Comprendre clairement ce qu'est le niveau de marge pour éviter l'appel de marge

Margin call (appel de marge) est un concept important que tout investisseur en trading sur marge doit bien comprendre. Il s’agit d’une situation où la plateforme de trading envoie une notification (par message, email ou téléphone) vous demandant d’ajouter des fonds pour maintenir vos positions en perte, sinon la plateforme fermera ces ordres de force. Selon le type d’actif et les conditions de chaque plateforme, le taux de margin call varie.

Margin - Opération de Trading sur Marge de Base

Le trading sur marge est une méthode qui permet à l’investisseur d’emprunter plus d’argent auprès de la plateforme pour augmenter son pouvoir d’achat, en utilisant comme garantie le capital actuel dans le compte. Grâce à ce mécanisme, avec un petit capital, vous pouvez contrôler des ordres plus importants.

Lorsque la valeur de l’actif augmente comme prévu, le profit sera amplifié selon le levier. Inversement, lorsque le prix baisse, le ratio entre l’argent dans le compte et la somme empruntée ne sera plus suffisant pour maintenir la position, et la plateforme effectuera une “appel de marge” - une demande d’ajout de fonds pour garantir la position.

La Relation Entre Levier et Margin

Levier et marge ont une relation inverse :

• 2:1 levier = 50% marge
• 5:1 levier = 20% marge
• 10:1 levier = 10% marge
• 20:1 levier = 5% marge
• 100:1 levier = 1% marge
• 200:1 levier = 0,5% marge

Exemple Illustratif de Trading sur Marge

Supposons que vous avez 10 USD dans votre compte. Avec un levier de 1:10 de la plateforme, vous pouvez ouvrir une position d’une valeur de 100 USD. Dans ce cas, vos 10 USD constituent la marge obligatoire, et la plateforme fournira 90 USD supplémentaires pour que vous ayez au total 100 USD à trader.

Qu’est-ce que le Niveau de Marge et Son Importance

En plus de la marge obligatoire, vous devez maintenir un montant de marge de réserve - c’est-à-dire une somme non utilisée dans le compte, suffisante pour couvrir les pertes si vos positions ouvertes subissent des pertes.

Qu’est-ce que le niveau de marge ? C’est le ratio entre la marge de maintien et la marge initiale. Cet indice se situe généralement entre 50% et 100% selon la réglementation de chaque plateforme. Le niveau de marge reflète la sécurité de votre compte - plus il est élevé, mieux c’est, car il indique que vous avez encore une marge de manœuvre pour supporter les prochaines fluctuations du marché.

Le trading sur marge permet d’amplifier les profits mais peut aussi vous faire perdre plus que votre capital initial. C’est pourquoi la plupart des plateformes utilisent des outils de protection de compte pour s’assurer que vous ne subirez pas de pertes excessives.

Quand Se Produira un Margin Call ?

Un margin call survient lorsque vos ordres ouverts évoluent dans la direction opposée à votre prévision, rendant le solde de votre compte insuffisant pour couvrir la perte. À ce moment, vous avez deux options :

Premièrement, si vous croyez toujours que le marché reviendra dans la direction prévue, vous pouvez ajouter des fonds au compte pour maintenir la position.

Deuxièmement, si vous constatez que la tendance ne montre aucun signe de retournement, vous devriez fermer immédiatement les ordres en perte pour limiter les dégâts.

L’outil ordre stop loss est la méthode la plus efficace pour éviter un margin call - il fermera automatiquement la position lorsque le prix atteint le seuil de perte que vous avez défini.

7 Méthodes Efficaces pour Éviter un Margin Call

● Ajouter des Fonds en Temps Opportun

La méthode la plus directe consiste à ajouter de l’argent au compte. Vous disposerez d’une marge tampon plus grande pour supporter la volatilité des prix. Cette stratégie est adaptée si vous pensez qu’il ne s’agit que d’un rebond temporaire. Cependant, si le prix ne se redresse pas, vous risquez de perdre davantage de capital.

● Ajuster la Taille des Positions

Si votre capital est limité, tradez avec des lots plus petits. Cela permet de réduire le risque de margin call en cas de mouvement inattendu.

● Limiter le Nombre d’Ordres Ouverts Simultanément

Il ne faut pas ouvrir plusieurs petits ordres sur le même actif dans la même direction. Cela équivaut à un seul gros ordre, mais rend plus difficile la gestion de la marge. Concentrez-vous sur moins d’ordres, en les gérant plus soigneusement.

● Utiliser des Stop Loss Obligatoires

L’ordre stop loss est un outil indispensable dans le trading sur marge. Il vous aide à définir clairement le niveau de risque acceptable, évitant d’attendre un margin call sans savoir quoi faire.

● Éviter de Trader Lors de Annonces Économiques Importantes

Lorsqu’il y a des nouvelles importantes (rapports économiques, décisions de taux d’intérêt, chiffres de l’emploi non agricole), le marché peut connaître une forte et rapide volatilité. Vous risquez facilement un margin call si vous n’êtes pas bien préparé.

● Limiter l’Utilisation d’un Levier Élevé

Un levier élevé (100:1, 200:1) fera diminuer rapidement la marge de maintien. Avec un solde de compte modeste, vous recevrez rapidement un margin call. Les débutants devraient commencer avec un levier faible (2:1, 5:1) ou ne pas utiliser de levier.

● Bien Se Préparer Lors de Trading de Cryptomonnaies

Les cryptos sont des actifs extrêmement volatils. Si vous tradez sur marge avec des coins, gardez suffisamment de fonds de réserve dans le compte, ouvrez des ordres avec une taille adaptée et activez toujours le stop loss.

Conclusion

Comprendre clairement ce qu’est le niveau de marge et comment fonctionne un margin call est la base pour trader en toute sécurité. Tous les investisseurs ne sont pas adaptés au trading sur marge - cela demande des connaissances, des compétences en gestion des risques et une psychologie solide.

Avant de commencer le trading sur marge réel, il est conseillé de s’entraîner sur un compte démo pour mieux comprendre le mécanisme, la gestion des positions et l’utilisation des outils de protection. Ainsi, vous éviterez des erreurs coûteuses et construirez une stratégie de trading sur marge durable.