ses pertes ou de conserver, sans émotion ni panique.

Les décisions impulsives mènent souvent à des regrets. Restez discipliné, respectez votre plan, c’est la seule voie vers la réussite à long terme.

Investir en actions pour les débutants n’est pas facile, mais c’est possible d’apprendre. La clé est la patience, la discipline, une psychologie stable et une soif d’apprendre constante. En suivant ces principes fondamentaux, vous construirez peu à peu une stratégie adaptée à votre personnalité et à vos objectifs d’investissement.