Commerce de crypto-monnaie en 2025 : Guide d'investissement pratique en Bitcoin, Ethereum

Aujourd’hui, investir dans la cryptomonnaie est devenu un choix populaire pour les investisseurs souhaitant rechercher des opportunités de profit. Avec le soutien des plateformes de trading de devises numériques, tout le monde peut participer à ce marché en ouvrant un compte, en déposant des fonds et en commençant à trader Bitcoin, Ethereum et d’autres cryptomonnaies depuis n’importe où avec une connexion Internet. Cependant, l’investissement efficace dans la cryptomonnaie représente un grand défi car ce marché est très volatil, influencé par de nombreux facteurs économiques et politiques. Cet article va explorer en détail trois questions principales : faut-il y participer ou non, quelles approches différentes, et quelle stratégie d’investissement optimale.

Pourquoi s’intéresser à l’investissement dans la cryptomonnaie

Flux de capitaux institutionnels entrant sur le marché

Bitcoin est la première cryptomonnaie et celle avec la capitalisation la plus élevée, avec une limite d’offre fixée à 21 millions de BTC. Dans le monde entier, BTC est reconnu comme un moyen de paiement dans de nombreux pays, et utilisé par de grands groupes, multinationales, banques comme un outil d’accumulation de richesse. Dans un contexte de tensions économiques et politiques internationales, de plus en plus d’investisseurs institutionnels et particuliers retirent des fonds des marchés traditionnels pour se tourner vers Bitcoin.

Bitcoin se négocie actuellement autour de 88 770 $ avec une hausse sur 24 heures de +1,49% et un volume de transactions de 899,62 millions de dollars.

Ethereum, la deuxième cryptomonnaie sur le marché, montre également une tendance similaire avec un prix actuel de 2 970 $ et une hausse sur 24 heures de +1,65%, avec un volume de transactions de 440,11 millions de dollars.

Le flux de capitaux vers des cryptomonnaies de qualité (BTC, ETH) ces derniers temps témoigne de la confiance de la communauté d’investisseurs mondiale. Grâce à leur valeur élevée, leur offre limitée, leur crédibilité et la situation économique mondiale, Bitcoin et Ethereum sont considérés comme des refuges sûrs pour la conservation de la valeur à long terme.

Potentiel de valeur à long terme de Bitcoin et Ethereum

Le marché compte actuellement plus de 5 000 types de cryptomonnaies, mais seulement environ 5 d’entre elles jouissent d’une réputation, d’une qualité élevée et représentent plus de 80 % de la capitalisation totale du marché : Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash et Tether.

Particulièrement pour Bitcoin, en raison de son offre limitée, de nombreux experts prévoient que le prix du BTC pourrait exploser à plusieurs centaines de milliers de dollars à l’avenir.

Actuellement, plus de la moitié des Bitcoin (11,4 millions de BTC) sont détenus par des institutions financières à des fins d’investissement à long terme, ce qui prouve la confiance dans la valeur de cette cryptomonnaie de la part des plus grands acteurs mondiaux.

De même, Ethereum voit également une tendance de concentration de la part de grands investisseurs. Selon les analyses, environ 376 “requins” (grands investisseurs) détiennent jusqu’à 33 % de l’ETH total, et la majorité d’entre eux la conservent à long terme, sans effectuer de transactions fréquentes. Cela indique une augmentation de la détention d’Ethereum à des fins de réserve d’actifs à long terme.

À partir de ces données, nous pouvons conclure :

• Le flux de capitaux se tourne actuellement vers le marché des cryptomonnaies, en particulier Bitcoin et Ethereum
• BTC et ETH jouent un rôle important sur le marché financier mondial
• Les investisseurs institutionnels ont confiance et utilisent BTC, ETH comme réserve de valeur à long terme

Cinq méthodes d’investissement dans la cryptomonnaie

Il existe plusieurs approches cryptomonnaie, chacune avec ses avantages et inconvénients :

Méthode 1 : Achat et conservation à long terme

Cette méthode convient aux investisseurs souhaitant stocker des actifs ou ayant confiance en leur valeur à long terme. Vous possédez directement la cryptomonnaie stockée dans un portefeuille personnel. Cependant, cela nécessite un capital important et de la patience.

Méthode 2 : Achat, attendre la hausse, puis vendre

Cette méthode vous permet de réaliser des profits lorsque le prix de la cryptomonnaie augmente. Vous détenez directement du BTC dans un portefeuille électronique, mais il est difficile de faire des profits lorsque le marché baisse, et les frais de transaction peuvent atteindre 4 %, ce qui impacte considérablement le rendement.

Méthode 3 : Minage (Mining)

Cette méthode est largement utilisée dans les pays où l’électricité est bon marché. Cependant, au Vietnam, les coûts d’électricité sont très élevés, rendant le minage de cryptomonnaies peu rentable économiquement.

Méthode 4 : Participer à des faucets

Les utilisateurs effectuent des actions simples (regarder des publicités, jouer à des jeux, répondre à des enquêtes) pour recevoir des récompenses en cryptomonnaie. Facile à faire mais avec un rendement très faible, cela prend du temps et comporte des risques pour la sécurité des données.

Méthode 5 : Trading de CFD sur cryptomonnaies

C’est la méthode la plus efficace pour les investisseurs particuliers. Vous pouvez :

• Acheter ou vendre à découvert des cryptomonnaies en continu (gérez des transactions T+0)
• Utiliser l’effet de levier (par exemple 1:10)
• Choisir une période de trading flexible
• Placer des ordres stop loss (stop loss)
• Analyser des graphiques techniques
• Trader en temps réel

Les coûts de transaction CFD sont inférieurs à ceux des autres méthodes. Cette approche convient aux investisseurs ayant des connaissances en analyse et souhaitant profiter de l’effet de levier.

Comparaison des méthodes d’investissement

Le trading CFD se distingue par ses avantages exceptionnels :

• ✔️ Faibles coûts de transaction
• ✔️ Possibilité d’utiliser l’effet de levier
• ✔️ Achat à découvert ou vente à découvert
• ✔️ Nombreuses opportunités de trading
• ❌️ Pas de possession directe de la cryptomonnaie
• ❌️ L’effet de levier est une arme à double tranchant

Cryptomonnaies à privilégier pour l’investissement

Avec plus de 5 000 types de cryptomonnaies sur le marché, il est conseillé de se concentrer sur le groupe principal : Bitcoin, Ethereum et autres projets majeurs. Les raisons :

1. Crédibilité : ces cryptomonnaies ont été éprouvées au fil du temps
2. Valeur à long terme : leur historique et leurs données de transaction montrent un potentiel
3. Liquidité : facile à échanger et peu affectée par des facteurs indésirables

Évitez les cryptomonnaies sans source claire, les projets frauduleux ou les plateformes non réglementées.

Premiers pas pour un nouvel investisseur

Pour commencer à trader la cryptomonnaie, vous devez :

1. Choisir une plateforme : sélectionner une plateforme réglementée et fiable
2. Créer un compte : fournir des informations personnelles de base
3. Déposer des fonds : minimum à partir de $50 selon la plateforme
4. Choisir une crypto : commencer avec Bitcoin ou Ethereum
5. Pratiquer : utiliser un compte demo pour s’entraîner avant de trader avec des fonds réels

Au début :

• Apprenez à analyser les graphiques (Bandes de Bollinger, RSI)
• Commencez avec de petites quantités pour gérer le risque
• Toujours placer un ordre stop loss pour protéger votre capital
• Ne pas utiliser trop d’effet de levier au début

Conclusion

L’investissement dans la cryptomonnaie offre un potentiel de profit élevé s’il est réalisé avec prudence et stratégie. Avec le flux de capitaux institutionnels vers Bitcoin et Ethereum, les investisseurs avisés cherchent des opportunités. Choisissez la méthode adaptée à vos objectifs, votre capital et vos connaissances, et priorisez toujours la gestion des risques. La conquête du marché de la cryptomonnaie exige connaissances, discipline et persévérance.